Apa Itu HIPS? (Arti, Kelebihan, Kekurangan)

Dalam dunia investasi, diversifikasi dan pencarian penghasilan pasif menjadi kunci utama. Salah satu instrumen yang tersedia bagi investor adalah ETF dengan fokus pada penghasilan tinggi seperti GraniteShares HIPS US High Income ETF atau HIPS. ETF ini dirancang untuk memberikan penghasilan yang tinggi dari berbagai sumber. Hari ini, kita akan membahas apa itu HIPS, bersama dengan kelebihan dan kekurangannya.

Apa Itu HIPS?

GraniteShares HIPS US High Income ETF ("HIPS") adalah ETF yang fokus pada penghasilan tinggi. ETF ini bermaksud untuk memberikan penghasilan bulanan yang konsisten kepada para investornya melalui investasi dalam berbagai jenis aset yang berpendapatan tinggi, seperti MLP (Master Limited Partnership), REIT (Real Estate Investment Trusts), BDC (Business Development Companies), dan saham preferen.

ETF ini berbeda dari banyak ETF penghasilan lainnya karena menggabungkan berbagai jenis aset yang memberikan penghasilan tinggi sehingga mencapai tingkat diversifikasi yang tinggi. Tujuan utamanya adalah menyediakan arus kas yang solid dan berkelanjutan untuk para investornya.

Fitur Utama HIPS

• Diversifikasi Aset: HIPS menggabungkan beberapa jenis aset berpenghasilan tinggi dalam satu ETF.
• Pembayaran Dividen Bulanan: ETF ini dirancang untuk memberikan dividen bulanan yang stabil dan konsisten.
• Konsentrasi pada Penghasilan: Investasi difokuskan pada entitas yang memiliki tujuan utama menghasilkan dan mendistribusikan pendapatan kepada pemegang saham.

Komposisi HIPS

HIPS menggabungkan berbagai instrumen berpenghasilan tinggi. Ini termasuk:

• Master Limited Partnership (MLP): Struktur bisnis yang digabungkan untuk memanfaatkan manfaat perpajakan seperti kemitraan dan likuiditas saham yang diperdagangkan di bursa.
• Real Estate Investment Trusts (REIT): Perusahaan yang memiliki, mengoperasikan, atau membiayai properti penghasil pendapatan.
• Business Development Companies (BDC): Entitas perusahaan yang membantu usaha kecil dan menengah dalam pertumbuhan finansial mereka.
• Saham Preferen: Saham ekuitas yang biasanya memiliki klaim lebih tinggi pada aset dan pendapatan perusahaan dari saham biasa, sering kali menyediakan dividen yang tetap.

Kelebihan HIPS

Penghasilan Bulanan yang Konsisten

Salah satu daya tarik utama HIPS adalah pembayaran dividen bulanan yang dapat diandalkan. ETF ini dirancang untuk memberikan sumber penghasilan pasif yang konsisten bagi investor, ideal untuk mereka yang membutuhkan arus kas rutin.

Diversifikasi Tinggi

Dengan menggabungkan berbagai instrumen berpenghasilan tinggi seperti MLP, REIT, BDC, dan saham preferen, HIPS menawarkan diversifikasi yang lebih banyak dibandingkan ETF penghasilan tunggal. Diversifikasi ini dapat membantu mengurangi risiko volatilitas dan memberikan arus kas yang lebih stabil.

Biaya Manajemen yang Kompetitif

HIPS memiliki rasio biaya yang kompetitif jika dibandingkan dengan pengelolaan dana penghasilan tinggi lainnya, menjadikannya pilihan yang cost-effective untuk investor yang mencari penghasilan pasif.

Stabilitas dalam Penghasilan

Banyak instrumen yang disertakan dalam HIPS, seperti REIT dan saham preferen, cenderung memiliki penghasilan stabil, yang dapat memberikan ketenangan pikiran bagi investor yang mencari stabilitas dalam penghasilan mereka.

Kekurangan HIPS

Risiko Pasar Spesifik

Karena HIPS berfokus pada instrumen berpenghasilan tinggi, ETF ini bisa menghadapi risiko spesifik dari sektor-sektor tersebut. Misalnya, perubahan kebijakan pajak yang memengaruhi MLP atau risiko pasar properti bagi REIT dapat memengaruhi penghasilan yang dihasilkan oleh ETF ini.

Yield Dividen yang Lebih Rendah saat Suku Bunga Naik

Kesehatan finansial dari banyak aset berpenghasilan tinggi, seperti REIT dan Saham Preferen, dapat terpukul oleh kenaikan suku bunga. Hal ini dapat menyebabkan penurunan dalam penghasilan yang diterima oleh investor.

Volatilitas Harga yang Tinggi

Meskipun HIPS menawarkan penghasilan yang stabil, harga saham ETF ini bisa cukup volatil karena eksposur ke instrumen dengan risiko pasar yang lebih tinggi. Investor harus siap menghadapi fluktuasi harga yang lebih besar dibandingkan ETF lebih konservatif.

Strategi Investasi HIPS

Investasi Jangka Panjang dengan Fokus Penghasilan

HIPS dirancang untuk memberikan penghasilan tinggi yang stabil, menjadikannya pilihan yang cocok bagi investor jangka panjang yang mencari arus kas bulanan. Rencana investasi yang ideal melibatkan pembelian HIPS dan memanfaatkan penghasilan yang diperoleh untuk pengeluaran rutin atau untuk diinvestasikan kembali.

Reinvestasi Dividen untuk Efek Bunga Majemuk

Investor juga dapat mempertimbangkan untuk menginvestasikan kembali dividen bulanan yang diterima. Dengan cara ini, mereka dapat memanfaatkan efek bunga majemuk yang bisa signifikan dalam jangka panjang, meningkatkan nilai investasi mereka dengan waktu.

Pertimbangan Diversifikasi Ekstra

Meskipun HIPS sudah cukup diversifikasi, memperluas portofolio Anda dengan ETF lain atau instrumen investasi tambahan dapat lebih menyeimbangkan portofolio Anda dan mengurangi risiko spesifik.

Monitoring Kebijakan Ekonomi dan Suku Bunga

Karena banyak instrumen dalam HIPS dipengaruhi oleh kondisi ekonomi dan suku bunga, investor perlu memonitor kebijakan ekonomi dan lingkungan suku bunga, serta siap menyesuaikan strategi investasi mereka berdasarkan perubahan yang terjadi.

Kesimpulan

GraniteShares HIPS US High Income ETF adalah pilihan investasi menarik bagi siapa pun yang mencari penghasilan bulanan yang stabil dan tinggi dari portofolio yang terdiversifikasi. Namun, seperti investasi lainnya, HIPS tidak lepas dari risiko. Dengan strategi investasi yang tepat dan pemahaman yang baik tentang keuntungan dan kekurangan HIPS, investor bisa menjadikannya bagian yang berharga dari portofolio mereka.