SUSBが何ですか？（意味、メリット、デメリット）

近年、社会的責任や環境意識が高まる中、ESG投資への関心が急速に高まっています。SUSBは、このような状況に対応し、投資家が社会的責任を果たしつつ、収益を得る手段として注目されているETF（上場投資信託）です。今回は、SUSBの概要、メリット、およびデメリットについて詳しく見ていきます。

SUSBとは？

SUSBは「iShares ESG Aware 1-5 Year USD Corporate Bond ETF」の略称です。このETFは、環境（E）、社会（S）、ガバナンス（G）を考慮に入れた米ドル建ての短期企業債に投資します。投資期間が1年から5年に限定されており、特にESG基準に適合する企業を対象としています。

SUSBの主要な特徴

• ESG評価基準: 環境、社会、ガバナンスの各側面で高い評価を得ている企業に投資。
• 短期投資: 残存期間1〜5年の短期企業債に集中して投資。
• 再投資: 利息収益や投資収益を再投資することで、資産成長を目指す。

SUSBの構成

SUSBは、ESG基準を満たし、かつ高い信用格付けを持つ企業の短期債券で構成されています。具体的には、AppleやMicrosoft、Procter & Gambleなど、ESGスコアが高い企業が含まれます。

SUSBのメリット

ESG投資の実施

SUSBの最大のメリットは、ESG投資を実現できる点です。ESG投資は、持続可能な投資を通じて社会的責任を果たし、長期的な収益性を追求することを目的としています。企業の環境保護、社会貢献、ガバナンスの向上を支援することができます。

低リスクの投資選択

SUSBは短期企業債に投資するため、金利の変動リスクが比較的低いです。短期債券は、期間が短いため、金利上昇による価格下落リスクが長期債券に比べて低くなります。また、クレジットリスクも低減されます。

分散投資の機会

SUSBは一つのETFで多くの企業に分散投資を行っています。これにより個別企業のリスクを低減し、ポートフォリオ全体のリスク管理を行うことができます。

安定した収益

短期企業債は、他のリスク資産に比べて安定した収益を提供する傾向があります。ESG評価の高い企業に投資することで、長期的な成長と安定性を見込むことができます。

SUSBのデメリット

低い収益性

短期企業債に投資するため、利回りは他の高リスクETFに比べて低いです。高い利回りを求める投資家には物足りないかもしれません。

ESG投資の限界

ESG基準に厳格に従うため、投資対象が限定される可能性があります。これにより、投資機会が制限されることがあります。

経費率

SUSBの経費率は0.12%です。他の短期債券ETFと比べるとやや高めです。長期的に見ると、この経費が総合リターンに影響を与えることがあります。

流動性リスク

他の大型ETFに比べて取引量が少ないため、流動性リスクがあります。市場の急激な変動時には、売買したいタイミングで取引がスムーズに行えない可能性があります。

SUSB投資戦略

SUSBはESG基準に適合しつつ、安定した収益を目指したい投資家に適しています。株式市場の激しい変動に対する耐性を持ちながら、社会的責任を果たす手段として有用です。

ポートフォリオの安定化

SUSBは、ポートフォリオの安定性を高める役割を果たします。債券の安定収益を加えることで、全体のリスクを低減しつつ、持続可能な投資を実現します。

長期的投資視点

SUSBへの投資は短期的な高利回りを求めるものではなく、持続可能な社会や企業の成長をサポートする長期的な投資視点を持ったものです。長期的に安定した収益を積み重ねていくことで、リスクを低減しながら資産を増やすことができます。

再投資の活用

SUSBで得られた利息収益や投資収益を再投資することで、複利効果を活用し、資産の成長を促進する戦略が効果的です。

結論

SUSB（iShares ESG Aware 1-5 Year USD Corporate Bond ETF）は、ESG投資を通じて持続可能な社会への貢献を目指すと同時に、安定した収益を追求する投資家に適した選択肢です。リスク管理と収益性のバランスを取りつつ、ESG基準に適合する企業を選定することで、長期的な投資効果を期待できます。投資戦略としては、ポートフォリオの安定化や再投資の活用を通じて、持続可能な資産形成を支援することが重要です。