Apa Itu XJR? (Arti, Kelebihan, Kekurangan)

Dalam dunia investasi, pemilihan portofolio yang tepat adalah kunci untuk mencapai tujuan keuangan jangka panjang. XJR atau iShares ESG Screened S&P Small-Cap ETF adalah salah satu opsi menarik yang dapat dipertimbangkan oleh investor yang peduli terhadap faktor lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG). Hari ini, kita akan membahas apa itu XJR, bersama dengan kelebihan dan kekurangannya.

Apa Itu XJR?

XJR adalah ETF (Exchange-Traded Fund) yang dibuat oleh BlackRock di bawah merek iShares. Ini dirancang untuk memberikan paparan kepada perusahaan-perusahaan berkapitalisasi kecil di Amerika Serikat yang memenuhi standar tertentu terkait dengan faktor ESG.

XJR mengikuti S&P SmallCap 600 Index tapi dengan penyaringan khusus untuk mengecualikan perusahaan yang terlibat dalam aktivitas tertentu yang dipandang tidak memenuhi kriteria ESG. Ini berarti XJR berinvestasi pada perusahaan kecil yang memiliki skor ESG relatif tinggi, mengurangi eksposur pada perusahaan dengan praktik bisnis yang kontroversial atau merusak lingkungan.

Fitur Utama XJR

• Menggunakan indeks S&P SmallCap 600 sebagai basis
• Menerapkan penyaringan ESG untuk mengecualikan perusahaan yang tidak memenuhi standar ESG tertentu
• Menyediakan cara terjangkau dan diversifikasi untuk berinvestasi pada perusahaan berkapitalisasi kecil di AS

Setelah penyaringan berdasarkan kriteria ESG, perusahaan yang terpilih adalah yang dinilai memiliki komitmen kuat terhadap keberlanjutan dan tata kelola yang baik.

Komposisi XJR

XJR terdiri dari perusahaan kecil dalam berbagai sektor yang telah lulus uji penyaringan ESG. Beberapa sektor utama yang sering diwakili termasuk perusahaan teknologi kecil, layanan kesehatan, dan industri. ETF ini menomorsatukan keberlanjutan, yang sering kali berarti memiliki lebih sedikit eksposur ke industri seperti tembakau, senjata, atau bahan bakar fosil.

Kelebihan XJR

Menerapkan Faktor ESG

Salah satu kelebihan terbesar XJR adalah penerapan faktor ESG dalam pemilihan investasinya. Ini memberikan investor cara untuk memastikan bahwa uang mereka tidak diinvestasikan pada perusahaan yang terlibat dalam aktivitas yang merugikan.

Diversifikasi yang Luas

XJR menawarkan diversifikasi luas dalam perusahaan berkapitalisasi kecil. Ini dapat mengurangi risiko spesifik terkait perusahaan dan meningkatkan stabilitas portofolio jangka panjang.

Berpotensi Tumbuh Cepat

Perusahaan kecil sering memiliki peluang pertumbuhan yang lebih tinggi dibandingkan dengan perusahaan besar. Investasi dalam XJR memberi investor akses kepada potensi pertumbuhan yang lebih tinggi ini, dengan risiko yang dikelola melalui diversifikasi dan penyaringan ESG.

Kekurangan XJR

Volatilitas Tinggi

ETF yang terdiri dari perusahaan kecil biasanya lebih volatil dibandingkan dengan perusahaan besar. Harga saham dan nilai ETF dapat berfluktuasi lebih signifikan, yang bisa menjadi risiko bagi investor yang lebih konservatif.

Biaya Manajemen

XJR mungkin memiliki biaya manajemen yang lebih tinggi karena penerapan penyaringan ESG. Meskipun biaya manajemen ETF biasanya rendah, penting untuk memperhitungkan bahwa XJR menggabungkan faktor ESG yang dapat meningkatkan biaya.

Risiko Kehilangan Peluang

Penyaringan ESG mungkin mengecualikan perusahaan yang meskipun tidak mematuhi standar ESG tetapi memiliki potensi keuntungan yang tinggi. Ini bisa berarti peluang investasi yang hilang.

Strategi Investasi XJR

XJR dapat menjadi pilihan menarik bagi investor yang ingin berinvestasi dengan tetap memegang teguh prinsip-prinsip ESG. Berikut adalah beberapa strategi yang dapat dipertimbangkan untuk berinvestasi dalam XJR:

Strategi Investasi Jangka Panjang

Jika Anda berkomitmen pada prinsip ESG dan mencari pertumbuhan jangka panjang, investasi dalam XJR selama 10 tahun atau lebih bisa menjadi pilihan yang baik. Dalam jangka panjang, perusahaan kecil yang dikelola dengan baik dan berkelanjutan berpotensi memberikan pengembalian yang signifikan.

Kombinasi dengan ETF Lain

Untuk mengurangi volatilitas, pertimbangkan untuk menggabungkan XJR dengan ETF lain yang fokus pada perusahaan besar atau sektor yang lebih stabil. Diversifikasi portofolio Anda dengan berbagai jenis ETF dapat memberikan stabilitas sambil tetap memanfaatkan potensi pertumbuhan perusahaan kecil.

Reinvestasi Dividen

Menginvestasikan kembali dividen yang diperoleh ke dalam XJR bisa membantu meningkatkan potensi pengembalian melalui efek gabungan. Dengan reinvestasi dividen, Anda dapat memperbesar basis investasi Anda dan memanfaatkan pertumbuhan jangka panjang.

Pertimbangan Biaya

Selalu perhatikan biaya manajemen saat berinvestasi dalam ETF, termasuk XJR. Biaya yang lebih tinggi dapat mengurangi pengembalian jangka panjang, jadi pastikan untuk memahami struktur biaya.

Review Kinerja Berkala

Lakukan review berkala terhadap kinerja XJR dan portofolio Anda secara keseluruhan. Tinjauan rutin memastikan bahwa investasi Anda sejajar dengan tujuan keuangan dan prinsip ESG Anda.

Dengan memahami apa itu XJR, serta kelebihan dan kekurangannya, Anda dapat membuat keputusan investasi yang lebih informasi dan sesuai dengan tujuan keuangan jangka panjang Anda.