ESGE가 뭐에요? (뜻, 장점, 단점)
환경, 사회, 그리고 지배구조(ESG)에 대한 관심이 높아지면서 ESG 투자 전략을 탐색하는 사람들이 늘고 있습니다. 이러한 투자자들에게 ESGE는 하나의 적절한 투자 상품이 될 수 있습니다. 오늘은 ESGE가 무엇인지 그 뜻과 함께 장점과 단점 등에 대해 알아보겠습니다.
ESGE란?
ESGE는 iShares ESG Aware MSCI EM ETF의 약자로, BlackRock이 운영하는 ETF입니다. 이름에서 알 수 있듯이, ESG 요인을 고려한 이머징 마켓(신흥시장) 투자입니다. MSCI EM (Emerging Markets) 지수를 기반으로 하여 환경, 사회, 지배구조와 관련된 기업들에게 중점을 두고 투자합니다.
ESGE의 주요 특징
- ESG 스크리닝 채택: ESG 점수가 높은 기업들을 선택하여 포트폴리오를 구성합니다.
- 광범위한 이머징 마켓 커버리지: 브라질, 러시아, 인도, 중국 등 주요 신흥시장에 집중 투자합니다.
- 다양한 산업에 투자: 금융, IT, 에너지 등의 다양한 분야에 걸친 투자가 이루어집니다.
ESGE 구성
ESGE는 Tencent, Alibaba, TSMC (Taiwan Semiconductor Manufacturing Company) 등 다양한 신흥시장 대기업들로 구성되어 있습니다. 이들 기업은 ESG 점수가 높으며, ESGE는 이들 기업들의 주식을 다량 보유하고 있습니다.
ESGE 장점
ESG 요인 고려
ESGE는 환경, 사회, 지배구조를 투자의 중요한 요소로 삼습니다. 기업들이 ESG 요소를 충족시키도록 유도하여 장기적인 성장을 목표로 합니다. ESG 요소를 고려한 투자가 더 나은 장기 성과를 보일 수 있다는 연구 결과도 많습니다.
다양한 신흥시장에 노출
ESGE는 이머징 마켓을 타겟으로 한 투자이기 때문에, 전 세계 다양한 신흥 시장의 성장 잠재력을 활용할 수 있습니다. 브라질, 러시아, 인도, 중국 등 다양한 국가의 경제 성장을 직접적으로 투자에 반영할 수 있는 점이 큰 장점입니다.
상대적으로 낮은 보수
ESGE의 연 보수는 약 0.25%로, 이는 액티브 펀드에 비해서는 낮은 편입니다. 저비용으로 다양한 신흥시장의 ESG 우수 기업에 투자할 수 있다는 점은 큰 장점입니다.
ESGE 단점
높은 변동성
신흥시장에 집중 투자를 하기 때문에 변동성이 큽니다. 선진국 시장에 비해 경제와 정치 상황이 불안정하기 때문에 단기적으로는 큰 변동을 겪을 수 있습니다.
낮은 배당수익률
ESGE는 높은 배당을 목표로 하지 않습니다. 지속 가능성과 성장성에 중점을 두고 있기 때문에, 배당수익률은 상대적으로 낮을 수 있습니다.
준수한 ESG 평가 기준
ESGE가 적용하는 ESG 평가 기준은 준수하지만, 일부 투자자들은 그 기준이 충분하지 않다고 느낄 수 있습니다. 따라서 ESG 문제에 대해 매우 엄격한 기준을 가지고 있는 투자자라면 다른 상품을 고려할 수도 있습니다.
ESGE 투자 전략
장기 투자 전략
ESGE는 장기적 관점에서의 성장과 지속 가능성을 목표로 합니다. 따라서 5년 이상 장기적으로 투자하며 ESG 우수 기업들이 지속적으로 성장할 수 있도록 인내심을 가지고 기다리는 전략이 필요합니다.
다양한 포트폴리오 구성
ESGE는 신흥시장을 타깃으로 한 ETF입니다. 따라서 선진국 시장 ETF와 함께 포트폴리오를 구성한다면 더욱 안정적인 투자가 가능합니다. 다양한 자산군에 분산 투자하여 리스크를 최소화하는 전략이 필요합니다.
복리 효과의 극대화
ESGE에 정기적으로 투자하고, 발생하는 배당금을 재투자한다면 장기적인 복리 효과를 극대화할 수 있습니다. ESG 요인을 고려한 신흥시장 투자는 장기적으로 큰 성과를 낼 가능성이 높기 때문입니다.
준수한 리스크 관리
신흥시장에 대한 투자는 높은 리스크를 동반할 수 있으므로, 적절한 리스크 관리가 필요합니다. 투자 금액을 균형 있게 나누고, 시장 상황에 따라 리밸런싱을 통해 포트폴리오를 관리해야 합니다.
ESGE는 이머징 마켓의 ESG 우수 기업에 투자함으로써 장기적인 성장 가능성을 높이는 좋은 투자 수단이 될 수 있습니다. 장기적인 안목으로 투자하여 배당 재투자의 복리 효과를 극대화한다면, 안정적인 수익을 창출할 수 있습니다.