Что такое GERM? (Определение, преимущества, недостатки)

В мире инвестиций именно инновации и передовые технологии часто становятся драйверами роста. ETF Amplify Treatments Testing and Advancements (GERM) предлагает инвесторам уникальную возможность участвовать в развитии и улучшении медицинских технологий и тестирований. В данной статье мы рассмотрим, что такое GERM, его основные преимущества и недостатки.

Что такое GERM?

GERM — это ETF, который фокусируется на инвестициях в компании, занимающиеся разработкой и тестированием инновационных методов лечения. Полное название фонду — Amplify Treatments Testing and Advancements ETF.

GERM следует за Indxx Global Health & Diagnosis Thematic Index. Этот индекс выделяется тем, что включает в себя компании, продвигающие прорывные медицинские технологии и разработки в области диагностики и лечения заболеваний.

Обычные биомедицинские ETF инвестируют в широкое разнообразие компаний из сектора здравоохранения, однако индекс, который следует GERM, включает компании, которые активно разрабатывают и продвигают передовые методы лечения. С момента основания фонда в его портфель входят компании, которые лидируют в своих областях и готовы предложить инновационные решения.

Основные характеристики GERM

• Компании, подающие заявки на получение новейших технологий и тестирований в здравоохранении
• Компании с рыночной капитализацией не менее 500 миллионов долларов
• Компании, прошедшие строгие критерии по показателям доходности и росту

После отбора компаний по этим критериям, проводится дополнительная оценка на основе четырех фундаментальных показателей (инновационность, рыночные возможности, финансовая устойчивость и потенциал роста), и выбираются топовые компании для инвестирования.

Состав GERM

GERM включает известные биомедицинские компании, такие как TMO, ISRG, MRK, BMY. Фонд ориентирован на компании, которые активно ведут разработки и тестирования в области медицины и имеет долю в компаниях, находящихся на переднем крае технологических прорывов.

Преимущества GERM

Инновационность и быстрый рост

Компании, входящие в состав GERM, часто находятся на этапе активного роста благодаря своим инновационным решениям. Это создает возможность для значительного повышения стоимости акций фонда.

GERM акцентирует внимание на компаниях, которые предлагают прорывные решения и радиальных изменения в лечении и диагностике заболеваний. Это делает фонд привлекательным для инвесторов, ожидающих высокую доходность от участия в развитии революционных технологий.

Диверсификация в секторе медицины

GERM предоставляет диверсифицированный доступ к различным сегментам медицинской отрасли, включая биотехнологии, фармацевтику, медицинское оборудование и услуги. Это снижает риски, связанные с инвестициями в отдельные компании.

Высокий потенциал доходности

Хотя истории устойчивого роста дивидендов, как у SCHD, у GERM нет, фонд обладает высоким потенциалом доходности за счет инвестирования в компании с значительным ростом. Это может привести к существенному повышению капитаlа инвесторов в долгосрочной перспективе.

Недостатки GERM

Высокая волатильность

Компании, разрабатывающие новые методы лечения, могут испытывать значительные колебания стоимости акций из-за неопределенностей в процессе исследований и разработки. Это делает GERM более волатильным по сравнению с традиционными ETF.

Незначительные доходы в краткосрочной перспективе

Ввиду высокой волатильности и длительных сроков исследований и тестирований, GERM может не подходить для краткосрочных инвесторов. Непредсказуемость рынка биотехнологий может привести к значительным колебаниям стоимости акций в течение коротких периодов.

Высокие комиссии

Комиссии GERM выше, чем у многих других ETF, что может уменьшить чистую прибыль инвесторов. При долгосрочных инвестициях это может стать существенным фактором, влияющим на общую доходность.

Инвестиционная стратегия GERM

GERM рекомендуется для инвесторов, готовых принять высокий уровень риска в обмен на потенциал значительной доходности. Рассмотрим, как использовать GERM в различных инвестиционных стратегиях.

Долгосрочная инвестиционная стратегия

Для инвестиций в GERM необходим долгосрочный горизонт (минимум 5-10 лет). Высокий уровень инноваций и развития новых медицинских технологий требует времени, чтобы реализовать свой потенциал на полную мощность. Для краткосрочных вложений фонд может быть слишком волатильным и непредсказуемым.

Умение оценивать риски и диверсификация портфеля

Инвесторам следует учитывать риски, связанные с высокотехнологичными и инновационными компаниями. GERM можно использовать как часть диверсифицированного портфеля, включающего менее волатильные активы, чтобы сбалансировать риски и доходности.

Заключение

Включение GERM в инвестиционный портфель может стать отличным решением для тех, кто верит в перспективы инновационных медицинских технологий и желает участвовать в их развитии. С высоким потенциалом доходности, диверсификацией и волатильностью, GERM подходит для долгосрочных стратегий и инвесторов, готовых принять риски.

Инвестирование в GERM — это участие в будущем медицинских технологий и предоставление возможностей для значительного роста капитала в долгосрочной перспективе.