Apa Itu MVRL? (Arti, Kelebihan, Kekurangan)

Ketidakpastian dalam industri real estate menyebabkan banyak investor mencari diversifikasi dalam portofolio investasi mereka. Dalam situasi ini, MVRL digunakan sebagai ETN untuk memanfaatkan leverage dalam sektor mortgage REIT. Investasi yang konsisten dalam MVRL dapat memberikan potensi return lebih tinggi namun juga disertai risiko yang lebih besar. Hari ini, kita akan membahas apa itu MVRL, bersama dengan kelebihan dan kekurangannya.

Apa Itu MVRL?

MVRL adalah ETN populer yang diperdagangkan di pasar saham AS untuk investor yang tertarik pada sektor mortgage REIT. Singkatan dari ETRACS Monthly Pay 1.5x Leveraged Mortgage REIT ETN, MVRL adalah produk finansial yang menggabungkan leverage untuk meningkatkan potensi return.

Fitur Utama MVRL

• Leverage 1.5x: MVRL menggunakan leverage untuk meningkatkan potensi return. Ini berarti bahwa setiap dolar yang diinvestasikan dalam MVRL memiliki eksposur sebesar 1.5 kali terhadap portofolio dasarnya.
• Pembayaran Dividen Bulanan: MVRL memberikan dividen bulanan kepada investor, menarik bagi mereka yang mencari aliran penghasilan rutin.
• Diversifikasi di Sektor REIT: MVRL berinvestasi pada berbagai mortgage REIT yang berbeda, memungkinkan diversifikasi dalam penerimaan pendapatan yang tersebar di berbagai aset real estate.

Komposisi MVRL

MVRL berfokus pada mortgage REIT, yang merupakan perusahaan yang meminjamkan uang untuk properti dan menghasilkan pendapatan bunga dari pinjaman ini. Portfolio ETN ini terdiri dari berbagai mortgage REIT seperti AGNC, NLY, STWD, serta lainnya, yang dikenal dengan dividend yield tinggi mereka.

Kelebihan MVRL

Potensi Return yang Tinggi

Karena menggunakan leverage, MVRL menawarkan potensi return yang lebih tinggi dibandingkan investasi pada REIT tanpa leverage. Ini menarik bagi investor yang bersedia mengambil risiko lebih tinggi untuk mendapatkan pengembalian yang lebih besar.

Pembayaran Dividen Bulanan

MVRL menarik bagi investor yang mencari pendapatan rutin, karena ETN ini membayar dividen setiap bulan. Ini bisa sangat menguntungkan bagi investor pensiun atau mereka yang mencari aliran kas tetap dari portofolio mereka.

Diversifikasi di Sektoral Mortgage REIT

Dengan berinvestasi di berbagai mortgage REIT, MVRL menyediakan diversifikasi dalam satu sektor. Hal ini membantu mengurangi risiko yang terkait dengan ketidakstabilan individu perusahaan atau aset.

Kekurangan MVRL

Risiko Leverage yang Tinggi

Leverage 1.5x berarti bahwa sementara potensi return meningkat, begitu pula risikonya. Harga MVRL dapat berfluktuasi lebih tajam, dan potensi kerugian juga bisa jauh lebih besar dibandingkan investasi tanpa leverage.

Volatilitas Tinggi

Investasi di mortgage REIT sudah cenderung volatile, dan penggunaan leverage memperbesar volatilitas ini. Ini berarti bahwa nilai investasi dapat mengalami fluktuasi yang signifikan dalam jangka pendek, membuatnya kurang cocok untuk investor yang tidak siap menghadapi volatilitas tinggi.

Biaya dan Fee yang Lebih Besar

Leverage dan pengelolaan aktif dari ETN seperti MVRL biasanya datang dengan biaya yang lebih tinggi dibandingkan ETF biasa. Ini termasuk biaya leverage yang bisa mengurangi overall return dari investasi.

Strategi Investasi MVRL

MVRL tidak cocok untuk investasi jangka pendek atau investor yang menghindari risiko tinggi. ETN ini lebih cocok untuk mereka yang memiliki toleransi risiko tinggi dan mencari potensi return signifikan dari leverage.

Strategi Investasi Jangka Panjang

Untuk berinvestasi di MVRL secara efisien, diperlukan strategi jangka panjang yang kuat dan cerdas. Berinvestasi dalam MVRL bisa menawarkan hasil yang menarik melalui leverage, namun investor harus siap menghadapi volatilitas dan risiko yang lebih besar. Penting untuk mengerti bahwa leverage bisa meningkatkan keuntungan dan kerugian secara signifikan.

Mengelola Risiko dengan Diversifikasi Portofolio

Mengelola risiko dengan baik sangat penting saat berinvestasi di MVRL. Anda bisa mencapai ini dengan mendiversifikasi portofolio Anda bukan hanya di dalam sektor REIT tetapi juga pada berbagai kelas aset lainnya untuk mengurangi risiko keseluruhan dari investasi Anda pada produk leverage seperti MVRL.

Reinvestasi Dividen

Jika Anda tertarik untuk meningkatkan komponen pendapatan dari investasi Anda, pertimbangkan untuk menginvestasikan kembali dividen yang diterima dari MVRL. Ini akan memungkinkan efek bunga majemuk dan dapat memperbesar hasil investasi Anda dalam jangka panjang.

Kesimpulan

MVRL menarik bagi investor yang mencari potensi return tinggi melalui leverage dalam sektor mortgage REIT. Namun, leverage dan fokus pada sektor yang volatile membuatnya berisiko tinggi dan lebih sesuai untuk investor yang berpengalaman dan bersedia mengambil risiko lebih besar. Seperti investasi lainnya, lakukan penelitian menyeluruh dan pahami risiko-risiko sebelum membuat keputusan investasi.