Что такое HERD? (Определение, преимущества, недостатки)

В мире финансовых инструментов одним из интересных продуктов является HERD (Pacer Cash Cows Fund of Funds ETF). Этот ETF привлекает внимание инвесторов, желающих диверсифицировать свои инвестиции в акции компаний с высокими денежными потоками. В этой статье мы рассмотрим, что такое HERD, его основные преимущества и недостатки.

Что такое HERD?

HERD представляет собой ETF, ориентированный на инвестиции в крупные компании с высокими денежными потоками. Полное название фонда — Pacer Cash Cows Fund of Funds ETF, сокращаемое до HERD.

HERD следует за индексом Pacer Global Cash Cows Dividend Index, который состоит из самых доходных компаний из развитых рынков мира. Цель фонда — инвестировать в компании, которые генерируют значительные денежные потоки и предоставляют инвесторам устойчивые дивиденды.

Основные характеристики HERD

• Компании с высоким денежным потоком и способностью поддерживать/увеличивать дивиденды
• Хорошо диверсифицированный портфель по регионам и отраслям
• Активное управление с регулярным пересмотром состава индекса

После отбора компаний с высокими денежными потоками и дивидендными выплатами осуществляется их оценка на основе таких показателей, как отношение свободного денежного потока к общей капитализации, дивидендная доходность и стабильность выплат.

Состав HERD

HERD включает акции компаний, таких как Nestle, Royal Dutch Shell, и Toyota, из разных отраслей и регионов. Фонд ориентирован на большие, стабильные компании с высоким денежным потоком. Таким образом, портфель HERD устойчив к экономическим колебаниям и обеспечивает стабильные дивиденды.

Преимущества HERD

Высокие денежные потоки

HERD инвестирует в компании с высокими денежными потоками, что обычно ассоциируется со стабильными и устойчивыми компаниями. Это преимущество делает HERD привлекательным для инвесторов, ищущих надежные источники дохода.

Диверсификация

Портфель HERD хорошо диверсифицирован по регионам и отраслям, что снижает риск, связанный с инвестированием в отдельные компании или сектора экономики. Это позволяет инвесторам использовать широкий спектр возможностей, предлагаемых глобальными рынками.

Устойчивые дивиденды

HERD нацелен на компании с устойчивыми дивидендами. Это означает, что даже в периоды экономической нестабильности инвесторы могут рассчитывать на регулярные выплаты. Для долгосрочных инвесторов это создает стабильный поток пассивного дохода.

Недостатки HERD

Высокие расходы

HERD имеет относительно высокие годовые комиссионные (expense ratio) по сравнению с другими ETF, что может снизить общую доходность инвестиций. Для сравнения, комиссии некоторых ETF на рынке значительно ниже.

Риск валютных колебаний

Поскольку HERD включает международные компании, он подвержен валютному риску. Валютные курсы могут влиять на стоимость активов фонда и дивидендные выплаты, что вносит дополнительный элемент неопределенности.

Рыночные риски

Как и любой ETF, HERD подвержен рыночным рискам. Если рынок акции в целом падает, то и цена акций фонда будет снижаться. Это важно учитывать при планировании инвестиционной стратегии.

Инвестиционная стратегия HERD

HERD наиболее подходит для инвесторов с долгосрочным горизонтом инвестирования, которые хотят получать устойчивые дивиденды и диверсифицировать свои вложения.

Долгосрочная инвестиционная стратегия

Для инвестирования в HERD оптимальным сроком считается минимум 5-10 лет. Преимущества, связанные с высокими денежными потоками компаний и устойчивыми дивидендами, более заметны на длительном временном промежутке. Краткосрочные колебания рынка могут влиять на стоимость акций, но в долгосрочной перспективе дивидендные выплаты и рост стоимости компаний компенсируют временные падения.

Реинвестирование дивидендов

Реинвестирование дивидендов — ключевая составляющая долгосрочной стратегии. Реинвестируя полученные дивиденды, инвесторы могут использовать эффект сложного процента, что ускоряет накопление капитала.

HERD предоставляет инвесторам комбинацию высоких денежных потоков, устойчивых дивидендов и диверсификации по регионам и отраслям. Для тех, кто ищет стабильный источник пассивного дохода и готов инвестировать на долгий срок, HERD может стать привлекательным вариантом.