EAOM Nedir? (Anlamı, Avantajları, Dezavantajları)

Dünyada sürdürülebilirlik ve sosyal sorumluluk konularına verilen değer arttıkça, yatırımlar da bu doğrultuda evriliyor. Bu bağlamda, iShares ESG Aware Moderate Allocation ETF (EAOM), çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) kriterlerine uyumlu, dengeli bir yatırım arayanlar için büyük ilgi görüyor. EAOM'nin ne olduğunu, anlamını, avantajlarını ve dezavantajlarını inceleyelim.

EAOM Nedir?

EAOM, iShares tarafından yönetilen ve ESG kriterlerine önem veren bir ETF'dir. "ESG Aware Moderate Allocation" ifadesi, çevresel (Environmental), sosyal (Social) ve yönetişim (Governance) kriterlerine dikkat eden ve orta risk profilinde dengeli bir portföy sunan bir yatırım ürünü olduğunu belirtir.

EAOM, hisse senedi ve tahvil gibi varlık sınıflarına yatırım yaparak çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturur. Özellikle sürdürülebilirlik ve sosyal sorumluluk standartlarına önem veren şirket ve kuruluşlara yatırım yapar.

EAOM'nin Temel Özellikleri

• Çevresel Kriterler: Karbon emisyonlarını azaltma ve yenilenebilir enerji kullanımı gibi çevresel sürdürülebilirlik oranlarını esas alan şirketler.
• Sosyal Kriterler: İşçi hakları, çeşitlilik ve toplumsal katkı gibi sosyal sorumlulukları olan şirketler.
• Yönetişim Kriterleri: Şeffaflık, kurumsal yönetim ve hissedar hakları gibi iyi yönetişim uygulamalarına sahip şirketler.

EAOM, ESG kriterlerini göz önünde bulundurarak varlık seçimi yapar ve bu kapsamda uzun vadeli finansal performansı desteklemeyi hedefler.

EAOM’nin İçeriği

EAOM, çeşitli sektörlerde faaliyet gösteren ve ESG kriterlerine uyumlu hisse senetleri ve tahvillere yatırım yapar. İçeriğinde:

• Büyük ve orta ölçekli hisse senetleri
• Kamu ve özel sektör tahvilleri
• ESG kriterlerine uygun ETF'ler

gibi yatırım araçları bulunur. Böylece yatırımcılar, hem hisse senedi büyümesinden hem de sabit gelirli yatırım araçlarından faydalanabilirler.

EAOM’nin Avantajları

Çeşitlendirilmiş Portföy

EAOM, çeşitli sektörlerde faaliyet gösteren hisse senetlerine ve tahvillere yatırım yaparak riskin dağıtılmasını sağlar. Bu, tek bir sektörde veya varlık sınıfında yaşanacak olumsuzlukların yatırım üzerindeki etkisini minimize eder.

Düşük Karbon Ayak İzi

Çevresel kriterlere uyumlu şirketlere yatırım yaparak, yatırımınızın karbon ayak izini azaltabilirsiniz. Bu, sürdürülebilir ve çevre dostu bir yatırım stratejisi izlemek isteyen yatırımcılar için büyük bir avantajdır.

Sosyal Sorumluluk ve İyi Yönetişim

İşçi hakları, çeşitlilik, toplumsal katkı ve şeffaflık gibi unsurlara önem veren şirketlere yatırım yaparak sosyal sorumluluk ve iyi yönetişimi destekleyebilirsiniz. Bu, yatırımcıların sadece finansal getirilerinin değil, aynı zamanda toplumsal ve çevresel etkilerinin de farkında olmalarını sağlar.

Düşük Yönetim Ücretleri

EAOM, diğer aktif olarak yönetilen fonlara kıyasla daha düşük yönetim ücretlerine sahiptir. Bu, uzun vadede yatırım maliyetlerini düşürerek net getirileri artırır.

EAOM’nin Dezavantajları

Orta Risk Profili

EAOM'nin orta risk profili, risk toleransı yüksek olan yatırımcılar için yeterli kazancı sağlamayabilir. Daha düşük riskli yatırım arayanlar için de risk seviyesi yüksek gelebilir, bu yüzden yatırımcının risk toleransını iyi değerlendirmesi gerekir.

ESG Kriterleri Kapsama Alanı

ESG kriterlerine uygun yatırım araçlarının sayısı sınırlı olabilir. Bu durum, portföyün belirli sektör veya şirketlere yoğunlaşmasını ve çeşitlendirme imkanlarının kısıtlanmasını beraberinde getirebilir.

Piyasa Koşullarına Duyarlılık

Her ne kadar ESG kriterlerine uygun yatırım araçlarına yönelse de, EAOM hala piyasa koşullarına duyarlıdır. Özellikle ekonomik dalgalanmaların yoğun olduğu dönemlerde portföy performansı olumsuz etkilenebilir.

EAOM Yatırım Stratejisi

EAOM'nin ESG kriterlerine dikkat eden dengeli bir yatırım stratejisi sunması, uzun vadeli yatırımcılar için güçlü bir potansiyel sağlar. Ancak her yatırımcı, EAOM'nin stratejisinin kendi finansal hedeflerine ve risk toleranslarına uygun olup olmadığını değerlendirmelidir.

Uzun Vadeli Yatırım Stratejisi

EAOM, ESG kriterlerine uyumlu uzun vadeli bir yatırım stratejisi sunar. Yavaş ve istikrarlı bir değer artışı arayan, portföyün çevresel ve sosyal etkilerini de göz önünde bulunduranlar için ideal bir seçenektir.

Çeşitlendirme ve Risk Yönetimi

Portföyde çeşitli sektörlerdeki hisse senetleri ve tahvillerin bulunması, riski yönetme ve çeşitlendirme açısından büyük bir avantajdır. Yatırımcılar böylece portföylerini daha dengeli bir şekilde oluşturabilirler.

EAOM, çevresel, sosyal ve yönetişim kriterlerine önem veren yatırımcılar için mükemmel bir araçtır. Ancak her yatırımda olduğu gibi, EAOM'ye yatırım yapmadan önce kendi finansal hedeflerinizi, risk toleransınızı ve yatırım ufkunuzu dikkatlice değerlendirmeniz önemlidir.