Что такое IBHI? (Определение, преимущества, недостатки)

Сегодняшний рынок представляет множество возможностей для инвесторов, но далеко не все из них могут похвастаться надежностью и перспективами, которые предлагает IBHI. Если вы задумались о долгосрочных инвестициях с фиксированной датой погашения, то этот ETF может быть примечательной опцией для вашего портфеля. В этой статье мы рассмотрим, что такое IBHI, его преимущества и недостатки.

Что такое IBHI?

IBHI (iShares iBonds 2029 Term High Yield and Income ETF) - это биржевой инвестиционный фонд, который предоставляет инвесторам возможность инвестировать в портфель высокодоходных корпоративных облигаций с фиксированной датой погашения в декабре 2029 года. Этот фонд управляется iShares, одной из крупнейших и наиболее уважаемых управляющих компаний в области ETF.

Основные характеристики IBHI

• Целевая дата погашения: декабрь 2029 года
• Тип облигаций: высокодоходные корпоративные облигации (High Yield)
• Управляющая компания: iShares
• Объект инвестиций: корпоративные облигации, выпущенные компаниями с высоким кредитным риском, которые предоставляют более высокую доходность по сравнению с инвестициями инвестиционной категории

IBHI собирает портфель из высокодоходных облигаций, которые имеют более высокий риск дефолта по сравнению с инвестиционными облигациями (investment-grade). Однако эта повышенная рискованность компенсируется более высокой доходностью.

Преимущества IBHI

Упрощение стратегии "лыжеметкой к погашению"

Одним из ключевых преимуществ IBHI является его структурирование вокруг даты погашения в 2029 году. Это позволяет инвесторам заранее планировать свои инвестиции и получить капитальную сумму в определенный момент в будущем. Структура "к погашению" делает управление портфелем менее сложным и более предсказуемым.

Высокая доходность

Инвестирование в высокодоходные облигации предоставляет возможность получить более высокие процентные выплаты по сравнению с облигациями инвестиционной категории. Это делает IBHI привлекательным для инвесторов, ищущих высокий текущий доход.

Диверсификация

IBHI предоставляет доступ к портфелю высокодоходных облигаций, выпущенных различными компаниями из разных отраслей. Такая диверсификация помогает снизить риски, связанные с банкротством или дефолтом отдельных компаний.

Ликвидность

Как и большинство ETF, IBHI торгуется на бирже, что обеспечивает высокую ликвидность. Инвесторы могут легко купить или продать свои доли в любое время в течение торгового дня.

Недостатки IBHI

Риск дефолта

Высокодоходные облигации, в которые инвестирует IBHI, подвержены большему риску дефолта по сравнению с инвестиционными облигациями. Это означает, что инвесторы могут столкнуться с потерями, если компании-эмитенты не смогут выполнить свои обязательства.

Колебания доходности

Хотя высокодоходные облигации предлагают более высокую доходность, они также более чувствительны к экономическим условиям и изменениям процентных ставок. Это может привести к колебаниям стоимости фонда и его доходности.

Умеренные операционные расходы

Комиссионные и операционные расходы могут снизить чистую прибыль от инвестиций. Хотя они остаются относительно низкими для ETF, они все же могут оказать влияние на долгосрочную доходность.

Инвестиционная стратегия IBHI

Долгосрочная инвестиционная стратегия

IBHI подходит для инвесторов, которые планируют держать свои инвестиции до даты погашения в 2029 году. Это позволяет избежать временных колебаний рынка и получить полную сумму капитала к моменту погашения. Инвесторы, которые могут терпеливо ждать погашения, скорее всего, получат значительные доходы.

Управление рисками

Для снижения рисков инвесторы могут рассмотреть диверсификацию своих инвестиций, включив в портфель другие активы, такие как акции или облигации инвестиционной категории. Это поможет сбалансировать риски и повысить общую стабильность портфеля.

Реинвестирование доходов

Реинвестирование купонов (процентных выплат) от высокодоходных облигаций может значительно увеличить общую доходность инвестиций. Это особенно важно для долгосрочных инвесторов, стремящихся к максимизации своих прибыли.

---

В заключение, IBHI может стать отличным дополнением к вашему инвестиционному портфелю, если вы ищете высокую доходность и готовые справиться с повышенным риском. Структура фонда с фиксированной датой погашения также делает его привлекательным для тех, кто планирует долгосрочные инвестиции. Важно взвесить все преимущества и недостатки перед принятием инвестиционного решения и рассмотреть соответствие этого ETF вашим финансовым целям и уровню толерантности к риску.