Apa Itu FNGD? (Arti, Kelebihan, Kekurangan)

Investasi dalam produk keuangan yang menawarkan leverage dapat memberikan peluang besar untuk keuntungan, tetapi juga datang dengan risiko yang tinggi. Salah satu instrumen finansial populer yang menawarkan leverage adalah FNGD. Dalam artikel ini, kita akan membahas secara detail apa itu FNGD, serta melihat kelebihan dan kekurangannya.

Apa Itu FNGD?

FNGD adalah ETN (Exchange-Traded Note) yang menawarkan eksposur tiga kali lipat terbalik (-3x) terhadap kinerja harian MicroSectors FANG+™ Index. Kombinasi perusahaan teknologi besar yang termasuk dalam FANG+ Index adalah Facebook (sekarang Meta), Amazon, Netflix, Google (sekarang Alphabet), dan beberapa lainnya seperti Tesla dan Nvidia.

FNGD memungkinkan investor untuk mendapatkan keuntungan dari penurunan harga saham dalam indeks ini dengan pengembalian tiga kali dari setiap penurunan harian. Produk ini dikelola oleh MicroSectors dan disponsori oleh BMO Financial Group.

Fitur Utama FNGD

• Leverage Terbalik: Memberikan eksposur -3x terhadap kinerja harian indeks FANG+.
• Target Harian: Dirancang untuk investor yang mengejar strategi perdagangan harian atau sangat jangka pendek.
• Indeks Dasar: Mengikuti kinerja MicroSectors FANG+™ Index, yang terdiri dari perusahaan teknologi besar dan terkemuka.

Komposisi FNGD

FNGD mencakup posisi terbalik yang diamankan menggunakan berbagai kontrak derivatif pada perusahaan teknologi terkemuka di dalam indeks seperti Facebook, Amazon, Apple, Netflix, Google, Tesla, dan lainnya. Indeks ini sangat bergantung pada inovasi dan perubahan dalam sektor teknologi, membuat FNGD sangat sensitif terhadap fluktuasi harga saham pada perusahaan-perusahaan ini.

Kelebihan FNGD

Potensial Pengembalian Tinggi dalam Kondisi Pasar Menurun

FNGD menawarkan kesempatan bagi investor untuk mendapatkan keuntungan signifikan dalam kondisi pasar menurun. Dengan leverage -3x, setiap penurunan harian pada indeks FANG+ dikali tiga dalam nilai FNGD, memberikan potensi keuntungan yang besar dalam pasar bearish.

Alat Diversifikasi

Bagi investor yang sudah memiliki portofolio panjang (long), FNGD dapat digunakan sebagai alat lindung nilai (hedging). Ini membantu mengurangi risiko total portofolio saat pasar teknologi sedang mengalami volatilitas atau tren penurunan.

Penggunaan Frekuensi Harian

Karena FNGD dirancang untuk tujuan perdagangan harian, investor yang terlibat dalam perdagangan aktif dan memanfaatkan pergerakan harian dapat merasakan manfaat dari fluktuasi harga jangka pendek.

Kekurangan FNGD

Risiko Tinggi

Risiko investasi dalam FNGD sangat tinggi mengingat leverage yang diterapkan tiga kali lipat. Kerugian juga akan dikali tiga dari setiap kenaikan harian indeks dasar, yang berarti investor dapat mengalami kerugian besar dalam waktu sangat singkat.

Tidak Cocok untuk Investasi Jangka Panjang

FNGD tidak dirancang untuk dipegang dalam jangka panjang. Dampak dari penggunaan leverage harian menyebabkan erosi nilai investasi jika dipegang lebih dari satu hari trading, terutama dalam periode pasar yang sangat fluktuatif.

Kompleksitas

Instrumen leverage seperti FNGD cukup kompleks untuk dipahami dan dioperasikan oleh investor individu. Tanpa strategi manajemen risiko yang baik, investor bisa kehilangan modal mereka dengan sangat cepat.

Strategi Investasi FNGD

Perdagangan Harian

FNGD paling cocok untuk perdagangan harian atau intraday. Investor perlu memantau pasar secara aktif dan memanfaatkan pergerakan harga yang terjadi dalam satu hari perdagangan.

Alat Lindung Nilai dalam Portofolio

Investor yang memiliki eksposur besar terhadap saham teknologi dapat menggunakan FNGD sebagai alat lindung nilai untuk melindungi portofolio mereka dari penurunan pasar yang tajam di sektor teknologi. Namun, strategi ini memerlukan pemahaman yang baik tentang kapan harus masuk dan keluar dari posisi untuk memaksimalkan efektivitas lindung nilai.

Pembatasan Risiko

Investor yang tertarik dalam FNGD harus menetapkan batasan risiko yang jelas dan mematuhi strategi keluar untuk mencegah kerugian yang berlebihan. Penggunaan stop-loss order dan pemantauan konstan adalah elemen kunci dalam mengelola investasi dalam instrumen leverage seperti FNGD.

Kesimpulan

FNGD adalah instrumen finansial yang menawarkan peluang signifikan untuk manfaat dari penurunan pasar dalam sektor teknologi dengan leverage tiga kali lipat. Namun, risiko tinggi, ketidakcocokan untuk investasi jangka panjang, dan kompleksitas operasionalnya membuat FNGD lebih sesuai untuk investor yang berpengalaman dalam perdagangan jangka pendek dan yang memiliki strategi manajemen risiko yang kuat. Bagi mereka yang memahami dan bersedia mengambil risiko tersebut, FNGD dapat menjadi alat yang efektif untuk mencapai tujuan investasi tertentu.