Qu'est-ce que ACWX ? (Définition, avantages et inconvénients)

Investir à l'international est devenu une stratégie incontournable pour diversifier son portefeuille. Parmi les nombreuses options disponibles, l'iShares MSCI ACWI ex U.S. ETF (ACWX) se démarque pour ceux qui cherchent à investir à l’extérieur des États-Unis. Aujourd'hui, explorons ce qu'est l'ACWX, ainsi que ses avantages et inconvénients.

Qu'est-ce que l'ACWX ?

L'ACWX est un ETF (Exchange-Traded Fund) qui permet aux investisseurs d'avoir accès à un large éventail d'actions internationales tout en excluant les entreprises américaines. ACWX est l'abréviation de iShares MSCI ACWI ex U.S. ETF.

L'ACWX suit l'indice MSCI ACWI ex USA. Cet indice rassemble des actions de 22 marchés développés et 26 marchés émergents, offrant une large diversification géographique.

Caractéristiques principales de l'ACWX

• Exclusion des entreprises américaines: Contrairement à d'autres ETF mondiaux, l'ACWX se concentre exclusivement sur les marchés non américains.
• Large couverture géographique: L'ACWX investit dans des entreprises de plus de 40 pays différents.
• Divers secteurs: Il offre une diversification sectorielle couvrant l’industrie, la finance, les technologies de l'information, la consommation discrétionnaire, et bien d'autres.

Composition de l'ACWX

L'ACWX inclut des entreprises bien établies et reconnues à travers le monde comme Nestlé, Samsung, Toyota, et Roche. Il présente un équilibre entre les marchés développés et émergents, ce qui permet aux investisseurs de bénéficier du potentiel de croissance des économies en développement, tout en ayant une certaine stabilité grâce aux économies développées.

Avantages de l'ACWX

Diversification internationale

L'un des avantages les plus notables de l'ACWX est sa diversification internationale. En excluant les États-Unis, il permet aux investisseurs de diminuer le risque lié à la concentration géographique de leur portefeuille. En investissant dans divers marchés, dont l'Europe, l'Asie, et les marchés émergents, l'ACWX aide à lisser les rendements en atténuant les risques spécifiques à une région donnée.

Exposition aux marchés émergents

Le fonds inclut une part significative de marchés émergents, offrant ainsi un potentiel de croissance élevé. Les marchés émergents peuvent booster la performance globale du fonds grâce à leurs taux de croissance économiques souvent supérieurs à ceux des pays développés.

Frais de gestion relativement bas

L'ACWX a des frais de gestion de 0,32 % par an. Bien qu'ils ne soient pas les plus bas dans le secteur des ETF, ils restent compétitifs compte tenu de la large exposition et de la diversification géographique qu'il offre.

Inconvénients de l'ACWX

Exposition à des risques géopolitiques

Investir dans des marchés internationaux comporte des risques géopolitiques. Les événements politiques, régulations gouvernementales ou instabilités économiques peuvent impacter négativement la performance de l'ETF.

Faible pondération des entreprises technologiques

L'ACWX comprend une plus faible proportion d'entreprises technologiques comparé aux indices incluant les États-Unis, comme le S&P 500. Les investisseurs à la recherche d'une forte exposition au secteur de la technologie pourraient être déçus.

Rendement des dividendes fluctuant

Le rendement des dividendes de l'ACWX peut être moins prévisible que celui des fonds concentrés sur le marché américain. Les politiques de dividendes peuvent varier significativement d'un pays à l'autre, rendant les paiements moins stables.

Stratégie d'investissement dans l'ACWX

L'ACWX est un outil puissant pour ceux qui cherchent à diversifier leurs investissements sur les marchés étrangers, tout en évitant les actions américaines.

Stratégie d'investissement à long terme

Pour investir dans l'ACWX, une approche à long terme d'au moins 7 à 10 ans est recommandée. Cela permettra aux investisseurs de lisser les fluctuations à court terme des divers marchés internationaux et de profiter des avantages de la croissance globale.

Maximisation de l'effet de composition

L'investissement régulier dans l'ACWX, associé au réinvestissement des dividendes, peut rapidement augmenter la taille de vos actifs à long terme. En réinvestissant les dividendes, l'effet de composition contribue à augmenter le rendement total de votre portefeuille.

L'ACWX se distingue par sa capacité à offrir une diversification significative et une exposition à la croissance internationale, tout en comportant des risques spécifiques liés aux marchés étrangers. Pour ceux qui cherchent un outil pour équilibrer leurs placements géographiquement, ACWX peut être une option à considérer sérieusement.