ما هو IYLD؟ (المعنى، المزايا، العيوب)

يعتبر التنويع أحد الأساليب الأساسية في الاستثمار لتحقيق العوائد وتقليل المخاطر. في هذا السياق، يعتبر IYLD واحداً من صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) التي تركز على تحقيق دخل متنوع من خلال الاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول. في هذا المقال، سنتعرف على معنى IYLD ومزاياه وعيوبه وكيفية استثماره بنجاح.

ما هو IYLD؟

IYLD هو صندوق استثمار متداول يهدف إلى تزويد المستثمرين بتوزيعات دخل مستدامة من خلال الاستثمار في مجموعة متنوعة من الصناديق المتداولة الأخرى. IYLD هو اختصار لـ iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF. يتبع IYLD مؤشر Morningstar Multi-Asset High Income Index، الذي يضم مجموعة واسعة من فئات الأصول التي تشمل:

• الأسهم ذات العوائد العالية
• السندات الحكومية والخاصة
• العقارات
• الأسهم الممتازة

الخصائص الرئيسية لـ IYLD

• تنوع شامل: يستثمر IYLD في أنواع متعددة من الأصول مما يقلل من المخاطر المرتبطة بنوع واحد من الاستثمار.
• تركيز على الدخل: يهدف IYLD إلى تحقيق دخل ثابت ومنتظم من خلال توزيع الأرباح والفوائد.
• إدارة من قبل iShares: يعتبر جزء من سلسلة iShares التي تديرها شركة BlackRock، مما يضيف طبقة من الثقة والاحترافية في الإدارة.

تكوين IYLD

يتكون IYLD من محفظة متنوعة تشمل مجموعة من الصناديق المتداولة الأخرى مثل iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD) وiShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF (HYG)، بالإضافة إلى صناديق أخرى تركز على الأسهم والممتلكات العقارية.

مزايا IYLD

تنوع الأصول

يوفر IYLD مستوى عالٍ من التنوع من خلال الاستثمار في مجموعة واسعة من الأصول المالية، مما يقلل من المخاطر المرتبطة بتركيز الاستثمار في نوع واحد من الأصول، مثل الأسهم فقط.

توزيع أرباح منتظم

يتمتع IYLD بميزة استقلالية التوزيعات، حيث يقدم توزيعات أرباح منتظمة للمستثمرين، مما يجعله جذاباً لأصحاب الدخل الثابت.

إدارة محترفة

كون IYLD جزء من مجموعة iShares التي تديرها BlackRock، يحصل المستثمرون على خبرة واسعة في إدارة الأصول وأداء مستدام على المدى الطويل.

عيوب IYLD

رسوم الإدارة

تبلغ الرسوم السنوية لـ IYLD حوالي 0.25%، وهي أعلى من بعض صناديق المؤشرات الأخرى، مما قد يقلل من العائد الصافي للمستثمرين على المدى الطويل.

التفاعل مع السوق

بما أن IYLD يتكون من مجموعة متنوعة من الأصول، فإن أدائه قد يتأثر بالعوامل الاقتصادية والجيوسياسية التي تؤثر على مختلف القطاعات، مما يمكن أن يزيد من درجة التعقيد في متابعة الأداء.

عدم تحقيق أرباح رأس المال

قد لا يحقق IYLD نفس مستوى أرباح رأس المال من ارتفاع سعر الأصول كما قد تحقق صناديق الأسهم البحتة، نظراً لتركيزه على توزيع الدخل الثابت.

استراتيجية الاستثمار في IYLD

احتواء المخاطر

يعتبر IYLD خياراً جيداً للمستثمرين الذين يرغبون في تقليل المخاطر من خلال التنوع في الأصول. يمكن استخدام IYLD كجزء من محفظة متنوعة بشكل أكبر لتحقيق استقرار الدخل وتقليل التقلبات.

الاستثمار لتحقيق دخل ثابت

إذا كنت تبحث عن مصدر دخل منتظم، يمكن أن يكون استثمار مبلغ محدد في IYLD خيارًا مناسبًا، مع التركيز على إعادة استثمار الأرباح لتحقيق تأثير الفائدة المركبة على المدى الطويل.

توظيف الفائدة المركبة

يمكنك تعظيم تأثير الفائدة المركبة من خلال استثمار مبلغ محدد شهرياً في IYLD وإعادة استثمار الأرباح. هذا النهج يمكن أن يؤدي إلى نمو مستقر في الأصول بمرور الوقت، مما يجعل IYLD خياراً جيداً للتحضير للتقاعد وتأمين المستقبل المالي.