EMXF가 뭐에요?(뜻, 장점, 단점)

국민연금을 넘어 글로벌 투자로 눈을 돌리는 많은 투자자들이 주목하는 상품 중 하나가 EMXF입니다. ESG 원칙을 따르는 지속 가능한 투자에 관심 있는 분들에게는 특히 매력적인 선택이 될 수 있습니다. 오늘은 EMXF(iShares ESG Advanced MSCI EM ETF)에 대해 그 뜻과 함께 장점과 단점을 알아보겠습니다.

EMXF란?

EMXF는 iShares에서 제공하는 ETF로, iShares ESG Advanced MSCI EM ETF의 약자입니다. EMXF는 MSCI EM (Emerging Markets) 지수를 기반으로 하며, 환경, 사회, 지배구조(ESG) 원칙을 엄격하게 준수하는 기업들로 포트폴리오를 구성합니다.

EMXF는 일반적인 신흥 시장 ETF와 달리, 지속 가능한 비즈니스 관행을 가진 기업을 중심으로 투자하며, 이를 통해 투자자들은 안정적이면서도 장기적인 수익을 기대할 수 있습니다.

EMXF의 주요 특징

• ESG 기준 준수: EMXF는 ESG 원칙을 충실히 따르며, 이를 엄격히 평가해 제외되지 않은 기업에 투자합니다.
• 신흥 시장 노출: MSCI EM 지수를 기반으로 하여, 신흥 시장 기업들에 폭넓게 투자합니다.
• 다양한 산업 분야: 기술, 금융, 소비재 등 다양한 산업 분야에 걸쳐 포트폴리오를 구성합니다.

EMXF 구성

EMXF의 포트폴리오는 ESG 기준을 충족하는 다양한 신흥 시장 국가의 대형 및 중형 기업들로 구성되어 있습니다. 주요 구성 요소로는 중국, 대만, 한국 등의 기업들이 포함되며, 지속 가능성을 강조하는 고유의 평가 방식을 통해 채택된 기업들입니다.

EMXF 장점

지속 가능한 투자

EMXF의 가장 큰 장점은 ESG 원칙을 철저히 준수하는 기업에 투자한다는 것입니다. 이는 장기적으로 지속 가능한 성장이 가능하다는 뜻이며, 투자자들은 환경 보호, 사회적 책임, 투명한 지배구조를 지향하는 기업에 투자함으로써 윤리적이고 신뢰성 있는 투자를 할 수 있습니다.

폭넓은 신흥 시장 노출

EMXF는 여러 신흥 시장에 걸쳐 다각화된 포트폴리오를 가지고 있습니다. 이는 단일 국가나 산업에 집중된 리스크를 분산시키고, 전체적인 시장 성장에 따른 혜택을 누릴 수 있게 합니다.

장기적인 성장 가능성

ESG 원칙을 준수하는 기업들은 규제 환경이나 사회적 요구 변화에 긍정적으로 대응할 가능성이 높습니다. 이는 장기적으로 안정적이며 지속 가능한 성장을 이어갈 수 있는 기업들로 구성되어 있다는 뜻입니다.

저렴한 보수

EMXF의 연간 총 보수율(Expense Ratio)은 0.18%로, 다른 신흥 시장 ESG ETF들과 비교했을 때 비교적 저렴합니다. 이는 장기 투자 시 투자 비용을 절감할 수 있는 중요한 요소입니다.

EMXF 단점

변동성

신흥 시장에 대한 투자는 종종 높은 변동성을 동반합니다. EMXF도 이러한 특성에서 자유롭지 않으며, 지리적, 정치적 불안정성이 큰 신흥 시장에 투자한다는 점에서 리스크가 존재합니다.

제한된 ESG 선택 기업

ESG 기준을 엄격히 적용하다 보니, 기준에 맞지 않는 많은 기업들이 포트폴리오에서 배제됩니다. 이는 투자 기회의 제한과 함께 포트폴리오 구성의 유연성을 저해할 수 있습니다.

상대적으로 낮은 단기 수익률

EMXF는 장기적인 관점에서 효과적인 투자 상품이지만 단기적으로 높은 수익을 추구하는 투자자에게는 부적합할 수 있습니다. 고배당주나 높은 성장 속도의 기업을 중심으로 투자하는 다른 ETF와 비교했을 때 단기 수익률이 상대적으로 낮을 가능성이 있습니다.

EMXF 투자 전략

EMXF는 ESG 원칙을 준수하는 신흥 시장의 다양한 기업에 투자하는 상품이므로, 장기적이고 지속 가능한 성장을 기대하는 투자자에게 적합합니다.

장기 투자 전략

EMXF에 투자할 때는 최소 10년 이상의 장기적인 관점을 가져야 합니다. 신흥 시장의 변동성에도 불구하고 ESG 원칙을 준수하는 기업들의 장기적인 성장 가능성을 믿고 꾸준히 투자하는 것이 중요합니다.

다각화된 포트폴리오 구성

EMXF는 다양한 신흥 시장에 대한 노출을 제공하므로, 이미 선진 시장이나 다른 자산 유형에 투자하고 있는 포트폴리오에 균형을 맞추어 다각화된 투자 전략을 구축할 수 있습니다.

복리 효과의 극대화

EMXF에 정기적으로 투자하고, 배당금을 재투자한다면 복리 효과를 통해 자산 규모를 더욱 빠르게 성장시킬 수 있습니다. 이는 장기적인 투자 포트폴리오의 안정성과 성장성을 높이는 데 중요한 요소입니다.

그럼에도 불구하고, EMXF가 신흥 시장의 특성상 많은 변동성을 내포하고 있는 점을 감안하여, 개인 투자자의 위험 수용도에 맞는 투자 여부를 신중하게 판단하는 것이 중요합니다. EMXF는 장기적인 관점에서 신흥 시장의 ESG 발전과 금융 성장을 동시에 추구하는 뛰어난 선택지가 될 수 있습니다.