Apa Itu DURA? (Arti, Kelebihan, Kekurangan)

Di dalam dunia investasi ETF, DURA (VanEck Durable High Dividend ETF) menjadi salah satu pilihan yang mempertimbangkan aspek dividen berkelanjutan. ETF ini dirancang untuk memberikan investor akses ke perusahaan-perusahaan yang mampu menawarkan pembayaran dividen tinggi dan berkelanjutan. Dalam blog ini, kita akan membahas apa itu DURA, serta kelebihan dan kekurangannya.

Apa Itu DURA?

DURA adalah ETF yang premiumnya berbasis di pasar saham AS, memfokuskan pada saham-saham dividend-paying yang kuat. Singkatan dari VanEck Durable High Dividend ETF, DURA juga dikenal sebagai "VanEck Durable Dividends".

DURA adalah ETF yang mengikuti Morningstar® US Dividend Valuation Index. Indeks ini berinvestasi pada perusahaan-perusahaan yang dipercaya dapat mempertahankan dividen tinggi dengan evaluasi yang solid. Ini membedakannya dari ETF dividen lainnya yang mungkin tidak menekankan keberlanjutan pembayaran dividen.

Secara umum, ETF dividen berinvestasi pada perusahaan dengan dividen tinggi. Namun, DURA spesifik dalam berinvestasi pada perusahaan dengan rekam jejak yang menunjukkan kemampuan untuk mempertahankan dividen meskipun di tengah kondisi pasar yang bergejolak.

Fitur Utama DURA

• Perusahaan yang memiliki evaluasi yang solid berdasarkan Morningstar Equity Research.
• Perusahaan dengan kapitalisasi pasar minimum $2 miliar.
• Fokus pada perusahaan dengan kemampuan pembayaran dividen yang kuat dan berkelanjutan.

Setelah seleksi, perusahaan-perusahaan dalam indeks dipilih berdasarkan kriteria kualitas dan nilai yang ditetapkan oleh Morningstar, memastikan bahwa setiap perusahaan memiliki stabilitas dividen yang baik.

Komposisi DURA

DURA berisi perusahaan-perusahaan mapan yang dikenal dengan dividend-paying capabilities mereka seperti JNJ, PFE, CVX, dan lain-lain. DURA ini disusun dengan perhatian pada perusahaan yang secara konsisten membagikan dividen tinggi, sehingga cenderung memiliki sedikit porsi di saham teknologi yang biasanya memberikan dividen rendah atau tidak sama sekali. ETF ini berfokus pada perusahaan besar yang memiliki keuangan stabil dan likuiditas kuat.

Kelebihan DURA

Dividen yang Stabil dan Berkelanjutan

Salah satu keunggulan terbesar DURA adalah stabilitas dan keberlanjutan pembayaran dividen dari perusahaan-perusahaan yang masuk dalam indeksnya. ETF ini memberikan investor potensi untuk mendapatkan dividen yang tinggi dengan risiko pemotongan dividen yang relatif rendah. Dalam beberapa tahun terakhir, perusahaan dalam DURA telah menunjukkan kemampuan untuk membayar dividen bahkan ketika pasar dalam kondisi sulit.

Biaya yang Kompetitif

DURA menawarkan biaya tahunan sebesar 0,29%, yang cukup kompetitif di kategori ETF dividen tinggi. Biaya investasi pada ETF sangat penting karena secara langsung mempengaruhi pengembalian bersih investor. Biaya yang lebih rendah berarti lebih banyak dari pengembalian investasi yang masuk ke dalam kantong investor.

Diversifikasi dan Stabilitas

Karena DURA berfokus pada perusahaan dengan kapitalisasi pasar besar, investor bisa mendapat manfaat dari diversifikasi yang luas dan stabilitas harga saham yang relatif lebih rendah dari saham yang lebih volatil. Ini memungkinkan lingkungan investasi yang lebih andal bagi mereka yang ingin mendapatkan pendapatan dividen berkelanjutan.

Kekurangan DURA

Yield Dividen yang Mungkin Tidak Setinggi ETF Lain

Meskipun DURA menargetkan perusahaan dengan pembayaran dividen tinggi, yield dividen dari DURA mungkin tidak setinggi ETF dividen lainnya seperti SPHD atau VYM. Ini mungkin menjadi faktor penting bagi investor yang mencari yield dividen tertinggi.

Potensi Pertumbuhan Terbatas

DURA lebih fokus pada perusahaan yang sudah mapan dan mampu membayar dividen tinggi. Ini berarti ETF ini mungkin tidak mengalami pertumbuhan harga saham yang eksplosif seperti ETF yang lebih banyak berinvestasi di saham-saham teknologi dan growth. Jadi, bagi investor yang mencari capital appreciation cepat, DURA mungkin kurang menarik.

Strategi Investasi DURA

DURA tidak dirancang untuk mengejar pertumbuhan harga saham yang tinggi dalam jangka pendek tetapi lebih kepada memberikan pendapatan dividen yang stabil dan berkelanjutan kepada investor.

Strategi Investasi Jangka Panjang

Untuk berinvestasi di DURA, investor memerlukan pandangan jangka panjang. Meskipun yield dividen mungkin tidak setinggi ETF dengan spesialisasi dividen lainnya, DURA menunjukkan stabilitas dalam pembayaran dividen yang membuatnya menarik bagi rencana investasi lebih dari 10 tahun, terutama untuk persiapan pensiun.

Memaksimalkan Efek Bunga Majemuk

Dengan menginvestasikan secara konsisten dan menginvestasikan kembali dividen yang diperoleh ke dalam DURA, investor dapat memanfaatkan efek bunga majemuk untuk meningkatkan aset mereka secara signifikan. Strategi ini seiring waktu memungkinkan pengembangan portofolio yang solid dan berkelanjutan untuk pendapatan pensiun.

Kesimpulan

DURA, dengan fokusnya pada stabilitas pembayaran dividen dan biaya yang kompetitif, merupakan pilihan menarik bagi investor yang mencari pendapatan dividen yang tinggi dan berkelanjutan. Meski memiliki beberapa kekurangan seperti yield yang mungkin tidak setinggi ETF dividen lainnya dan pertumbuhan harga saham yang terbatas, DURA tetap menjadi pilihan yang solid untuk investasi jangka panjang. Dengan strategi investasi yang tepat, DURA bisa menjadi alat yang efektif dalam membangun portofolio yang kuat dan stabil dalam jangka panjang.