Qu'est-ce que OAEM ? (Définition, avantages et inconvénients)

Investir dans les marchés émergents peut être une stratégie intéressante pour diversifier son portefeuille et capter la croissance économique de régions en développement. L'ETF OneAscent Emerging Markets (OAEM) est une option de plus en plus prisée par les investisseurs souhaitant s'exposer à ces marchés prometteurs. Aujourd'hui, explorons ce qu'est l'OAEM, ainsi que ses avantages et inconvénients.

Qu'est-ce que le OAEM ?

L'OAEM est un ETF (Exchange-Traded Fund) qui se concentre sur les marchés émergents. Cet ETF est conçu pour fournir aux investisseurs une exposition diversifiée aux actions des pays en développement. L'OAEM suit un indice d'actions qui représente la performance des marchés émergents tout en intégrant des critères de sélection éthiques et durables.

Caractéristiques principales du OAEM

• Diversité géographique: Couvre une large gamme de pays émergents, y compris la Chine, l'Inde, le Brésil et la Russie.
• Filtres éthiques: Suit des principes d'investissement responsable en excluant certaines industries controversées comme les armes ou le tabac.
• Volatilité accrue: La volatilité des marchés émergents peut être plus élevée que celle des marchés développés, offrant à la fois des opportunités et des risques accrus.

Composition du OAEM

L'OAEM est composé d'entreprises de divers secteurs, y compris les technologies de l'information, les biens de consommation, les services financiers et l'énergie. Il privilégie les entreprises qui respectent les critères ESG (Environnemental, Social, et Gouvernance) dans leur fonctionnement.

Avantages du OAEM

Diversification internationale

Étant donné que l'OAEM investit dans plusieurs pays émergents, il offre une diversification géographique qui peut réduire le risque global du portefeuille. Cette diversification peut protéger contre les risques spécifiques à chaque pays tout en capturant la croissance économique globale des marchés émergents.

Potentiel de croissance élevé

Les marchés émergents ont un potentiel de croissance plus élevé comparé aux marchés développés. Ces économies en développement connaissent souvent des taux de croissance du PIB plus rapides, ce qui peut conduire à des rendements supérieurs à long terme pour les investisseurs.

Investissement éthique

L'OAEM applique des critères ESG rigoureux, excluant les entreprises impliquées dans des pratiques non éthiques ou controversées. Cela permet aux investisseurs de s'aligner sur leurs valeurs personnelles tout en profitant de l'investissement.

Inconvénients du OAEM

Volatilité élevée

Les marchés émergents sont souvent plus volatils que les marchés développés. Les fluctuations de devises, les changements politiques et les crises économiques sont plus fréquents, ce qui peut entraîner une volatilité accrue des rendements de l'OAEM.

Risques politiques et économiques

Les investissements dans les marchés émergents sont soumis à des risques politiques et économiques, tels que les expropriations, les réglementations strictes et les instabilités politiques. Ces facteurs peuvent avoir un impact négatif sur les performances de l'OAEM.

Coûts de transaction plus élevés

Investir dans des marchés émergents peut entraîner des coûts de transaction plus élevés en raison de la moindre liquidité et des régulations locales. Ces coûts peuvent réduire les rendements nets pour les investisseurs.

Stratégie d'investissement dans le OAEM

Stratégie à long terme

Pour investir dans le OAEM, il est judicieux d'adopter une approche à long terme. La diversité géographique et les perspectives de croissance peuvent générer des rendements attrayants sur une période prolongée. Les investisseurs doivent être prêts à tolérer une certaine volatilité à court terme pour bénéficier des gains potentiels à long terme.

Allocation stratégique

Étant donné les risques associés aux marchés émergents, l'OAEM devrait constituer une partie diversifiée d'un portefeuille global. Une allocation stratégique pourrait inclure une combinaison d'actions de marchés développés et émergents, ainsi que d'autres classes d'actifs comme les obligations et les matières premières.

Révision régulière

Il est important de réviser régulièrement son portefeuille et d'ajuster l'allocation en fonction des évolutions économiques et politiques dans les marchés émergents. Cette pratique permet aux investisseurs de gérer les risques et de tirer parti des opportunités en temps opportun.

En conclusion, l'OAEM est une option d'investissement intéressante pour ceux qui souhaitent diversifier leur portefeuille et profiter des opportunités de croissance dans les marchés émergents. Toutefois, il est essentiel de comprendre et de gérer les risques spécifiques associés à ces marchés pour maximiser les avantages à long terme.