Apa Itu ESGD? (Arti, Kelebihan, Kekurangan)

Semakin banyak investor yang mempertimbangkan faktor lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG) dalam keputusan investasi mereka. Salah satu langkah yang bisa diambil untuk berinvestasi dengan mempertimbangkan faktor-faktor ESG adalah melalui Exchange-Traded Fund (ETF) seperti ESGD. Dalam blog ini, kita akan membahas apa itu ESGD, kelebihan, dan kekurangannya.

Apa Itu ESGD?

ESGD adalah iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF, sebuah ETF yang dirancang untuk berinvestasi pada perusahaan di pasar maju di luar AS dan Kanada yang memiliki karakteristik lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG) yang baik.

ETF ini mengikuti MSCI EAFE Extended ESG Focus Index, yang menyaring perusahaan-perusahaan di pasar maju berdasarkan kriteria ESG. Ini berarti ESGD hanya berinvestasi pada perusahaan yang berkinerja baik dalam aspek lingkungan, sosial, dan tata kelola.

Fitur Utama ESGD

• Berfokus pada perusahaan dengan skor ESG tinggi
• Menghindari perusahaan yang terlibat dalam industri kontroversial seperti tembakau dan senjata
• Diversifikasi geografis dengan fokus pada pasar maju di luar AS dan Kanada

Setelah seleksi, perusahaan-perusahaan di indeks ini diatur berdasarkan fundamental tertentu dan tingkatan skoring ESG mereka.

Komposisi ESGD

ESGD terdiri dari perusahaan berkapitalisasi besar hingga menengah dari berbagai sektor, termasuk teknologi, keuangan, dan konsumsi lainnya. ESGD memiliki alokasi di berbagai negara maju seperti Inggris, Jepang, dan Jerman. Fokus utama penetapan portofolio adalah pada perusahaan yang menunjukkan kepatuhan terhadap kriteria ESG sekaligus menunjukkan kinerja keuangan yang solid.

Kelebihan ESGD

Kinerja Berdasarkan Faktor ESG

Investasi dalam ESGD membantu Anda menyalurkan dana Anda ke perusahaan yang lebih responsif terhadap isu-isu lingkungan, sosial, dan tata kelola. Ini memungkinkan investor untuk berkontribusi pada perubahan positif sambil mendapatkan keuntungan dari investasinya.

Diversifikasi Internasional

ESGD menawarkan diversifikasi yang luas di pasar internasional, yang dapat mengurangi risiko investasi. Selain itu, diversifikasi ini membantu untuk tidak terlalu tergantung pada kinerja ekonomi satu negara saja.

Biaya Relatif Rendah

ESGD memiliki biaya tahunan sebesar 0,20%, lebih rendah jika dibandingkan dengan banyak ETF berbasis ESG lainnya. Biaya yang lebih rendah memungkinkan investor untuk menjaga lebih banyak keuntungan dalam jangka panjang.

Potensi Return yang Kompetitif

Beberapa studi menunjukkan bahwa perusahaan dengan skor ESG tinggi cenderung berkinerja lebih baik dalam jangka panjang. Dengan berinvestasi dalam ETF yang berorientasi pada ESG seperti ESGD, Anda berkesempatan untuk mendapatkan keuntungan yang kompetitif sambil berkontribusi positif pada masyarakat dan lingkungan.

Kekurangan ESGD

Tidak Cocok untuk Setiap Profil Risiko

Meskipun ESGD menawarkan diversifikasi yang baik, ETF ini masih tunduk pada volatilitas pasar global. Ini membuatnya kurang cocok bagi investor yang sangat konservatif atau memiliki jangka waktu investasi yang sangat pendek.

Biaya yang Lebih Tinggi dibandingkan ETF Konvensional

Meskipun ESGD memiliki biaya rendah dibanding ETF ESG lainnya, biaya 0,20% masih lebih tinggi dibandingkan beberapa ETF konvensional yang lebih umum. Investor harus mempertimbangkan apakah manfaat ESG layak untuk biaya tambahan ini.

Keterbatasan Geografis

ESGD hanya mencakup perusahaan di pasar maju di luar AS dan Kanada. Ini berarti ada keterbatasan geografis dalam cakupan investasi, yang mungkin mempengaruhi diversifikasi total portofolio Anda.

Strategi Investasi ESGD

Investasi Jangka Panjang

Seperti kebanyakan ETF, ESGD lebih cocok untuk investasi jangka panjang. Memiliki skor ESG yang tinggi dan diferensiasi internasional membuatnya lebih stabil dalam jangka panjang dibandingkan dengan investasi satu perusahaan atau sektor tertentu.

Memaksimalkan Dampak Positif

Jika tujuan Anda adalah untuk tidak hanya memperoleh keuntungan finansial tetapi juga berkontribusi pada perubahan positif, ESGD adalah pilihan yang tepat. Dengan fokus pada perusahaan yang memenuhi kriteria ESG, investasi dalam ESGD memungkinkan Anda untuk mengatur portofolio yang selaras dengan nilai-nilai etis dan tanggung jawab sosial Anda.

Reinvestasikan Dividen

Reinvestasi dividen dapat membantu Anda memanfaatkan efek bunga majemuk. Dengan menginvestasikan kembali dividen yang diterima, Anda dapat meningkatkan aset Anda lebih cepat sambil memanfaatkan kinerja perusahaan yang memiliki tanggung jawab sosial tinggi.

Investasi dalam ESGD memerlukan kesabaran dan komitmen untuk rencana jangka panjang. Namun, dengan potensi return yang kompetitif dan kontribusi positif kepada masyarakat dan lingkungan, ESGD adalah pilihan yang menarik bagi investor yang mencari harmoni antara keuntungan finansial dan nilai-nilai etis.

Kesimpulan

ESGD adalah ETF yang menggabungkan pendekatan investasi berdasarkan skor ESG dengan diversifikasi internasional. Meskipun memiliki beberapa keterbatasan seperti biaya yang relatif lebih tinggi dan risiko pasar global, ESGD menawarkan potensi return yang kompetitif dan memberikan kesempatan untuk investasi yang lebih bertanggung jawab secara sosial dan lingkungan. Dengan strategi investasi jangka panjang dan reinvestasi dividen, ESGD bisa menjadi pilihan yang solid bagi mereka yang ingin berinvestasi dengan mempertimbangkan aspek-aspek ESG.