Apa Itu DGRO? (Arti, Kelebihan, Kekurangan)

Ketidakpastian pada sistem pensiun nasional semakin menegaskan pentingnya pensiun pribadi. Dalam situasi ini, DGRO digunakan secara luas sebagai ETF dividen investasi jangka panjang untuk mempersiapkan pensiun dan mempercepat waktu pensiun. Jika Anda berinvestasi secara konsisten dalam DGRO selama 10-20 tahun, ada kemungkinan untuk menerima dividen bulanan yang signifikan. Hari ini, kita akan membahas apa itu DGRO, bersama dengan kelebihan dan kekurangannya.

Apa Itu DGRO?

DGRO adalah ETF yang populer di pasar saham AS untuk saham dividen. Singkatan dari iShares Core Dividend Growth ETF, DGRO dikenal sebagai salah satu ETF yang berfokus pada pertumbuhan dividen.

DGRO mengikuti indeks Morningstar US Dividend Growth Index. Indeks ini berinvestasi pada perusahaan yang terus meningkatkan dividennya secara berkelanjutan, yang membedakannya dari ETF lainnya.

Umumnya, ETF dividen berinvestasi pada perusahaan yang memberikan dividen tinggi. Namun, indeks yang diikuti oleh DGRO berinvestasi pada perusahaan yang terus meningkatkan dividennya meskipun dengan kenaikan yang kecil. Dari masa lalu hingga sekarang, tingkat pertumbuhan dividen terus meningkat, dan berkat strategi ini, DGRO telah menjadi populer sebagai saham pensiun.

Fitur Utama DGRO

• Perusahaan yang telah memberikan dividen selama minimal 5 tahun berturut-turut
• Perusahaan dengan porsi pembayaran dividen yang lebih rendah dari 75% dari laba bersihnya
• Pengecualian untuk perusahaan dengan yield dividen tertinggi (top 10%) untuk menghindari perusahaan bermasalah

Setelah seleksi, perusahaan yang memiliki sejarah pertumbuhan dividen yang stabil dan kriteria solvabilitas yang kuat dimasukkan dalam portofolio DGRO.

Komposisi DGRO

DGRO terdiri dari perusahaan yang terkenal dengan saham dividennya seperti MSFT, JPM, PFE, PG, dan lainnya. DGRO diatur dengan fokus pada perusahaan yang terus meningkatkan dividen mereka, dan memiliki keseimbangan di berbagai sektor. Ini berarti DGRO terdiri dari perusahaan besar yang keuangannya kuat dan likuiditasnya baik daripada perusahaan rintisan baru.

Kelebihan DGRO

Peningkatan Dividen yang Berkelanjutan

Selama beberapa tahun terakhir, jika dikonversi menjadi data tahunan, pembayaran dividen tidak pernah dikurangi dari tahun sebelumnya dan terus meningkat. Inilah alasan utama mengapa banyak orang memilih DGRO. Berdasarkan data 10 tahun terakhir, investor percaya bahwa kenaikan ini akan terus berlanjut di masa depan.

DGRO menawarkan kombinasi pertumbuhan dividen dan diversifikasi perusahaan yang kokoh dalam berbagai sektor ekonomi, memastikan stabilitas dan kesempatan peningkatan aset yang baik.

Biaya Rendah

Salah satu elemen penting dalam investasi ETF adalah biaya. Biaya adalah komisi yang dibayarkan kepada perusahaan sekuritas atau manajer aset saat berinvestasi di ETF. DGRO memiliki biaya tahunan sebesar 0,08%, yang tergolong rendah.

Biaya rendah sangat penting terutama dalam investasi jangka panjang. Karena harus dibayar setiap tahun, biaya rendah membantu mengurangi biaya investasi dan meningkatkan laba bersih dalam jangka panjang.

Diversifikasi yang Luas

DGRO berinvestasi dalam berbagai perusahaan di berbagai sektor, termasuk teknologi, keuangan, kesehatan, dan konsumen. Diversifikasi ini membantu menyebar risiko dan memberikan stabilitas yang lebih besar selama fluktuasi pasar. Ini berarti bahwa DGRO tidak terlalu bergantung pada satu sektor ekonomi.

Kekurangan DGRO

Yield Dividen yang Tidak Terlalu Tinggi

DGRO memiliki yield dividen sekitar 2-2,5%. Sebagai ETF dividen, ini relatif rendah dibandingkan dengan beberapa ETF dividen tinggi lainnya. ETF yang menawarkan yield dividen lebih tinggi mungkin lebih menarik bagi investor yang mencari penghasilan dividen langsung yang lebih besar.

Tidak Cocok untuk Investor Jangka Pendek

Untuk investasi jangka pendek 2-3 tahun atau 5 tahun, DGRO tidak cocok. Investasi jangka panjang lebih dari 10 tahun diperlukan untuk memanfaatkan efek pengembalian bunga dari reinvestasi dividen. Bagi investor yang mencari keuntungan jangka pendek, strategi atau ETF lain mungkin lebih cocok.

Strategi Investasi DGRO

DGRO tidak cocok untuk investasi jangka pendek yang mencari pertumbuhan harga saham yang tinggi, karena fokus utama adalah pada pertumbuhan dividen yang stabil. Meski begitu, DGRO tetap populer karena berbagai kelebihannya sebagai ETF saham dividen, terutama dalam memberikan pendapatan dividen yang stabil dan cocok untuk investasi jangka panjang.

Strategi Investasi Jangka Panjang

Untuk berinvestasi di DGRO, diperlukan investasi jangka panjang minimal 10 tahun. DGRO mungkin memiliki yield dividen yang lebih rendah dibandingkan ETF dividen lainnya, namun memiliki pertumbuhan dividen yang stabil dan peningkatan harga saham yang konsisten. Jika Anda memiliki rencana investasi jangka pendek 2-3 tahun atau kurang dari 10 tahun, pertimbangkan ETF lain yang menawarkan dividen tinggi.

Jika Anda memiliki rencana investasi lebih dari 10 tahun, DGRO adalah salah satu produk terbaik untuk persiapan pensiun. DGRO mengikuti tren kenaikan pasar rata-rata, dan berinvestasi pada perusahaan yang terus meningkatkan dividen mereka, sehingga dividen akan terus meningkat seiring berjalannya waktu.

Maksimalkan Efek Bunga Majemuk

Jika Anda menginvestasikan sejumlah uang setiap bulan ke DGRO dan menginvestasikan kembali dividen yang diterima, Anda dapat dengan cepat meningkatkan aset Anda melalui efek bunga majemuk. Dengan investasi jangka panjang dan reinvestasi dividen, DGRO adalah investasi yang cocok untuk persiapan pensiun dan masa tua.