Что такое SUSC? (Определение, преимущества, недостатки)

Инвестиции играют ключевую роль в финансовом планировании, особенно когда речь идет о долгосрочной стабильности и социально-ответственных вложениях. В данной статье мы рассмотрим один из таких инструментов — iShares ESG Aware USD Corporate Bond ETF (тикер: SUSC), разберемся, что это за фонд, а также какие у него преимущества и недостатки.

Что такое SUSC?

SUSC — это биржевой фонд (ETF) от iShares, который ориентируется на корпоративные облигации с высоким уровнем экологической, социальной и управленческой ответственности (ESG — Environmental, Social, Governance). Полное название фонда — iShares ESG Aware USD Corporate Bond ETF.

SUSC следует за индексом Bloomberg Barclays MSCI US Corporate ESG Focus Index, который отсеивает компании с низкими ESG рейтингами и инвестирует в высококачественные корпоративные облигации, соответствующие критериям устойчивого развития.

Основные характеристики SUSC

• Корпоративные облигации: SUSC инвестирует исключительно в облигации корпораций, которые имеют высокий кредитный рейтинг.
• ESG-критерии: Фонд выбирает компании, которые демонстрируют высокие стандарты в области экологии, социальной ответственности и корпоративного управления.
• Доллары США: Все облигации в портфеле фонда номинированы в американских долларах.

Состав SUSC

Состав фонда включает корпоративные облигации таких известных компаний, как Apple, Microsoft и Johnson & Johnson. Все они имеют высокие ESG-рейтинги и стабильно выплачивают купоны по своим долгам. Такой подход обеспечивает устойчивый доход и уменьшает риски, связанные с низким ESG-показателем.

Преимущества SUSC

Устойчивость к рискам

Инвестиции в компании с высокими ESG рейтингами часто считаются менее рискованными, так как такие компании лучше управляют своими рисками и имеют устойчивое финансовое положение.

Диверсификация

SUSC предоставляет инвесторам доступ к широкому спектру корпоративных облигаций различных секторов экономики, что позволяет диверсифицировать портфель и снизить риски.

Тематичное инвестирование

Вложение в SUSC позволяет инвесторам следовать принципам ответственного инвестирования, поддерживая компании, которые делают акцент на устойчивое развитие и социальную ответственность.

Регулярный доход

Корпоративные облигации в фонде выплачивают регулярные купоны, что обеспечивает инвесторам стабильный доход на протяжении всего срока инвестиций.

Недостатки SUSC

Ограниченная ликвидность

Так как фонд ориентирован на корпоративные облигации, его ликвидность может быть ниже, чем у чисто акционерных ETF. Это может затруднить оперативные продажи или покупки в периоды высокой волатильности на рынке.

Низкая доходность

Доходность по корпоративным облигациям часто ниже по сравнению с акциями. Инвесторам, ищущим высокую доходность, этот фонд может не подойти.

Зависимость от кредитных рейтингов

Портфель SUSC включает в себя корпоративные облигации с высоким кредитным рейтингом. Однако ухудшение финансового состояния компаний или изменения в их ESG-показателях могут негативно повлиять на общий результат фонда.

Инвестиционная стратегия SUSC

SUSC отлично подходит для инвесторов, которые ищут устойчивый доход и хотят поддерживать компании с высокими стандартами в области экологии, социальной ответственности и корпоративного управления.

Долгосрочная инвестиционная стратегия

Для инвестиций в SUSC рекомендуется долгосрочный горизонт. Облигации — это инструмент с фиксированным доходом, поэтому долгосрочные вложения помогут сгладить рыночные колебания и обеспечить стабильный доход.

Стабильный доход и ESG

Регулярное приобретение фондовых паев SUSC и вклад в компании, стремящиеся к улучшению в области ESG, помогут не только увеличить капитал, но и поддерживать принципы социально ответственного инвестирования.

Диверсификация портфеля

Инвесторы могут использовать SUSC для диверсификации своих портфелей, особенно если основной акцент сделан на акциях или других более волатильных инструментах. Интеграция корпоративных облигаций с высокими ESG-показателями может сбалансировать их риск-профиль.

Инвестирование в SUSC — это способ не только получить стабильный доход, но и внести свой вклад в будущее, поддерживая компании, ориентированные на устойчивое развитие.