¿Qué es NUMV? (Significado, Ventajas y Desventajas)

La necesidad de invertir responsablemente y obtener un rendimiento financiero al mismo tiempo ha llevado a un creciente interés en los ETFs con criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG). En este contexto, NUMV es un ETF de valor de mediana capitalización que no solo se enfoca en retornos financieros, sino también en criterios de inversión responsable. Hoy vamos a explorar qué es NUMV, su significado, ventajas y desventajas.

¿Qué es NUMV?

NUMV es el ticker de Nuveen ESG Mid-Cap Value ETF. Este ETF se centra en invertir en empresas de mediana capitalización que no solo presentan un valor atractivo, sino que también cumplen con estrictos criterios ESG.

Principales características de NUMV

• Criterios ESG estrictos: Las empresas deben cumplir con rigurosos parámetros ambientales, sociales y de gobernanza para ser incluidas.
• Medianas capitalizaciones: Se focaliza en empresas de capitalización mediana, que aunque no sean gigantes del mercado, tienen un potencial significativo de crecimiento y valor.
• Diversificación: Ofrece exposición a una diversidad de sectores y empresas, reduciendo el riesgo asociado a la inversión en una sola empresa o sector.

Además de estos criterios, las empresas incluidas en NUMV deben tener buenas perspesctivas de crecimiento y rentabilidad, y ofrecer un valor atractivo a los inversores.

Composición de NUMV

NUMV está compuesto por una variedad de empresas de diferentes sectores que cumplen con los estándares ESG. Este ETF tiene una exposición significativa a sectores como finanzas, industrial, consumo discrecional y salud. Entre sus principales participaciones encontramos empresas como Zebra Technologies, Newell Brands y Kellogg.

Ventajas de NUMV

Inversión Responsable

Una de las principales atracciones de NUMV es su enfoque en criterios ESG. Los inversores están cada vez más interesados en inversiones que no solo ofrezcan buenos retornos sino que también tengan un impacto positivo en el mundo. NUMV permite a los inversores alinearse con estos valores.

Diversificación y estabilidad

Invertir en NUMV proporciona una diversificación en sectores y empresas de mediana capitalización, lo que ayuda a mitigar el riesgo. Al no depender excesivamente de un solo sector o empresa, ofrece una mayor estabilidad en comparación con inversiones más concentradas.

Potencial de crecimiento

Las empresas de mediana capitalización suelen ofrecer un equilibrio entre estabilidad y crecimiento. No son tan volátiles como las empresas pequeñas, pero todavía tienen un amplio espacio para el crecimiento, lo cual puede ofrecer un interesante potencial de revalorización.

Bajas comisiones

NUMV presenta una estructura de comisiones atractiva. Con una comisión anual del 0.40%, se encuentra en el rango de lo que es común para ETFs que siguen estrategias ESG. Las comisiones relativamente bajas permiten a los inversores mantener la mayor parte de sus rendimientos a largo plazo.

Desventajas de NUMV

Menor enfoque en dividendos

NUMV no está particularmente diseñado para ofrecer altos dividendos. Si bien algunos inversores pueden recibir dividendos, este no es su principal atractivo. Para aquellos que buscan generosas distribuciones de dividendos, otros ETFs podrían ser más adecuados.

Riesgo de mediana capitalización

Aunque las empresas de mediana capitalización ofrecen un buen potencial de crecimiento, también conllevan más riesgos que las grandes capitalizaciones. Estas empresas pueden ser más vulnerables a las fluctuaciones del mercado y enfrentar retos operativos o financieros más significativos.

Necesidad de entender ESG profundamente

Invertir en un ETF centrado en criterios ESG requiere un entendimiento más profundo de qué son y cómo afectan la rentabilidad a largo plazo. Algunos inversores pueden encontrar esto complejo o preferirían inversiones con criterios más simples.

Estrategia de inversión en NUMV

NUMV no es simplemente un ETF de valor; también ofrece la ventaja añadida de cumplir con criterios ESG. Esto lo hace particularmente atractivo para inversores que buscan tanto retorno financiero como impacto positivo.

Estrategia de inversión a largo plazo

Para obtener el máximo beneficio de NUMV, es recomendable una inversión a largo plazo. Las empresas de mediana capitalización requieren tiempo para estabilizarse y demostrar su potencial de crecimiento. Además, la constante evolución en criterios ESG y su implementación pueden requerir una visión a más largo plazo.

Combinación de principios ESG con rentabilidad

NUMV puede formar parte de una estrategia de inversión sostenible que no sacrifica la rentabilidad. Al seleccionarlo, los inversores pueden estar tranquilos sabiendo que sus inversiones son responsables y tienen el potencial de rendir bien.

Efecto compuesto y diversidad de sectores

La reinversión de cualquier potencial dividendo y el crecimiento de las empresas subyacentes pueden ser potenciadores del efecto compuesto. Adicionalmente, la exposición a diferentes sectores permite conseguir un portafolio más equilibrado y menos vulnerable a las fluctuaciones extremas de un solo sector.

NUMV se presenta como una opción sólida para quienes buscan una inversión que armonice la rentabilidad financiera y la responsabilidad social.