Qu'est-ce que SCHE ? (Définition, avantages et inconvénients)

Investir dans les marchés émergents est une stratégie populaire pour diversifier son portefeuille et augmenter son potentiel de rendement. Le Schwab Emerging Markets Equity ETF, connu sous le symbole SCHE, est l'une des options d'investissement disponibles pour les investisseurs cherchant à profiter de cette stratégie. Aujourd'hui, nous explorerons ce qu'est le SCHE, ses avantages et ses inconvénients.

Qu'est-ce que SCHE ?

Le SCHE est un ETF (Exchange-Traded Fund) qui cherche à fournir des résultats d'investissement correspondant généralement à la performance de l'indice FTSE Emerging Index. Cet indice est conçu pour suivre les performances des actions des marchés émergents. Le SCHE permet aux investisseurs de bénéficier d'une exposition diversifiée aux marchés émergents à moindre coût.

Caractéristiques principales du SCHE

• Indicateur de suivi : Le SCHE suit l'indice FTSE Emerging Index.
• Diversification : L'ETF offre une exposition aux actions de pays émergents comme la Chine, l'Inde, le Brésil, la Russie, et plus encore.
• Coût réduit : Les frais de gestion sont compétitifs par rapport à d'autres fonds similaires.

Composition du SCHE

Le SCHE investit principalement dans des entreprises situées dans les marchés émergents. Parmi les plus grandes participations de cet ETF, on trouve des sociétés bien connues comme Tencent, Alibaba, et Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC). Ce fonds couvre plusieurs secteurs d'activité, notamment la finance, les technologies de l'information, la consommation discrétionnaire, et les secteurs industriels.

Avantages du SCHE

Diversification géographique

Investir dans le SCHE permet aux investisseurs de diversifier leur portefeuille en incluant des actions de marchés émergents. Cette diversification peut réduire le risque global du portefeuille, car les marchés émergents ont tendance à être moins corrélés avec les marchés développés.

Potentiel de croissance

Les marchés émergents possèdent un fort potentiel de croissance économique, souvent supérieur à celui des marchés développés. Cela se traduit par des opportunités de rendements plus élevés pour les investisseurs à long terme.

Frais peu élevés

Le SCHE impose des frais de gestion annuels de 0,11 %, ce qui est relativement bas comparé à d'autres fonds similaires. Des frais peu élevés sont particulièrement importants dans les investissements à long terme car ils réduisent les coûts d'investissement et augmentent le rendement net.

Inconvénients du SCHE

Volatilité

Les marchés émergents sont souvent plus volatils que les marchés développés. Cette volatilité peut s'expliquer par des facteurs comme l'instabilité politique, les fluctuations des devises, et les variations économiques. Cela signifie que les investissements dans le SCHE peuvent être exposés à des variations de prix importantes.

Risques géopolitiques

Investir dans les marchés émergents expose les investisseurs à des risques géopolitiques significatifs. Les changements politiques, les régulations économiques, et les conflits peuvent avoir un impact négatif sur les performances des entreprises des marchés émergents et, par conséquent, sur le rendement du SCHE.

Liquidité

Bien que le SCHE ait une certaine liquidité en tant qu'ETF, les actions sous-jacentes des marchés émergents peuvent ne pas être aussi liquides. Cela peut poser des problèmes en cas de besoin de vendre rapidement des parts de l'ETF, surtout en période de crise économique ou de forte volatilité.

Stratégie d'investissement dans le SCHE

Le SCHE est adapté aux investisseurs qui souhaitent diversifier leur portefeuille avec une exposition aux marchés émergents et qui sont prêts à accepter un certain niveau de risque pour un potentiel de rendement plus élevé.

Stratégie d'investissement à long terme

Pour investir dans le SCHE, il est recommandé de viser un horizon d'investissement à long terme, idéalement de plus de 5 ans. Cette approche permet de lisser les variations de marché et de tirer parti du potentiel de croissance des économies émergentes.

Maximisation de l'effet de composition

En investissant régulièrement un montant fixe dans le SCHE et en réinvestissant les dividendes, les investisseurs peuvent profiter de l'effet de composition. Cette stratégie peut aider à augmenter les performances à long terme de l'investissement.

Conclusion

Le SCHE est un outil précieux pour ceux qui cherchent à ajouter une couche de diversification géographique à leur portefeuille et à profiter du potentiel de croissance des marchés émergents. Cependant, il est important de comprendre les risques associés, notamment la volatilité et les risques géopolitiques. En envisageant un horizon d'investissement à long terme et en maximisant l'effet de composition, le SCHE peut jouer un rôle clé dans la construction d'un portefeuille bien équilibré.