Apa Itu FRDM? (Arti, Kelebihan, Kekurangan)

Seiring dengan perkembangan ekonomi dan pasar keuangan global, munculnya ETF bertema kebebasan seperti FRDM menjadi semakin relevan. FRDM, atau Freedom 100 Emerging Markets ETF, menawarkan cara unik untuk berinvestasi di pasar negara berkembang dengan fokus pada kebebasan. Artikel ini akan membahas apa itu FRDM, serta kelebihan dan kekurangannya.

Apa Itu FRDM?

FRDM adalah ETF yang dirancang untuk menyediakan eksposur ke pasar negara berkembang berdasarkan tingkat kebebasan. Singkatan dari Freedom 100 Emerging Markets ETF, ETF ini berinvestasi pada perusahaan yang berkedudukan di negara-negara yang merupakan yang paling bebas di antara pasar berkembang berdasarkan metrik kebebasan seperti kebebasan sipil, kebebasan ekonomi, dan hak-hak politik.

FRDM diluncurkan oleh Alpha Architect dan mengikuti Freedom 100 Emerging Markets Index yang dikembangkan oleh Life + Liberty Indexes. Indeks ini mengevaluasi negara-negara berdasarkan kebebasan dan memilih perusahaan yang memenuhi kriteria tertentu dari negara-negara tersebut.

Fitur Utama FRDM

• Berfokus pada Kebebasan: Indeks yang diikuti FRDM menilai negara-negara berdasarkan berbagai dimensi kebebasan, seperti kebebasan politik dan ekonomi.
• Diversifikasi Global: Menyediakan eksposur ke berbagai pasar negara berkembang dengan mempertimbangkan risiko-risiko politik dan ekonomi.
• KRrit Eria Pemilihan Perusahaan: Berinvestasi pada perusahaan yang berkinerja baik dan dianggap sebagai pemimpin di sektornya dari negara-negara yang memiliki kebebasan tinggi.

Komposisi FRDM

FRDM terdiri dari perusahaan-perusahaan yang beroperasi di negara-negara berkembang dengan kebebasan tertinggi menurut kriteria indeks. Beberapa negara yang berpotensi termasuk dalam ETF ini adalah Taiwan, Korea Selatan, dan Chili. Komposisi ini menghindari negara-negara dengan tingkat kebebasan yang rendah, contohnya China dan Rusia, walaupun mereka merupakan bagian dari pasar negara berkembang.

Kelebihan FRDM

Pendekatan Berbasis Kebebasan

Salah satu keunggulan utama FRDM adalah pendekatannya yang unik dalam memilih saham berdasarkan tingkat kebebasan di negara asal perusahaan. Dengan cara ini, investor dapat mendukung dan berinvestasi di negara-negara yang menghargai kebebasan, yang seringkali juga menunjukkan stabilitas dan pertumbuhan ekonomi yang lebih baik.

Diversifikasi dan Risiko yang Dikendalikan

Dengan menyebarluaskan investasi di berbagai negara berkembang yang memiliki tingkat kebebasan yang tinggi, FRDM menawarkan diversifikasi portofolio yang efektif. Indeks ini mengurangi eksposur terhadap negara-negara dengan risiko politik dan ekonomi yang tinggi, sehingga mengurangi volatilitas.

Kesadaran Sosial dan Investasi Bertanggung Jawab

FRDM menarik bagi investor yang peduli terhadap isu-isu sosial dan politik. Dengan berinvestasi di negara-negara yang menghormati hak asasi manusia dan kebebasan lainnya, investor dapat merasa lebih baik tentang dampak sosial dari investasi mereka.

Kekurangan FRDM

Keterbatasan Akses ke Pasar Besar

Meskipun pendekatan bebasnya adalah keunggulan, hal ini juga menjadi kelemahan. Negara-negara dengan pasar besar seperti China dan Rusia tidak termasuk dalam ETF ini karena skor kebebasan mereka rendah. Ini bisa membatasi peluang investasi di beberapa ekonomi dengan pertumbuhan tercepat di dunia.

Kurangnya Sejarah Kinerja

FRDM adalah ETF yang relatif baru, sehingga mungkin kurang memiliki data historis yang panjang untuk dievaluasi. Ini mungkin menjadi masalah bagi investor yang ingin melihat kinerja jangka panjang sebelum melakukan investasi.

Volatilitas Pasar Negara Berkembang

Meski telah memilih perusahaan dari negara-negara yang lebih bebas, volatilitas pasar negara berkembang secara umum tetap tinggi. Investor dalam FRDM masih perlu siap menghadapi fluktuasi harga yang signifikan.

Strategi Investasi FRDM

FRDM tidak hanya berfokus pada keuntungan finansial tetapi juga menyelaraskan investasi dengan nilai-nilai kebebasan dan hak asasi manusia. Namun, ada beberapa strategi yang bisa digunakan untuk memaksimalkan potensi investasi Anda dalam FRDM.

Strategi Investasi Jangka Panjang

FRDM cocok untuk investor yang memiliki perspektif jangka panjang dan percaya pada manfaat dari kebebasan ekonomi dan politik untuk pertumbuhan ekonomi. Investasi selama 10-15 tahun atau lebih dapat membantu meredakan volatilitas jangka pendek dan memungkinkan investor untuk menikmati hasil dari pertumbuhan ekonomi yang mantap di negara-negara yang lebih bebas.

Reinvestasi Dividen

Meskipun FRDM mungkin tidak fokus pada devisa yang tinggi seperti beberapa ETF dividen lainnya, reinvestasi dividen dapat meningkatkan hasil jangka panjang melalui efek bunga majemuk. Dengan menginvestasikan kembali dividen, Anda dapat memperbesar aset Anda seiring waktu.

Monitoring dan Rebalancing

Karena FRDM berfokus pada negara-negara berkembang, penting untuk memantau perubahan politik dan ekonomi di negara-negara tersebut. Rebalancing portofolio secara periodik dapat membantu meminimalkan risiko dan memastikan bahwa alokasi aset tetap sesuai dengan tujuan investasi Anda.

Dengan memahami apa itu FRDM, serta kelebihan dan kekurangannya, investor dapat membuat keputusan yang lebih tepat untuk memasukkan ETF ini ke dalam portofolio mereka. FRDM menawarkan cara unik dan bertanggung jawab untuk mendapatkan eksposur ke pasar negara berkembang sambil mendukung prinsip-prinsip kebebasan ekonomi dan politik.