Что такое SUSL? (Определение, преимущества, недостатки)

В эпоху усиления внимания к экологической, социальной и корпоративной ответственности, инвестиции в ESG-фонды набирают популярность. iShares ESG MSCI USA Leaders ETF (SUSL) представляет собой привлекательный долгосрочный инвестиционный инструмент, способный одновременно обеспечить финансовую отдачу и помочь в достижении устойчивого развития. В этой статье мы рассмотрим, что такое SUSL, его преимущества и недостатки.

Что такое SUSL?

SUSL, или iShares ESG MSCI USA Leaders ETF, — это биржевой фонд, ориентированный на компании, которые высоко оцениваются по критериям устойчивого развития (ESG). ESG расшифровывается как экологические (Environmental), социальные (Social) и корпоративные (Governance) факторы.

SUSL следует за индексом MSCI USA Extended ESG Leaders Index. Этот индекс выбирает компании на основе их ESG-оценок, исключая бизнесы, связанные с алкоголем, азартными играми, табаком и оружием.

Основные характеристики SUSL

• ESG-оценка компаний: Отбираются компании с высокими рейтингами по экологическим, социальным и корпоративным критериям внутри своих отраслей.
• Минимизация рисков: Исключение компаний, занимающихся бизнесом с высоким риском в плане экологической и социальной ответственности.
• Диверсификация: Включает компании из различных рыночных секторов, что снижает риски и повышает устойчивость портфеля.

Состав SUSL

Структура фонда включает компании с высоким ESG-рейтингов из разных отраслей, таких как Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), и Johnson & Johnson (JNJ). Это означает, что SUSL не только учитывает устойчивость, но и оптимизирует диверсификацию в пределах индекса.

Преимущества SUSL

Этика и устойчивость

Инвесторы, выбирающие SUSL, способствуют положительному влиянию на общество и окружающую среду, инвестируя в компании, которые соблюдают высокие стандарты экологии, социальной ответственности и управления.

Стабильный рост и дивиденды

На основе исторических данных, компании с высокими ESG-оценками часто превосходят своих менее устойчивых конкурентов в долгосрочной перспективе. Они отвечают закачкой своим акционерам и обществу, что может привести к стабильному росту и более надежным дивидендам.

Снижение рисков

Компании с высокими ESG-оценками обычно управляют своими рисками лучше и соблюдают регуляторные требования, что может уменьшить вероятность правовых и финансовых санкций.

Недостатки SUSL

Потенциальный недобор доходности

Включение или исключение компаний на основе ESG-критериев может ограничить диверсификацию и потенциально снизить доходность фонда по сравнению с более широкими индексами.

Высокие расходы

Фонды, ориентированные на ESG, часто имеют более высокие комиссии по сравнению с традиционными ETF из-за дополнительных затрат на оценку и мониторинг ESG-метрик. Комиссия SUSL составляет 0,25%, что выше многих аналогов.

Низкая ликвидность

Некоторые ESG-фонды могут страдать от низкой ликвидности, что увеличивает спреды между покупкой и продажей акций и может быть чем-то, что нужно учитывать любым инвесторам, особенно тем, которые часто торгуют.

Инвестиционная стратегия SUSL

Для тех, кто рассматривает инвестиции в SUSL, важно иметь долгосрочный инвестиционный горизонт и уверенность в ценностях ESG-инвестирования.

Долгосрочная инвестиционная стратегия

SUSL наиболее подходит для долгосрочных инвесторов, которые ищут не только финансовую отдачу, но и возможность инвестировать в компании, вносящие положительный вклад в общество и устойчивое развитие. Регулярное инвестирование и реинвестирование дивидендов помогут максимизировать выход от этих инвестиций.

Совмещение с другими активами

Инвесторам стоит рассмотреть наличие SUSL в своем портфеле наряду с другими активами для лучшей диверсификации. SUSL может добавить устойчивость и снизить риски за счет своих высоких ESG-оценок, но другие инструменты могут предложить разнообразие в доходности и стратегии.

Эффективное использование сложных процентов

Регулярные инвестиции и реинвестирование дивидендов могут помочь значительно увеличить капитал благодаря эффекту сложных процентов. Стратегия долгосрочного удержания и реинвестирования дивидендов делает SUSL привлекательным вариантом для создания устойчивого и ответственного портфеля.

Подводя итог, SUSL — это инструмент для ответственных инвесторов, совмещающий финансовую доходность с высокими стандартами устойчивого развития.