Что такое IAU? (Определение, преимущества, недостатки)

Сегодня мы поговорим о iShares Gold Trust (IAU) — инвестиционном продукте, который позволяет инвесторам получить доступ к золоту в своей инвестиционной стратегии. В отличие от покупки физического золота, IAU предлагает удобство, ликвидность и поддержку профессиональных управляющих активами. Рассмотрим подробнее, что такое IAU, его преимущества и недостатки.

Что такое IAU?

IAU — это биржевой фонд (ETF), который стремится следовать за ценой золота. Полное название фонда — iShares Gold Trust. Запущен он был компанией BlackRock, одной из крупнейших инвестиционных компаний в мире. Основной целью IAU является обеспечение инвесторов возможностью участия в движении цены золота без необходимости физического владения им.

IAU предлагает удобный способ инвестировать в золото через финансовые рынки, минимизируя затраты на хранение и безопасность.

Основные характеристики IAU

• Символ тикера: IAU
• Управляющая компания: BlackRock
• Фондовые биржи: Продается на нескольких крупных биржах, включая NYSE Arca
• Фонд управляется профессиональными управляющими: Это обеспечивает высокую степень доверия и безопасности инвесторов.

Преимущества IAU

Доступность и ликвидность

Одним из главных преимуществ IAU является доступность. Инвесторы могут легко покупать и продавать доли фонда на фондовом рынке так же, как и любую другую акцию. Это делает IAU более ликвидным активом по сравнению с физическим золотом, которое может быть сложно продать без потерь или дополнительных затрат.

Отсутствие затрат на хранение

Физическое золото требует надежного хранения, что обычно включает стоимость аренды сейфа или специализированного хранилища. Также добавляется риск кражи или утраты. С IAU все эти заботы снимаются, так как фонд сам управляет хранением и безопасностью золота.

Низкие комиссии

По сравнению с затратами, связанными с покупкой, хранением и страхованием физического золота, комиссии IAU являются низкими. Управляющая компания BlackRock берет небольшую ежегодную комиссию за управление фондом, что делает его привлекательным для долгосрочных инвестиций.

Диверсификация портфеля

Инвестирование в IAU может улучшить диверсификацию портфеля. Золото часто рассматривается как "защитный" актив, который может быть полезен в периоды рыночной нестабильности. Это помогает снизить общий риск портфеля.

Недостатки IAU

Нет дивидендной доходности

В отличие от акций или облигаций, золото не генерирует регулярных выплат в виде дивидендов или процентных доходов. Инвестирование в IAU основано только на приросте капитала, что может не подойти для инвесторов, ищущих текущий доход.

Зависимость от цены на золото

Стоимость вашего вложения в IAU напрямую зависит от колебаний цен на золото. Несмотря на то, что золото имеет тенденцию к росту в долгосрочной перспективе, его цена может быть весьма волатильной в краткосрочной перспективе.

Косвенное владение

Владение долями IAU не приравнивается к физическому владению золотом. Некоторые инвесторы предпочитают физическое золото по причине его осязаемости и воспринимаемой безопасностью, тогда как владение ETF требует доверия управляющей компании.

Инвестиционная стратегия IAU

IAU может стать отличным дополнением к вашему портфелю, особенно если вы ищете способы хеджирования от инфляции или экономических кризисов. Его можно рассматривать как долговременную инвестицию, способную защитить капитал в нестабильные времена.

Долгосрочная инвестиционная стратегия

Для долгосрочных инвесторов IAU предоставляет способ участия в росте цен на золото без необходимости физического владения им. Это особенно полезно для тех, кто хочет использовать золото как часть своей стратегии диверсификации или защиты от инфляции.

Реинвестирование и рост капитала

Хотя IAU не предоставляет дивидендов, инвесторы могут использовать прирост капитала для реинвестирования, что в долгосрочной перспективе может привести к значительным прибавкам. Эффект сложного процента работает не только с дивидендами, но и с ростом стоимости активов.

Заключение

IAU — это удобный и эффективный способ инвестировать в золото на финансовых рынках. Несмотря на некоторые недостатки, такие как отсутствие дивидендной доходности и зависимость от цены золота, его преимущества, такие как доступность, ликвидность и низкие комиссии, делают его привлекательным для многих инвесторов. Включение IAU в ваш портфель может стать хорошим решением для долгосрочного роста и защиты капитала.