IBHHとは何ですか？（意味、メリット、デメリット）

金融市場の多様化とともに、個人投資家にとっても新しい投資機会が広がっています。その一つがiShares iBonds 2028 Term High Yield and Income ETF、通称IBHHです。今回は、IBHHの概要、メリット、およびデメリットについて詳しく見ていきます。

IBHHとは？

IBHHは、ブラックロック（BlackRock）によって提供されるETF（上場投資信託）で、2028年に満期を迎える高利回り債券およびインカム債券に投資することを目的としています。iShares iBondsシリーズの一部であり、特定の期間における固定利回りと満期終了後の資金回収を目指す投資家に人気のある商品です。

IBHHの主要な特徴

• 満期日が確定：2028年に満期を迎えるため、残存期間が明確
• 高利回り債券：高利回りの企業債に投資
• インカム戦略：インカム収益を追求
• 多様なポートフォリオ：様々なセクターの企業債を含む

IBHHのメリット

高利回り

IBHHは高利回りの企業債券に投資するため、他の低リスク債券と比べて高い利回りを実現できます。資産の一部を安定的に成長させたい投資家にとって大きなメリットです。

明確な満期日

2028年に満期を迎えるため、投資期間が明確です。これにより、投資家は特定の年に資金を回収する計画を立てやすくなります。

多様化されたポートフォリオ

IBHHは複数の企業債に分散投資するため、リスクが分散されます。株式市場のリスクを低減しつつ、安定した収益を狙えます。

定期的な収益

インカム戦略をとるETFであるため、定期的な収益を見込むことができます。定期的な現金収入を必要とする投資家に適しています。

IBHHのデメリット

信用リスク

IBHHは高利回りの企業債に投資するため、信用リスクが存在します。特に信用力の低い企業に投資している場合、予期せぬ財務悪化やデフォルトのリスクがあります。

利回りの変動

利回りが高い分、マーケットの金利や企業の信用状況の変動に対する敏感度が高く、想定外の結果を招く可能性があります。

満期までの流動性リスク

IBHHは特定の満期日を持つため、中途解約をする際には市場価格での売却が必要です。流動性が低い場合、想定以上の損失を被る可能性があります。

経費率の存在

経費率は0.35%と他のETFに比べてやや高めです。長期投資計画においてこのコストが積み重なるため、十分な収益を確保するためには注意が必要です。

IBHH投資戦略

IBHHは特定の満期日を持つため、戦略的に使うことで投資計画における収益性を最大化できます。

長期投資戦略

IBHHに投資する際には、2028年までの長期的な視野を持つことが重要です。満期まで保有することで元本が返還される「ターゲット満期」に基づく投資戦略が理想的です。

定期投資と再投資

IBHHはインカム提供を目的としているため、定期的な収益を期待できます。これを再投資することで、複利効果を最大化し、資産の成長を後押しすることができます。

分散投資

IBHH単体でリスクをカバーしきれない場合は、他のETFや資産クラスと組み合わせて分散投資を行うことで、リスクを低減しつつ収益性を追求できます。

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IBHHは、高利回り債券に投資することで魅力的な利回りを提供するETFですが、信用リスクや流動性リスクといった特有のリスクも存在します。投資家はこれらを理解し、長期的な投資計画の一環としてIBHHを検討することが重要です。