ما هو HYGI؟ (المعنى، المزايا، العيوب)

في سياق الاستثمار، يعد التضخم أحد المخاطر الرئيسية التي يمكن أن تؤثر سلباً على عوائد المستثمرين. لذلك، يعد HYGI (iShares Inflation Hedged High Yield Bond ETF) واحداً من الأدوات المالية التي تأتي للتخفيف من تأثير التضخم على استثماراتك. يعتمد HYGI على سندات ذات عوائد مرتفعة محمية ضد التضخم، وهي مناسبة للمستثمرين الذين يسعون لأداء أعلى مع حماية إضافية ضد تآكل القيمة الناتج عن التضخم. في هذا المقال، سنتعرف على معنى HYGI ومزاياه وعيوبه وكيفية استثماره بنجاح.

ما هو HYGI؟

HYGI هو صندوق استثمار متداول يتخصص في سندات العوائد المرتفعة المحمية ضد التضخم. يهدف هذا الصندوق إلى تقديم عوائد مغرية من خلال الاستثمار في سندات ذات عوائد مرتفعة، مع تقديم حماية إضافية ضد التضخم من خلال استخدام عقود المالية ضد التضخم.

الخصائص الرئيسية لـ HYGI

• سندات ذات عوائد مرتفعة: يستثمر HYGI في سندات تصدرها شركات ذات جدارة ائتمانية أقل، مما يتيح فرص العوائد المرتفعة.
• حماية ضد التضخم: يعزز HYGI من عوائده باستخدام عقود مالية تحمية من التضخم، مما يقلل من تآكل القوة الشرائية للعوائد.
• متنوع جغرافيًا وقطاعيًا: يجمع HYGI بين مجموعة متنوعة من السندات من مختلف القطاعات والبلدان.

تكوين HYGI

يحتوي HYGI على مجموعة متنوعة من السندات ذات العوائد المرتفعة من مختلف الشركات والقطاعات حول العالم. يتم اختيار السندات بناءً على قدرتها على تقديم عوائد عالية واستقرار مالي كافٍ للحفاظ على الأداء المالي.

مزايا HYGI

حماية من التضخم

من أبرز مزايا HYGI هو تقديمه للحماية ضد التضخم. من خلال استخدام الأدوات المالية المناسبة، يضمن HYGI أن عوائد الاستثمار لن تتآكل بفعل ارتفاع الأسعار.

عوائد مرتفعة

بما أن HYGI يستثمر في سندات ذات عوائد مرتفعة، فإنه يقدم فرصة لجني عوائد أكبر مقارنة بالسندات ذات الجدارة الائتمانية العالية.

تنوع الاستثمارات

من خلال الاستثمار في مجموعة متنوعة من السندات من مختلف القطاعات والبلدان، يتيح HYGI تقليل المخاطر المرتبطة بتقلبات الأسواق والأداء المالي للشركات الفردية.

عيوب HYGI

مستوى المخاطر المرتفع

من عيوب HYGI هو اعتماده على السندات ذات العوائد المرتفعة، والتي تكون غالبًا مصحوبة بمستوى أعلى من المخاطر المالية والائتمانية.

تأثير الأسعار المتقلب

على الرغم من توفير حماية ضد التضخم، قد يؤثر تقلب أسعار السندات والعقود المالية المستخدمة على الأداء العام للصندوق.

تكلفة إضافية للحماية ضد التضـخم

بسبب استخدام الأدوات المالية للحماية من التضخم، فإن التكاليف المرتبطة بهذه الحماية قد ترفع من إجمالي نسبة النفقات للصندوق.

استراتيجية الاستثمار في HYGI

استراتيجية التنويع

يوصى بتنويع الاستثمارات بين HYGI وصناديق استثمار أخرى أو سندات ذات جدارة ائتمانية أعلى لتقليل المخاطر المتوقعة.

مراجعة الأداء المالي بانتظام

بما أن HYGI يعتمد على سندات ذات مخاطر أعلى، فمن الضروري مراجعة الأداء المالي بانتظام والتأكد من تحقيق العوائد المستهدفة.

استراتيجية الاستثمار طويل الأجل

ينصح بالاستثمار في HYGI للمدى الطويل للاستفادة من العوائد المرتفعة والحماية ضد التضخم التي يقدمها الصندوق.

باتباع هذه النصائح والاستراتيجيات، يمكن للمستثمرين تحقيق أقصى قدر من الفوائد من HYGI مع تقليل المخاطر المرتبطة به.