ما هو FTQI؟ (المعنى، المزايا، العيوب)

يعد FTQI واحداً من صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) الذي يستهدف تحقيق دخل عن طريق استخدام استراتيجية "BuyWrite"، والتي تجمع بين ارباح الأسهم والمكاسب من كتابة خيارات الشراء المغطاة. يُعرف أيضاً باسم "First Trust Nasdaq BuyWrite Income ETF". في هذا المقال، سنتعرف على معنى FTQI ومزاياه وعيوبه وكيفية استثماره بنجاح.

ما هو FTQI؟

FTQI هو صندوق استثمار متداول يتبع استراتيجية "BuyWrite"، حيث يتم شراء الأسهم وكتابة خيارات الشراء المغطاة لتحقيق دخل إضافي. يصمم هذا الصندوق لتوليد تدفقات نقدية مستدامة وزيادة العوائد الشاملة عبر المزج بين توزيعات أرباح الأسهم وعائدات بيع الخيارات.

الخصائص الرئيسية لـ FTQI

• التركيز على الاستثمارات ذات الدخل والدخل البديل.
• استخدام خيارات الشراء المغطاة لتحسين دخل المحفظة.
• استثمار مرجح بالمادة للأطفالية.

هذه الاستراتيجية تستفيد من إمكانية تحقيق أرباح إضافية من خلال كتابة خيارات الشراء المغطاة على الأسهم المملوكة في المحفظة.

تكوين FTQI

يتكون FTQI من مجموعة متنوعة من الأسهم المدرجة في مؤشر ناسداك، مع تطبيق استراتيجية كتابة خيارات الشراء المغطاة على هذه الأسهم. يتضمن الصندوق شركات تكنولوجية كبرى، مثل AAPL وMSFT وGOOGL، بالإضافة إلى شركات في قطاعات أخرى مثل الرعاية الصحية والخدمات الاستهلاكية.

مزايا FTQI

زيادة دخل المحفظة

FTQI يستخدم استراتيجية كتابة خيارات الشراء المغطاة لتحقيق دخل إضافي بالإضافة إلى توزيعات أرباح الأسهم من الأسهم المحتفظ بها. وهذا يمكن أن يزيد من التدفقات النقدية الإجمالية للمستثمرين.

تقليل التقلبات

باستخدام خيارات الشراء المغطاة، يمكن للصندوق تحقيق دخل من الأقساط المدفوعة لشراء الخيارات، مما يساهم في تقليل التقلبات وتأمين بعض الحماية ضد الهبوط في أسعار الأسهم الأساسية.

تنويع المحفظة

يعتمد FTQI على مجموعة واسعة من الأسهم المدرجة في مؤشر ناسداك، مما يوفر تنوعاً جيداً في المحفظة ويقلل من مخاطرة التركيز في سوق معين أو قطاع محدد.

عيوب FTQI

قيود على المكاسب الرأسمالية

كتابة خيارات الشراء المغطاة قد تعني الحد من المكاسب الرأسمالية المحتملة إذا ارتفعت أسعار الأسهم بشكل كبير. بالتالي، قد يكون المستثمرون غير قادرين على تحقيق كامل الفوائد من زيادة أسعار الأسهم.

رسوم الإدارة والعمولات

FTQI قد يحتوي على رسوم إدارية وعمولات تتعلق بممارسات كتابة الخيارات، مما يمكن أن يقلل من صافي العوائد على الاستثمار. يجب على المستثمرين النظر في هذه التكاليف عند تقييم العوائد المتوقعة من الصندوق.

غير مناسب للمستثمرين الذين يبحثون عن النمو العالي

نظرًا لطبيعته الدفاعية والتركيز على توليد الدخل، قد لا يكون FTQI مناسبًا للمستثمرين الذين يبحثون عن النمو الرأسمالي العالي والاستثمارات ذات الارتفاع الكبير.

استراتيجية الاستثمار في FTQI

استراتيجية التركيز على الدخل

يتطلب الاستثمار في FTQI فهماً لاستراتيجيات الدخل والتحوط مثل كتابة الخيارات المغطاة. يتمثل الهدف الرئيسي في توفير تدفقات نقدية مستقرة وإضفاء بعض الاستقرار على المحفظة الاستثمارية.

دمج FTQI في محفظة متنوعة

يمكن دمج FTQI في محفظة استثمارية متنوعة لزيادة الدخل وتوفير بعض الحماية ضد التقلبات الكبيرة في أسعار الأسهم. يجب على المستثمرين النظر في توازن المحفظة العام وتنويع أصولهم بطرق متنوعة لتحقيق أهدافهم المالية.