Что такое ISMD? (Определение, преимущества, недостатки)

Сегодня мы рассмотрим ISMD (Inspire Small/Mid Cap ETF), который становится все более популярным среди инвесторов, желающих диверсифицировать свои портфели и инвестировать в компании малого и среднего размера. В этой статье мы обсудим, что такое ISMD, его преимущества и недостатки.

Что такое ISMD?

ISMD — это биржевой фонд (ETF), ориентированный на инвестиции в акции малых и средних компаний. Полное название — Inspire Small/Mid Cap Impact ETF. Этот ETF устанавливает высокие стандартные этические и экологические критерии для отбора компаний, в которые он инвестирует.

ISMD следует за индексом Inspire Small/Mid Cap Impact Index, который включает компании с оценкой ESG (экологическая, социальная и управленческая оценка) выше определенного уровня. Эти компании не только соответствуют высоким стандартам ESG, но и демонстрируют потенциал роста.

Основные характеристики ISMD

• Фокус на малых и средних компаниях: ISMD инвестирует преимущественно в компании с рыночной капитализацией от $1 до $10 миллиардов.
• Высокие ESG критерии: Компании должны проходить скрининг на основе экологических, социальных и управленческих показателей.
• Диапазон отраслей: ISMD вкладывает в компании из различных секторов, от технологий до промышленных и потребительских товаров.

Состав ISMD

Состав ISMD включает разнообразные компании, отвечающие ESG-критериям, что обеспечивает диверсификацию. В портфель входят акции компаний из самых разных отраслей, включая технологии, здравоохранение, промышленность и потребительские товары. Это помогает снизить риски, связанные с колебаниями в отдельных секторах.

Преимущества ISMD

Этические инвестиции

Одно из главных преимуществ ISMD — это возможность инвестировать в компании, которые придерживаются высоких экологических, социальных и управленческих стандартов. Это привлекает инвесторов, обеспокоенных устойчивостью и этикой бизнеса.

Потенциал роста малых и средних компаний

Компании с малой и средней капитализацией нередко показывают более быстрый рост по сравнению с крупными, устоявшимися корпорациями. Таким образом, ISMD предлагает возможность более высокого роста капитала.

Диверсификация портфеля

Инвестирования в малые и средние компании через ISMD позволяет инвесторам диверсифицировать свои портфели, снижая риски за счет меньшей зависимости от крупных компаний и повышения участия в динамичных секторах экономики.

Недостатки ISMD

Высокая волатильность

Малые и средние компании часто испытывают большую волатильность, чем крупные корпорации. Это может привести к значительным колебаниям стоимости активов ISMD, что не подходит для всех инвесторов.

Меньшая ликвидность

Акции малых и средних компаний обычно менее ликвидны, чем акции крупных компаний. Это может затруднить быструю продажу акций без значительного влияния на их стоимость.

Комиссии и расходы

ETF, фокусирующийся на ESG-критериях и малых компаниях, может иметь более высокие комиссии по сравнению с традиционными ETF. Например, годовая комиссия ISMD выше, чем у некоторых других фондов.

Инвестиционная стратегия ISMD

ISMD подходит для инвесторов, стремящихся к устойчивому росту капитала за счет инвестиций в малые и средние компании с высокими стандартами ESG.

Долгосрочная инвестиционная стратегия

Для инвестиций в ISMD рекомендуется долгосрочный горизонт (более 5-10 лет). Это позволяет нивелировать краткосрочные колебания и увидеть потенциал роста малых и средних компаний в полном объеме.

Эффект диверсификации

Регулярные инвестиции в ISMD могут помочь диверсифицировать портфель и снизить общий риск. Примерный равномерный вклад в различные сектора экономики защищает от провалов в определенных отраслях.

Сбалансированный подход

Одним из лучших способов максимизировать преимущества ISMD является его использование в сочетании с другими инвестиционными инструментами. Например, можно комбинировать ISMD с крупными и дивидендными ETF для создания сбалансированного портфеля.

В заключение, ISMD представляет собой интересный инструмент для инвесторов, ищущих диверсификацию через малые и средние компании с высокими стандартами ESG. Однако важно помнить о связанных с ним рисках и рассматривать его как часть сбалансированного и длительного инвестиционного плана.