Что такое FNDA? (Определение, преимущества, недостатки)

Инвестирование в фонды, ориентированные на мелкие компании, может предложить значительные перспективы роста. Один из таких ETF — Schwab Fundamental U.S. Small Company ETF (FNDA). В этом блоге мы рассмотрим, что такое FNDA, его преимущества и недостатки.

Что такое FNDA?

FNDA — это ETF, ориентированный на компании с малой капитализацией на американском рынке. Его управляющая компания — Charles Schwab, а полной название фонда — Schwab Fundamental U.S. Small Company ETF.

Основные характеристики FNDA

FNDA следует за Russell RAFI™ US Small Company индексом, который использует фундаментальные показатели для выбора акций. Это означает, что фонд учитывает такие метрики, как доход, дивиденды и финансовое состояние компаний, а не просто рыночную капитализацию. Подход, основанный на фундаментальных данных, позволяет фонду инвестировать в финансово устойчивые компании с высоким потенциалом роста.

Критерии отбора компаний в FNDA:

• Доходы и рентабельность: Компании должны демонстрировать стабильные доходы и рентабельность.
• Выплаты дивидендов: Компании с хорошей историей выплаты дивидендов получают приоритет.
• Финансовое состояние: Компании с сильным финансовым состоянием, о низкой задолженностью и высокой ликвидностью рассматриваются положительно.

Состав FNDA

FNDA включает в себя разнообразный набор акций небольших американских компаний во многих отраслях экономики. В фонд входят компании из сферы здравоохранения, технологий, промышленных товаров и более. Такой диверсифицированный подход позволяет уменьшить риски и предоставляет потенциально высокие доходы.

Преимущества FNDA

Потенциал роста

Малые компании часто обладают большими возможностями для роста по сравнению с крупными. Исторически компании с малой капитализацией достигали значительного увеличения стоимости. Поэтому FNDA может быть стратегическим выбором для инвесторов, стремящихся к долгосрочному капиталовложению с высокими доходами.

Обоснованный отбор акций

FNDA использует фундаментальные показатели для отбора акций, что создает более устойчивый и потенциально прибыльный портфель. Такой подход помогает избегать переоцененных компаний и направляет инвестиции в финансово здоровые компании.

Диверсификация

FNDA включает широкий спектр компаний из различных отраслей, что способствует диверсификации и снижению рисков при возможных экономических колебаниях. Это позволяет инвесторам получать стабилизированные доходы даже в неоднозначные рыночные времена.

Низкие затраты

Управляющая компания Schwab известна своими конкурентоспособными комиссиями. FNDA отличается низкими экспенс-затратами, что делает его доступным для широкой аудитории инвесторов и позволяет минимизировать издержки на обслуживание.

Недостатки FNDA

Волатильность

Малые компании часто подвергаются большей волатильности по сравнению с крупными, что может привести к более значительным колебаниям стоимости акций. Инвесторам важно быть готовыми к высокой изменчивости и соответствующим рискам.

Ограниченная ликвидность

Компании с малой капитализацией могут иметь ограничения по объему торгов, что может усложнить покупку или продажу акций без влияния на их цену. Это может представлять проблемы для краткосрочных инвесторов.

Инвестиционный горизонт

Инвестирование в малые компании требует долгосрочного подхода. Высокий потенциал роста малых компаний обычно реализуется в течение значительного времени, поэтому FNDA подходит лучше всего для инвесторов с долгосрочным инвестиционным горизонтом.

Инвестиционная стратегия FNDA

Долгосрочная стратегия

FNDA ориентирован на долгосрочные инвестиции, предлагая возможность получения высоких доходов за счет роста малых компаний. Инвесторы, готовые вложить средства на срок от 10 лет и более, могут рассчитывать на значительное увеличение своего капитала.

Реинвестирование дивидендов

Реинвестирование выплачиваемых дивидендов является ключевым элементом долгосрочной стратегии FNDA. Это позволяет увеличить общий размер инвестиций и усилить эффект сложных процентов.

Балансировка портфеля

Добавление FNDA в портфель помогает сбалансировать риск и доходность, сочетая его с вложениями в крупные и средние компании. Это создает стабильный и диверсифицированный портфель, который может выдержать различные рыночные условия.

Заключение

FNDA предлагает значительные перспективы роста за счет инвестиций в малые американские компании, отобранные на основе фундаментальных показателей. Преимущества включают высокий потенциал роста, обоснованный отбор акций и низкие затраты. Однако инвесторам нужно быть готовыми к высокой волатильности и рассматривать FNDA как долгосрочную инвестицию.

Если ваш инвестиционный горизонт превышает 10 лет, и вы готовы принять на себя определенные риски ради высоких доходов, FNDA может стать отличным инструментом для диверсификации и роста вашего портфеля.