Qu'est-ce que SUSC ? (Définition, avantages et inconvénients)

Dans un monde de plus en plus soucieux des enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), de nombreux investisseurs cherchent à aligner leurs choix d'investissement avec leurs valeurs. C'est là qu'intervient l'ETF SUSC, une option d'investissement qui promet non seulement des rendements financiers, mais aussi un impact positif. Dans cet article, nous explorerons ce qu'est le SUSC, ainsi que ses avantages et inconvénients.

Qu'est-ce que le SUSC ?

SUSC est l'abréviation de iShares ESG Aware USD Corporate Bond ETF, un fonds négocié en bourse (ETF) axé sur les obligations d'entreprises en USD et qui intègre des critères ESG dans sa sélection de titres. Ce fonds est conçu pour offrir une exposition aux obligations d'entreprises américaines tout en sélectionnant des émetteurs ayant de meilleures pratiques ESG.

Caractéristiques principales du SUSC

• Sélection d'obligations en fonction des critères ESG: SUSC choisit les obligations des entreprises qui répondent à des exigences ESG spécifiques, excluant ainsi les entreprises actives dans certains secteurs controversés comme les armes, le tabac et le charbon thermique.
• Exposition aux titres de haute qualité: L'ETF cible principalement les obligations d'entreprises avec des notes de crédit élevées.
• Diversification: SUSC offre une large diversification à travers différents secteurs d'activité et émetteurs.

Composition du SUSC

Le SUSC est composé principalement d'obligations d'entreprises américaines de haute qualité. Parmi les émetteurs les plus fréquents, on trouve des multinationales bien connues œuvrant dans des secteurs variés comme la technologie, la santé et la consommation. En outre, le fonds applique des filtres ESG rigoureux pour privilégier les émetteurs qui adoptent les meilleures pratiques en matière de durabilité.

Avantages du SUSC

Intégration des critères ESG

Investir dans SUSC permet de soutenir des entreprises qui adoptent des pratiques durables et responsables. Le filtre ESG offre une manière d'aligner les objectifs financiers avec des valeurs éthiques, en excluant notamment des entreprises impliquées dans des pratiques controversées.

Diversification et qualité

SUSC investit dans une large gamme d'industries et d'émetteurs de haute qualité. Cela permet de réduire le risque en diversifiant les investissements et en se concentrant sur les obligations d'entreprises ayant une bonne santé financière.

Potentiel de performance

Les entreprises qui adoptent des pratiques ESG peuvent présenter une meilleure gestion des risques et une performance opérationnelle améliorée. SUSC offre donc la possibilité de bénéficier de ces avantages.

Frais de gestion relativement bas

Les frais de gestion du SUSC sont compétitifs par rapport à d'autres ETF similaires, ce qui permet de maximiser les rendements nets pour les investisseurs sur le long terme.

Inconvénients du SUSC

Rendement potentiel plus faible

En excluant certains secteurs controversés mais potentiellement très rentables, SUSC pourrait offrir un rendement global légèrement inférieur à celui de certains autres fonds non axés sur les critères ESG.

Sensibilité aux taux d'intérêt

Comme tout ETF obligataire, SUSC est sensible aux variations des taux d'intérêt. Une hausse des taux peut affecter négativement la valeur des obligations détenues par le fonds et, par conséquent, la valeur des parts du fonds.

Limitation sectorielle

En appliquant des filtres ESG rigoureux, certaines opportunités d'investissement dans des secteurs spécifiques sont automatiquement exclues, ce qui peut limiter la diversification du portefeuille.

Stratégie d'investissement dans le SUSC

SUSC peut être un excellent ajout à un portefeuille diversifié en tant que composant des obligations d'entreprises. Il est particulièrement adapté aux investisseurs soucieux des enjeux ESG et cherchant à équilibrer rendement financier et impact durable.

Stratégie d'investissement à long terme

Investir dans SUSC est généralement recommandé pour ceux qui ont un horizon d'investissement à long terme. Outre la diversification et l'exposition de haute qualité, l'engagement envers les critères ESG peut offrir des avantages supplémentaires en termes de durabilité et de gestion des risques.

Maximisation de l'effet de composition

Pour ceux cherchant à maximiser les rendements, la réinvestissement des coupons obligataires et des dividendes dans SUSC peut être une stratégie efficace. Cette approche permet de tirer parti de l'effet de composition et de maximiser le potentiel de croissance à long terme.

En conclusion, SUSC constitue une option d'investissement intéressante pour ceux qui cherchent à combiner rentabilité et responsabilité. Avec ses critères ESG rigoureux, sa diversification et ses frais de gestion compétitifs, il offre un compromis équilibré entre rendement financier et impact positif. Cependant, comme tout investissement, il convient de bien évaluer si ses caractéristiques correspondent à vos objectifs et à votre tolérance au risque.