FDL가 뭐에요?(뜻, 장점, 단점)
국민연금의 불안정성은 사적 연금의 필요성을 더욱 강조하고 있습니다. 이러한 상황에서 FDL는 장기 투자 배당 ETF로서 연금 준비와 은퇴 시기를 앞당기는 데 많이 활용되고 있습니다. FDL에 10년 ~ 20년 동안 꾸준한 장기 투자를 한다면, 월 200, 300만원의 배당금을 받을 수 있는 가능성이 있는 상품입니다. 오늘은 FDL가 무엇인지 그 뜻과 함께 장점과 단점 등에 대해 알아보겠습니다.
FDL란?
FDL은 미국 증시에서 배당주로 인기 있는 ETF입니다. First Trust Morningstar Dividend Leaders Index Fund를 줄여 FDL이라고 하고, 피델이라고도 불리고 있습니다.
FDL은 Morningstar Dividend Leaders Index를 추종하는 ETF입니다. 이 지수는 단순히 높은 배당을 주는 기업이 아닌 지속적으로 배당을 상승시킨 기업에 투자하는 점에서 다른 ETF와 차별화됩니다.
일반적인 배당 ETF는 높은 배당수익률을 위해 높은 배당금을 주는 기업에 주로 투자합니다. 그러나 FDL가 추종하는 지수는 적은 폭이라도 꾸준히 지속적으로 배당을 상승시킨 기업에 투자합니다. 과거부터 현재까지 배당성장률이 계속해서 증가해 왔으며, 이러한 전략 덕분에 FDL는 연금형 주식으로서 인기를 얻고 있습니다.
FDL의 주요 특징
- 최소 5년 연속 배당을 실시한 기업
- 배당수익률 상위 100개 기업
- 시가총액 3억 달러 이상 기업
- 3개월 일평균 거래대금 100만 달러 이상 기업
종목 선정 후 Morningstar의 퀄리티 스크리닝을 통해 최종적으로 선정한 기업들로 구성됩니다.
FDL 구성
FDL는 AT&T, Verizon, Chevron 등 배당주로 잘 알려진 기업들로 구성되어 있습니다. 배당금을 꾸준히 상승시킨 기업 위주로 편성되어 있으며, 배당금 지급이 없는 기술주(IT, 기술 등)의 비중이 적습니다. 즉, FDL는 신생 벤처 기업보다는 재무가 튼튼하고 유동성이 좋은 대형 기업들로 구성되어 있습니다.
FDL 장점
지속적인 배당금 상승
과거 5년 동안 배당금 지급 이력을 연간 데이터로 환산했을 때, 단 한 번도 전년 대비 배당금이 삭감되지 않고 지속적으로 상승한 것을 볼 수 있습니다. FDL를 선택하는 가장 큰 이유입니다. 과거 데이터를 근거로 하여, 앞으로도 꾸준한 상승을 이룰 것이라 투자자들은 믿고 있습니다.
높은 배당수익률
FDL의 배당수익률은 4% 이상으로 높은 편입니다. 이는 다른 배당 ETF에 비해 경쟁력 있는 수익률을 제공합니다. 높은 배당수익률은 장기적인 투자에서 중요한 요소이며, 안정적인 현금 흐름을 제공합니다.
저렴한 보수
FDL의 보수는 연 0.45%로 상대적으로 저렴한 편입니다. 저렴한 보수는 특히 장기 투자에서 중요한 요소입니다. 매년 일정한 수수료를 지급해야 하기 때문에 장기적으로 투자 비용을 절감하고, 순수익을 증가시키는 데 중요한 역할을 합니다.
FDL 단점
변동성 있는 주가
FDL는 안정적인 배당 성장을 추구하지만, 일부 편입된 기업들의 주가 변동성이 클 수 있습니다. 이는 투자자에게 보다 높은 리스크를 제공할 수 있습니다.
제한된 성장 잠재력
FDL는 배당을 꾸준히 지급하는 대형 기업 위주로 구성되어 있어, 고성장 기업에 투자하는 경우보다 성장 잠재력이 제한적일 수 있습니다.
배당수익률의 변동 가능성
FDL는 여러 대형 배당주 기업들에 분산 투자하지만 특정 기업의 배당 정책 변화나 경기 변동에 따라 배당수익률이 변동될 수 있는 가능성이 있습니다.
FDL 투자 전략
FDL는 주가 상승률이 높은 기술주 비중이 적기 때문에, 단기 주가 성장세를 기대하며 투자하는 것은 적합하지 않습니다. 그럼에도 불구하고 FDL가 많은 인기가 있는 이유는 배당주 ETF로서 다양한 장점을 가지고 있으며, 특히 안정적인 배당 수익을 제공하여 장기적인 투자에 적합하기 때문입니다.
장기 투자 전략
FDL에 투자하려면 최소 10년 이상의 장기 투자가 필요합니다. FDL는 다른 배당주 ETF에 비해 배당수익률이 상대적으로 높지는 않지만, 안정적인 배당 성장과 꾸준한 주가 상승이 특징입니다. 만약 2 ~ 3년 또는 10년 이하의 단기 투자 계획이 있다면, FDL 보다는 고배당을 제공하는 다른 ETF를 고려하는 것이 좋습니다.
10년 이상의 투자 계획이 있다면 FDL는 연금 및 노후 준비에 가장 적합한 상품 중 하나입니다. FDL는 시장의 평균 상승세를 추종하며, 배당금이 꾸준히 증가하는 기업에 투자하기 때문에 시간이 지남에 따라 배당금 규모도 지속적으로 증가합니다.
복리 효과의 극대화
FDL에 매월 일정 금액을 적립하고, 배당금을 재투자한다면 복리의 효과를 통해 자산 규모를 빠르게 성장시킬 수 있습니다. 장기적인 투자와 배당금 재투자를 통해 안정적인 수익을 창출로, 연금 및 노후 대비에 적합한 투자입니다.