Что такое GOVZ? (Определение, преимущества, недостатки)

На фоне неудержимого роста государственных долгов и нестабильности рынков многие инвесторы ищут уверенность и стабильность в своих портфелях. GOVZ является одним из инструментов, который предлагает долгосрочные инвестиции с низким уровнем риска. Давайте разберём, что такое GOVZ, его преимущества и недостатки.

Что такое GOVZ?

GOVZ — это ETF (биржевой фонд), который ориентирован на долгосрочные казначейские облигации США. Полное название — iShares 25+ Year Treasury STRIPS Bond ETF.

GOVZ следует за индексом Bloomberg Barclays U.S. Treasury STRIPS 25+ Year Index. Этот индекс представляет собой набор STRIPS (Separate Trading of Registered Interest and Principal of Securities) — казначейских обязательств США, разделённых на купонные выплаты и основную сумму долга.

Основные характеристики GOVZ

• Долгосрочные инвестиции: GovZ ориентирован на казначейские облигации с оставшимся сроком погашения более 25 лет.
• Низкий риск: Казначейские облигации США считаются одними из самых надёжных в мире, так как обеспечены полным доверием и кредитом правительства США.
• Прозрачность: ETF обеспечивает доступ к четкому и прозрачному портфелю казначейских обязательств.

После отбора облигаций, соответствующих этим критериям, фонд структурирует портфель таким образом, чтобы максимально отобразить динамику выбранного индекса.

Преимущества GOVZ

Надёжность и стабильность

Казначейские облигации США считаются одним из самых надёжных финансовых инструментов. Вложения в GOVZ обеспечены уверенностью в том, что правительство США выполнит свои обязательства по выплате основного долга и процентов.

Долгосрочные инвестиции

GOVZ предлагает доступ к долгосрочным инвестициям с относительно предсказуемой доходностью. Это делает фонд привлекательным для инвесторов, ориентированных на будущие стабильные выплаты при наступлении срока погашения облигаций.

Защита капитала

В отличие от акций, которые могут подвергаться значительным рыночным колебаниям, казначейские облигации предлагают более стабильное сохранение капитала. GOVZ позволяет инвесторам снизить волатильность в своих портфелях.

Недостатки GOVZ

Низкая доходность

Казначейские облигации имеют относительно низкую доходность по сравнению с корпоративными облигациями или акциями. Для инвесторов, ищущих высокие доходы, данная стратегия может быть не привлекательна.

Влияние инфляции

Инфляция может снизить покупательную способность будущих выплат по казначейским облигациям. Долгосрочное удержание таких инструментов может привести к потере реальной стоимости инвестиций из-за инфляции.

Процентный риск

Цены на облигации имеют обратную зависимость от процентных ставок. При повышении ставок, цены на долгосрочные облигации падают, что может привести к убыткам для инвесторов.

Инвестиционная стратегия GOVZ

GOVZ подходит для инвесторов, стремящихся сохранить свой капитал в долгосрочной перспективе и получить стабильные, пусть и низкие, доходы от самых надёжных долговых обязательств.

Долгосрочная инвестиционная стратегия

Для инвестиций в GOVZ рекомендуется долгосрочный горизонт (минимум 10-20 лет). Хотя доходность может быть ниже по сравнению с более рискованными инструментами, надёжность казначейских облигаций и стабильность выплат делают этот ETF привлекательным для консервативных инвесторов.

Защита от рыночной неопределённости

GOVZ может быть использован для создания сбалансированного и диверсифицированного портфеля, обеспечивая защиту от рыночной неопределённости и волатильности. Вкупе с другими активами, такими как акции и корпоративные облигации, GOVZ помогает стабилизировать общий риск портфеля.

Реализация целей по сохранению капитала

Регулярные инвестиции в GOVZ и возможность реинвестирования купонных выплат предоставляют инвесторам инструмент для долгосрочного сохранения капитала. Это особенно важно для тех, кто планирует пенсионные накопления или стремится минимизировать риск потерь.

Заключение

GOVZ — это надёжный финансовый инструмент для долгосрочных инвестиций. Несмотря на низкую доходность и влияние инфляции, этот ETF предлагает стабильность и уверенность, которые так необходимы в период рыночной нестабильности. Для тех, кто ищет защиту своего капитала и надёжные выплаты, GOVZ является уместным выбором.