Что такое SMDV? (Определение, преимущества, недостатки)

С приближением пенсионного возраста и нестабильностью государственного пенсионного обеспечения, необходимость в частных пенсионных фондах становится все более очевидной. В таких условиях ProShares Russell 2000 Dividend Growers ETF (SMDV) выступает как привлекательный долгосрочный инвестиционный инструмент для подготовки к пенсии и досрочного выхода на пенсию. Если инвестировать в SMDV на протяжении 10-20 лет, можно обеспечить себя стабильным пассивным доходом. Сегодня мы рассмотрим, что такое SMDV, его преимущества и недостатки.

Что такое SMDV?

SMDV — это биржевой фонд (ETF), ориентированный на дивидендные акции малой капитализации в американском фондовом рынке. Полное название — ProShares Russell 2000 Dividend Growers ETF, часто сокращаемое до SMDV.

SMDV следует за индексом Russell 2000 Dividend Growth Index, который включает компании из индекса Russell 2000, постоянно увеличивающие свои дивиденды на протяжении как минимум 10 лет.

Обычные дивидендные ETF инвестируют в компании с высокими текущими дивидендами. В отличие от них, SMDV ориентирован на компании, которые стабильно увеличивают свои дивиденды на протяжении долгого времени. Это делает его привлекательным для инвесторов, стремящихся к устойчивому и растущему доходу в долгосрочной перспективе.

Основные характеристики SMDV

• Компании, выплачивающие и увеличивающие дивиденды не менее 10 лет подряд.
• Активы в малой капитализации (из индекса Russell 2000).
• Компании, обеспечивающие стабильный рост дивидендов.

Состав SMDV

SMDV включает компании малой капитализации, которые известны своими стабильными и постоянно растущими дивидендными выплатами. Фонд ориентирован на компании, которые демонстрируют устойчивые финансовые показатели и имеют капитализацию в рамках индекса Russell 2000. В состав фонда входят как производственные компании, так и компании из сектора услуг и технологий.

Преимущества SMDV

Постоянный рост дивидендов

Одним из главных преимуществ SMDV является его ориентация на компании, которые постоянно увеличивают свои дивиденды. Эта стратегия позволяет инвесторам рассчитывать на устойчивый рост доходов от дивидендов в долгосрочной перспективе. В среднем рост дивидендов у компаний, входящих в фонд, составляет около 10% в год.

Диверсификация в малой капитализации

SMDV предоставляет возможность диверсификации в сектор малой капитализации, что может быть особенно важно для инвесторов, ищущих более значительный рост капитала по сравнению с крупными компаниями. Компании малой капитализации несут больший риск, но также могут обеспечивать более высокий потенциал роста в долгосрочной перспективе.

Низкие комиссии

Комиссия SMDV составляет около 0,40% в год, что вполне конкурентоспособно по сравнению с другими дивидендными ETF. Это особенно важно при долгосрочных инвестициях, поскольку низкие комиссии помогают минимизировать затраты и максимизировать чистую прибыль.

Недостатки SMDV

Высокая волатильность

Компании малой капитализации обычно более волатильны, чем компании крупной капитализации. Это означает, что SMDV может демонстрировать более значительные колебания в цене акций, что может быть недостатком для инвесторов, стремящихся к стабильности.

Низкая дивидендная доходность

По сравнению с дивидендными ETF крупных компаний, дивидендная доходность SMDV может быть относительно низкой. Дивидендная доходность фонда составляет около 2% на момент написания, что ниже, чем у некоторых крупных дивидендных ETF.

Инвестиционная стратегия SMDV

SMDV является хорошим выбором для инвесторов, готовых принимать на себя риск, связанный с инвестициями в малую капитализацию, и стремящихся к долговременному росту дивидендов.

Долгосрочная инвестиционная стратегия

Инвестиции в SMDV требуют долгосрочного горизонта (минимум 10 лет), чтобы получить максимальную пользу от роста дивидендов и рыночной капитализации. Фонд подходит для инвесторов, которые стремятся к устойчивому доходу и готовы выдержать возможную волатильность рынка малой капитализации.

Стратегия реинвестирования дивидендов

Реинвестирование дивидендов является ключевым компонентом долгосрочной стратегии инвестирования в SMDV. Регулярные ежемесячные инвестиции и реинвестирование дивидендов позволяют значительно увеличить капитал за счет эффекта сложных процентов.

Заключение

SMDV представляет собой привлекательный инструмент для долгосрочных инвесторов, ориентированных на устойчивый рост дивидендов и готовы принять на себя риск, связанный с малыми компаниями. Постоянный рост дивидендов, диверсификация и конкурентоспособные комиссии делают его перспективным выбором для подготовки к пенсии и создания стабильного пассивного дохода.