SPUS가 뭐에요?(뜻, 장점, 단점)
최근 윤리적 투자와 금융의 융합을 탐구하는 투자자들 사이에서 SPUS(SP Funds S&P 500 Sharia Industry Exclusions ETF)가 많은 주목을 받고 있습니다. SPUS는 할랄 투자 기준에 부합하면서도 미국 S&P 500 지수를 추종하는 독특한 ETF입니다. 오늘은 SPUS가 무엇인지, 그 장점과 단점은 무엇인지 알아보겠습니다.
SPUS란?
SPUS는 SP Funds가 제공하는 ETF로, 미국 S&P 500 지수에 포함된 기업 중 샤리아(Shariah) 원칙에 부합하는 산업을 제외하고 구성한 펀드입니다. 즉, 전통적인 S&P 500 지수와 비슷한 성과를 목표로 하지만, 샤리아 원칙에 따라 일부 산업은 배제됩니다.
SPUS는 다음과 같은 산업을 배제합니다:
- 금융
- 주류
- 도박
- 돼지고기 관련 산업
- 성인 오락 산업
- 무기 및 방위 산업
이러한 배제 기준은 이슬람법(샤리아)에 따라 윤리적이며 사회적으로 책임 있는 투자를 목표로 합니다.
SPUS의 주요 특징
- 샤리아 인증: 모든 종목은 샤리아 인증을 받기 위해 엄격한 검토를 거칩니다.
- 경쟁력 있는 배당 수익률: 배당 수익률이 높지는 않지만 일정 수준의 배당을 제공하여 안정적인 수입 창출 가능.
- 미국 대형주 중심: 미국 S&P 500 지수에 포함된 대형주로 구성되어 있으며, 안정적인 성과 기대.
SPUS 구성
SPUS는 주로 기술, 헬스케어, 소비재 등 샤리아 원칙에 부합하는 산업에 속한 대형기업들로 구성되어 있습니다. 대표적인 기업으로는 애플(Apple), 마이크로소프트(Microsoft), 존슨앤존슨(Johnson & Johnson) 등이 있습니다. 금융 및 금지된 산업 관련 기업은 모두 제외되어 있습니다.
SPUS 장점
윤리적 투자
SPUS는 샤리아 원칙에 따라 투자하여, 윤리적이며 사회적으로 부담 없는 투자 옵션을 제공합니다. 이로 인해 종교적인 신념을 가진 투자자뿐만 아니라, 사회적 책임투자(SRI) 및 환경, 사회, 지배구조(ESG) 투자에 관심이 있는 투자자들에게 매력적입니다.
낮은 변동성
SPUS는 주가 변동성이 낮은 대형주로 구성되어 있어 비교적 안정적인 투자 성과를 기대할 수 있습니다. 샤리아 원칙에 따라 제외된 산업이 주가 변동성을 크게 유발하는 경우가 많지 않기 때문에, 장기적인 투자 시 안심할 수 있습니다.
다양한 자산 포트폴리오
금융주를 제외하고도 기술주, 헬스케어, 소비재 등 다양한 필수 산업군에 투자하여 리스크를 분산시킬 수 있습니다. 이는 단순한 대형주 위주의 투자보다 한층 더 안정적인 포트폴리오를 형성할 수 있게 합니다.
SPUS 단점
제한적인 산업군
샤리아 원칙에 따라 배제된 산업군이 있기 때문에 포트폴리오 다각화가 제한적일 수 있습니다. 금융이나 국방, 주류 등 수익성이 높은 산업에 투자하지 못하기 때문에 다소 수익률 리스크가 있을 수 있습니다.
낮은 배당수익률
SPUS는 상대적으로 배당수익률이 낮은 편입니다. 예를 들어, 제약, 소비재 등 안정적인 수익을 기대할 수 있는 산업에 비해 기술주 중심의 구성으로 인해 배당금이 많이 장기적으로 나오지 않을 수 있습니다.
복잡한 규제 및 준수 절차
샤리아 인증을 받기 위해 엄격한 규제를 준수해야 하며, 이로 인해 추가 비용 발생 및 운용의 복잡성이 증가될 수 있습니다. 이는 일부 투자자에게 부담으로 작용할 수 있습니다.
SPUS 투자 전략
장기 투자 전략
SPUS는 윤리적이며 안정적인 투자 성격을 가지고 있어 장기적인 포트폴리오의 한 축을 형성하는 데 효과적입니다. 샤리아 원칙에 근거한 안정성을 바탕으로 장기적인 자산 성장을 추구할 수 있습니다.
분산 투자
SPUS는 샤리아 원칙을 따르기 때문에 제한된 산업군에 투자되지만, 기술주와 헬스케어 같은 성장 가능성이 높은 산업에 집중되어 있어 비교적 안정적인 성과를 기대할 수 있습니다. 다른 ETF나 주식들과 함께 분산 투자를 통해 리스크를 줄일 수 있습니다.
윤리적 투자 및 사회적 책임 투자
SPUS는 윤리적 가치와 투자 수익을 고려한 ETF로, 윤리적 투자(SRI) 및 사회적 책임 투자(ESG)를 지향하는 투자자에게 적합합니다. 이를 통해 투자자의 가치를 반영하며, 사회적 가치를 창출할 수 있습니다.
결론
SPUS는 할랄 투자를 원하는 투자자뿐만 아니라, 사회적 책임과 윤리적 투자를 중시하는 모든 투자자들에게 매력적인 선택지입니다. 안정적인 장기 투자 성과와 다양한 산업에 대한 분산 투자를 통해 투자 포트폴리오의 균형을 맞출 수 있습니다. 다만, 제한된 산업군과 상대적으로 낮은 배당수익률을 고려하여 투자 전략을 세워야 합니다.