ESUS가 뭐에요?(뜻, 장점, 단점)
최근 ESG(Environment, Social, Governance) 투자에 대한 관심이 높아지면서, 다양한 ESG 관련 금융상품이 주목받고 있습니다. 그 중 하나가 ETRACS 2x Leveraged MSCI US ESG Focus TR ETN, 흔히 ESUS입니다. 오늘은 ESUS가 무엇인지, 그리고 그 장점과 단점에 대해 자세히 알아보겠습니다.
ESUS란?
ESUS는 UBS ETRACS에서 발행한 2배 레버리지 금융상품으로, MSCI US ESG Focus Total Return Index를 추종합니다. 이 지수는 ESG 요소를 반영한 미국 주식 시장의 성과를 나타냅니다. 쉽게 말해, ESUS는 ESG 평가에서 높은 점수를 받은 미국 기업에 투자를 집중한 지수를 두 배 레버리지로 추종하는 ETN입니다.
ESUS의 주요 특징
- ESG 기준 준수: ESG 점수가 높은 기업 위주로 포트폴리오를 구성
- 2배 레버리지: 기본 지수의 변동을 두 배로 추종
- 총 수익 지수: 배당금 재투자를 포함한 성과를 반영
이는 투자자에게 단순히 ESG 친화적인 투자만이 아니라, 레버리지 효과를 통해 높은 잠재적 수익을 제공하는 동시에 배당금 또한 효과적으로 재투자되는 특징을 가지고 있습니다.
ESUS 구성
ESUS는 MSCI US ESG Focus Index를 추종하므로, 이 지수에 포함된 기업들이 주요 구성 요소입니다. 이러한 기업들은 ESG 요소를 준수하며, 다양한 산업군에 걸쳐 있습니다. 높은 ESG 점수를 반영하는 기업으로 구성되어 있어, 지속 가능성과 책임 투자의 측면에서 높은 평가를 받고 있습니다.
ESUS 장점
ESG 친화적인 투자
ESUS는 ESG 요소를 반영하는 기업들로 구성돼 있어, 환경 및 사회적 책임을 중요하게 여기는 투자자들에게 매력적인 상품입니다. 이는 투자자가 단순히 금전적 이익 추구에만 국한되지 않고, 더 나은 세상을 만들기 위한 투자로 이어질 수 있습니다.
2배 레버리지
ESUS는 2배 레버리지를 사용하기 때문에 지수의 상승에 따라 단순 ETF보다 두 배의 수익을 기대할 수 있습니다. 이로 인해 활발한 시장 환경에서는 높은 성과를 기대할 수 있습니다.
배당금 재투자
총 수익 지수를 추종하기 때문에, 배당금이 자동으로 재투자됩니다. 이는 장기 투자 시 복리 효과를 극대화하여 더욱 큰 수익을 거둘 수 있는 장점이 있습니다.
ESUS 단점
높은 변동성
2배 레버리지를 사용하기 때문에, 지수의 하락 시 손실도 두 배가 됩니다. 이는 변동성이 큰 시장에서는 상당한 위험 요소로 작용할 수 있습니다. 따라서 단기 투자자나 변동성을 견디기 어려운 투자자에게는 적합하지 않을 수 있습니다.
레버리지 비용
레버리지 사용에는 비용이 수반됩니다. 이는 장기적으로 투자할 경우 해당 비용이 누적되어 총 수익률에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서 레버리지 상품에 투자할 때는 이러한 점을 고려해야 합니다.
ESG 평가의 주관성
ESG 평가 기준은 기관마다 다르고 주관적인 요소가 포함될 수 있습니다. 이는 투자자에게 혼란을 줄 수 있으며, 진정한 ESG 성과를 판단하는 데 어려움을 초래할 수 있습니다.
ESUS 투자 전략
ESUS는 높은 ESG 평가와 레버리지를 동시에 적용한 상품으로, 특히 변동성을 감내할 수 있는 장기 투자자에게 적합합니다. 아래는 ESUS 투자 전략에 대한 몇 가지 팁입니다.
장기 투자 전략
ESUS는 레버리지 상품이기 때문에 단기 변동성에 민감할 수 있습니다. 따라서 장기적인 시각에서 ESG 요소를 고려하며 안정적인 기업 성장을 기대하는 투자자에게 적합합니다. 꾸준한 납입과 인내심이 중요합니다.
리스크 관리
레버리지 상품의 특성상 리스크 관리가 매우 중요합니다. 포트폴리오를 다변화하여 특정 주식이나 지수에 너무 의존하지 않도록 해야 합니다. 또한, 투자 기간 동안 시장 동향을 지속적으로 모니터링하는 것도 중요합니다.
ESG 관심도
ESUS에 투자하려는 이유 중 하나가 ESG라면, 다양한 ESG 평가 기관의 리포트를 참고하고, 투자 기업들이 실제로 어떠한 ESG 활동을 하는지 정기적으로 검토하는 것이 중요합니다.
ESUS는 ESG와 높은 성과를 동시에 추구하는 특이한 금융상품으로, 적극적인 투자자들에게 새로운 기회를 제공합니다. 그러나 이는 높은 위험도 수반하므로, 충분한 연구와 신중한 판단이 필요합니다.