Qu'est-ce que VIGI ? (Définition, avantages et inconvénients)

Investir dans des fonds indiciels boursiers est une stratégie judicieuse pour diversifier son portefeuille et obtenir des revenus réguliers. Parmi ces fonds, le Vanguard International Dividend Appreciation ETF, abrégé en VIGI, se distingue. Que vous soyez un investisseur chevronné ou débutant, comprendre ce qu'est le VIGI, ses avantages et inconvénients, peut grandement influencer la performance de vos investissements à long terme.

Qu'est-ce que le VIGI ?

VIGI est un ETF (Exchange-Traded Fund) de dividendes conçu par Vanguard. L'objectif principal de VIGI est de suivre l'indice NASDAQ International Dividend Achievers Select, qui se concentre sur les entreprises non américaines ayant une solide histoire d'augmentation de leurs dividendes.

Caractéristiques principales du VIGI

• Titres non américains : VIGI se concentre sur les entreprises internationales excluant les États-Unis, offrant ainsi une diversification géographique intéressante.
• Augmentation régulière des dividendes : Les entreprises incluses doivent avoir un historique d'augmentation des dividendes pendant au moins 7 à 10 années consécutives.
• Large capitalisation : Le focus est mis sur les grandes entreprises ayant une forte capitalisation boursière.

Composition du VIGI

Le VIGI est diversifié à travers plusieurs secteurs et régions. Il inclut des entreprises renommées comme Nestlé, Roche, Novo Nordisk, et AIA Group. Cette diversification sectorielle et géographique est conçue pour minimiser les risques tout en assurant une croissance des dividendes.

Avantages du VIGI

Diversification géographique

Étant un ETF international, le VIGI permet aux investisseurs d'accéder à des marchés en dehors des États-Unis. Cette diversification peut protéger contre les récessions économiques locales et offrir des opportunités de croissance dans les marchés émergents et développés.

Croissance régulière des dividendes

En se concentrant sur les entreprises qui augmentent leurs dividendes régulièrement, le VIGI aide à générer un flux de revenu croissant. Cette caractéristique est particulièrement attrayante pour les investisseurs à long terme visant une stabilité et une augmentation des revenus passifs.

Frais de gestion compétitifs

Les frais de gestion du VIGI sont relativement bas comparés à d'autres ETF internationaux. Vanguard est reconnu pour ses coûts faibles, ce qui permet aux investisseurs de maximiser leurs rendements nets.

Protection contre les fluctuations monétaires

Investir dans des actions internationales diversifie non seulement géographiquement mais aussi en termes de devises. Cela peut offrir une certaine protection contre l'appréciation ou la dépréciation du dollar américain, stabilisant ainsi le portefeuille en période de fluctuations des taux de change.

Inconvénients du VIGI

Rendement de dividende inférieur

Comparé à d'autres ETF de dividendes comme le JEPI ou QYLD, le rendement du VIGI reste modeste. Il est généralement compris entre 2 % et 3 %, ce qui peut être considéré comme faible pour les investisseurs cherchant des rendements immédiats.

Exposition au risque politique et économique international

Investir dans des actions internationales expose l'investisseur à des risques politiques, économiques et réglementaires qui peuvent être plus imprévisibles que ceux présents aux États-Unis. Les crises économiques ou les instabilités politiques dans certains pays peuvent affecter la performance du VIGI.

Volatilité des devises

Bien que la diversification des devises puisse être un avantage, elle peut aussi entraîner des risques. Les fluctuations des taux de change peuvent augmenter la volatilité du rendement total de l'ETF.

Stratégie d'investissement dans le VIGI

Le VIGI est particulièrement adapté pour les investisseurs ayant une approche à long terme. La stratégie devrait inclure la réinvestissement des dividendes pour maximiser l'effet de composition.

Stratégie d'investissement à long terme

Pour tirer le meilleur parti du VIGI, il est recommandé de maintenir une vue d'investissement à long terme, d'au moins 10 ans. Cette période permet de capitaliser sur la croissance régulière des dividendes et des marchés internationaux.

Répartition régulière des investissements

Plutôt que de faire un gros investissement ponctuel, il peut être plus judicieux de répartir les investissements de manière régulière (par exemple, mensuellement). Cela permet de lisser les coûts d'acquisition et de tirer parti des fluctuations des marchés, une stratégie connue sous le nom de "Dollar-Cost Averaging".

Diversification complémentaire

Bien que le VIGI offre une diversification internationale, il peut être bénéfique de le compléter avec des ETF centrés sur d'autres thématiques ou régions pour une diversification encore plus robuste. Combiner le VIGI avec des ETF domestiques, sectoriels ou thématiques peut optimiser le profil risque/rendement global.

En concluant, investir dans le Vanguard International Dividend Appreciation ETF (VIGI) peut offrir de nombreux avantages aux investisseurs cherchant une source stable de revenus de dividendes et une diversification géographique. Toutefois, comme pour tout investissement, il est crucial de bien comprendre les risques et de formuler une stratégie adaptée à ses objectifs financiers personnels.