Qu'est-ce que SUSL ? (Définition, avantages et inconvénients)

Investir dans un avenir durable tout en cherchant des rendements financiers attractifs est devenu une priorité pour de nombreux investisseurs. L'ETF SUSL (iShares ESG MSCI USA Leaders ETF) se présente comme une alternative intéressante pour ceux qui souhaitent allier performance financière et impact environnemental, social et de gouvernance (ESG). Aujourd'hui, nous allons découvrir ce qu'est le SUSL, ses avantages et ses inconvénients.

Qu'est-ce que le SUSL ?

Le SUSL est un ETF (Exchange-Traded Fund) qui vise à suivre la performance d'un indice boursier composé d'actions américaines respectant des critères ESG stricts. SUSL signifie iShares ESG MSCI USA Leaders ETF, un produit financier de BlackRock, l'un des plus grands gestionnaires d'actifs au monde.

Caractéristiques principales du SUSL

• Sélection basée sur des critères ESG: L'ETF suit l'indice MSCI USA Extended ESG Leaders, qui inclut des entreprises américaines de grande et moyenne capitalisation ayant de solides performances ESG.
• Réduction des entreprises controversées: Le SUSL exclut les entreprises impliquées dans des activités controversées telles que le tabac, les armes nucléaires ou les combustibles fossiles.
• Diversification sectorielle: Il comprend des secteurs variés pour réduire les risques liés à la concentration dans une industrie spécifique.

Composition du SUSL

Le SUSL est constitué d'entreprises bien établies qui excellent non seulement sur le plan financier, mais aussi en matière de responsabilités sociales et environnementales. Parmi les sociétés présentes dans le fonds, on trouve des leaders de différents secteurs, incluant notamment des entreprises comme Microsoft (MSFT), Alphabet (GOOGL), et Johnson & Johnson (JNJ).

Avantages du SUSL

Adhésion aux critères ESG

L'un des principaux atouts du SUSL est son alignement avec des valeurs ESG. Pour les investisseurs soucieux de l'impact de leur portefeuille sur la société et l'environnement, cet ETF est idéal. Il favorise les entreprises qui adoptent des pratiques durables et éthiques, offrant ainsi une voie d'investissement socialement responsable.

Diversification

Le SUSL offre une large diversification sectorielle. Cette diversification permet de réduire les risques liés à la volatilité de secteurs spécifiques. Cela en fait un outil robuste pour ceux qui cherchent des investissements stables à long terme.

Potentiel de rendement compétitif

Bien que la principale motivation pour investir dans SUSL soit souvent d'ordre éthique, le fonds a montré des performances compétitives par rapport aux indices de marché traditionnels. Il permet aux investisseurs de ne pas sacrifier le rendement tout en respectant leurs valeurs ESG.

Inconvénients du SUSL

Frais légèrement plus élevés

Les frais de gestion du SUSL sont plus élevés que ceux de certains autres ETF plus traditionnels. Cela s'explique par les coûts associés à l'analyse et à la sélection des entreprises respectant les critères ESG. Les frais de gestion annualisés du SUSL sont environ 0,25 %, contre 0,04 % pour des ETF standards comme le S&P 500 ETF (SPY).

Participation limitée à certaines industries performantes

En excluant certaines industries controversées mais souvent lucratives, comme les énergies fossiles ou les armes, le SUSL peut manquer des opportunités de rendement que ces secteurs peuvent offrir. Cela peut limiter la performance à court terme, surtout durant les hausses de ces industries particulières.

Potentiel d'érosion des rendements

Bien que le SUSL vise à offrir des rendements compétitifs, il existe toujours un risque que certaines entreprises incluses dans le fonds ne performent pas aussi bien que celles qui ne respectent pas les critères ESG. Les entreprises éthiques sont parfois soumises à des pressions différentes qui peuvent affecter leur performance financière.

Stratégie d'investissement dans le SUSL

Investir dans le SUSL nécessite une perspective à long terme et une sensibilité aux valeurs ESG. Voici quelques options pour intégrer ce fonds dans votre portefeuille.

Investissement à long terme

Pour tirer pleinement parti des avantages du SUSL, il est préférable de considérer un horizon d'investissement à long terme. Les cours des actions peuvent fluctuer à court terme, mais les entreprises qui respectent les critères ESG sont souvent mieux positionnées pour une croissance durable à long terme.

Rééquilibrage périodique

Intégrer le SUSL dans un portefeuille diversifié nécessite de réaliser des rééquilibrages réguliers pour maintenir la pondération souhaitée de chaque actif. C'est particulièrement important si d'autres parts de votre portefeuille incluent des secteurs ou des régions non couvertes par le SUSL.

Complémentarité avec d'autres investissements

Le SUSL fonctionne bien comme une composante d'un portefeuille diversifié. Vous pouvez compléter votre investissement dans le SUSL avec d'autres ETF ou fonds d'actions pour maximiser le rendement et minimiser le risque.

Conclusion

Le SUSL (iShares ESG MSCI USA Leaders ETF) constitue une option attrayante pour les investisseurs qui souhaitent combiner rendement financier et valeurs éthiques. Bien qu'il comporte certains inconvénients tels que des frais plus élevés et une participation limitée dans certaines industries, ses multiples avantages en matière de durabilité et de rendement compétitif en font une solution viable pour l'investisseur à long terme, conscient de ses responsabilités sociales et environnementales.