Qu'est-ce que IGRO ? (Définition, avantages et inconvénients)

Dans le monde de l'investissement, les ETF (Exchange-Traded Funds) sont devenus un outil populaire pour diversifier les portefeuilles et générer des revenus passifs. Parmi eux, l'IGRO (iShares International Dividend Growth ETF) apparaît comme une option de choix pour les investisseurs cherchant une croissance de dividendes à l'international. Cet article vous expliquera ce qu'est l'IGRO, ainsi que ses avantages et inconvénients.

Qu'est-ce que l'IGRO ?

L'IGRO est un ETF axé sur les dividendes internationaux, géré par iShares. IGRO signifie iShares International Dividend Growth ETF et se concentre sur des entreprises situées en dehors des États-Unis qui ont un historique avéré de croissance de leurs dividendes.

Caractéristiques principales de l'IGRO

• Entreprises internationales ayant un historique de 5 années consécutives de croissance des dividendes
• Répartition géographique diversifiée avec une couverture élargie des marchés développés et émergents
• Élimination des entreprises dont le taux de distribution des dividendes est supérieur à 100%

Composition de l'IGRO

L'IGRO est composé d'entreprises situées principalement en Europe, en Asie et dans d'autres régions développées et émergentes. Il inclut des secteurs variés tels que la consommation de base, la santé, les services financiers, les industries et les technologies de l'information.

Avantages de l'IGRO

Diversification Géographique

Investir dans l'IGRO permet une large diversification géographique, réduisant ainsi les risques associés à la concentration sur un seul marché. Vous bénéficiez de l'exposition à des économies variées, chacune ayant ses propres cycles économiques et opportunités de croissance.

Croissance Continue des Dividendes

Les entreprises incluses dans l'IGRO sont sélectionnées en fonction de leur capacité démontrée à augmenter leurs dividendes pendant au moins cinq années consécutives. Cela indique une stabilité et une performance robustes, ce qui est rassurant pour les investisseurs à long terme.

Potentiel de Rendements Élevés

Bien que l'accent soit mis sur la croissance des dividendes plutôt que sur des rendements de dividendes immédiatement élevés, ce focus sur la croissance continue peut offrir des rendements attrayants sur le long terme, grâce aux augmentations régulières des paiements.

Répartition Sectorielle

L'IGRO offre une diversification sectorielle étendue, ce qui permet de réduire les risques spécifiques à un secteur. Il inclut divers secteurs tels que la consommation de base, la santé et les services financiers, chacun contribuant à la résilience du portefeuille.

Inconvénients de l'IGRO

Exposition au Risque de Change

Investir dans des actions internationales expose les investisseurs aux fluctuations des taux de change. Les variations du taux de change peuvent affecter la valeur de l'investissement et les rendements en devises locales.

Frais Plus Élevés

Les frais associés aux ETF internationaux tendent à être plus élevés que ceux des ETF nationaux. L'IGRO ne fait pas exception ; ses frais sont généralement plus élevés que ceux des ETF comme le SCHD, réduisant ainsi le rendement net pour les investisseurs.

Rendements de Dividendes Moins Immédiats

Comparé à certains ETF de dividendes à rendement élevé, l'IGRO peut sembler moins attractif pour les investisseurs cherchant des rendements immédiats. Il privilégie la croissance continue des dividendes, ce qui peut prendre du temps pour se matérialiser.

Stratégie d'investissement dans l'IGRO

L'IGRO est mieux adapté pour les investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles avec des investissements internationaux axés sur la croissance des dividendes.

Investissement à Long Terme

Pour maximiser les bénéfices de l'IGRO, il est recommandé d'adopter une stratégie d'investissement à long terme. Les entreprises incluses dans l'ETF tendent à augmenter leurs dividendes de manière progressive, ce qui nécessite de la patience de la part des investisseurs pour voir ces augmentations se traduire par des rendements élevés.

Réinvestissement des Dividendes

Une stratégie efficace pour tirer le meilleur parti de l'IGRO est de réinvestir les dividendes. Le réinvestissement permet de profiter de l'effet de composition, augmentant ainsi le potentiel de croissance des actifs.

Évaluation Régulière

Comme pour tout investissement, il est crucial de suivre régulièrement la performance de votre portefeuille et de réévaluer votre stratégie en fonction des conditions du marché. Bien que l'IGRO offre une diversification géographique et sectorielle, les investisseurs doivent rester vigilants face aux risques économiques globaux.

Conclusion

L'IGRO est une excellente option pour les investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles avec des actions internationales axées sur la croissance des dividendes. Bien qu'il comporte des risques liés aux fluctuations des taux de change et des frais plus élevés, ses avantages en termes de diversification géographique et sectorielle, ainsi que la croissance continue des dividendes, en font un outil d'investissement attrayant pour le long terme.