¿Qué es MVFD? (Significado, Ventajas y Desventajas)

En el mundo de la inversión, encontrar vehículos financieros que ofrezcan rentabilidad y seguridad es crucial, especialmente cuando se trata de planificar a largo plazo. El MVFD, Monarch Volume Factor Dividend Tree ETF, es uno de esos instrumentos que han ganado la atención de los inversores que buscan crecimiento y estabilidad en sus carteras. En este artículo, exploraremos qué es MVFD, sus ventajas y desventajas.

¿Qué es MVFD?

MVFD es un ETF que se destaca en el mercado por su enfoque en dividendos y estabilidad. MVFD es la abreviatura de Monarch Volume Factor Dividend Tree ETF, y está diseñado para ofrecer a los inversores un crecimiento constante y sostenido a través de dividendos.

El MVFD sigue un índice específico que prioriza no solo las empresas que pagan altos dividendos, sino también aquellas que han demostrado una capacidad consistente para incrementar sus dividendos a lo largo del tiempo. Este enfoque lo distingue de otros ETFs de dividendos.

Principales características de MVFD

• Empresas con un historial de al menos 10 años de pagos consecutivos de dividendos.
• Empresas con una capitalización de mercado mínima de 1,000 millones de dólares.
• Empresas con un volumen de negociación diario promedio de al menos 1 millón de dólares en los últimos tres meses.

Las empresas son seleccionadas y evaluadas en función de varios criterios fundamentales (relación deuda-ingresos, retorno sobre el capital, rendimiento por dividendos anual y tasa de crecimiento de dividendos a 5 años) para elegir las mejores opciones dentro del índice.

Composición de MVFD

MVFD incluye empresas bien establecidas y reconocidas por su solidez financiera y capacidad para pagar dividendos. Ejemplos de estas empresas son XOM, JNJ, PG y TGT. La composición de MVFD está dominada por empresas de sectores como consumo masivo, salud y energía, y tiene una baja proporción de empresas tecnológicas, priorizando así la estabilidad y la generación de ingresos.

Ventajas de MVFD

Incremento constante de dividendos

Una de las principales ventajas de MVFD es su compromiso con el crecimiento constante de los dividendos. A lo largo de los años, las empresas dentro del ETF han aumentado sus dividendos de forma sostenida, lo que proporciona una fuente de ingresos fiable para los inversores. En los últimos 10 años, MVFD ha mostrado una tasa combinada de crecimiento de dividendos anual del 8%, lo cual es notable en términos de estabilidad y rentabilidad.

Diversificación y estabilidad

MVFD se caracteriza por su diversificación en diversas industrias y sectores, lo que mitiga significativamente los riesgos asociados a la volatilidad del mercado. Al no depender en gran medida del sector tecnológico, MVFD ofrece una mayor estabilidad en comparación con otros ETFs más volátiles.

Comisiones competitivas

El MVFD tiene una comisión anual del 0.10%, lo cual es competitivo y atractivo para los inversores a largo plazo. Las bajas comisiones son cruciales para maximizar las ganancias, especialmente cuando se invierte con un horizonte prolongado.

Desventajas de MVFD

Rendimiento por dividendos moderado

Mientras que MVFD ofrece una estabilidad y crecimiento sostenido, su rendimiento por dividendos oscila entre el 2.5% y el 3.0%. Esto puede ser menos atractivo para los inversores que buscan elevados ingresos por dividendos de manera inmediata, en comparación con otros ETFs como JEPI o QYLD, que ofrecen mayores porcentajes de rendimiento.

Menos atractivo para inversores de corto plazo

MVFD está diseñado para aquellos con una visión a largo plazo. Los inversores que buscan resultados rápidos en 2-3 años pueden no beneficiarse tanto como aquellos que planifican a 10 años o más. La estabilidad y el crecimiento constante requieren paciencia y tiempo para maximizar sus beneficios.

Estrategia de inversión en MVFD

Dado que MVFD se compone de empresas bien establecidas y diversificadas en sectores como consumo masivo y salud, es más adecuado para una estrategia de inversión a largo plazo.

Estrategia de inversión a largo plazo

Invertir en MVFD implica una visión a largo plazo, idealmente de al menos 10 años. Aunque MVFD no ofrece el más alto rendimiento por dividendos, su capacidad para incrementar sus dividendos sostenidamente lo hace atractivo para aquellos que buscan estabilidad y crecimiento a lo largo del tiempo. Para obtener beneficios óptimos, es recomendable mantener una presencia constante y reinvertir los dividendos.

Maximización del efecto compuesto

La reinversión de dividendos es esencial para maximizar los beneficios de MVFD. Al reinvertir los dividendos y capitalizar a lo largo del tiempo, los inversores pueden aprovechar el efecto compuesto, aumentando significativamente su capital de inversión. Esta estrategia es especialmente efectiva para la planificación de la jubilación.

En resumen, MVFD es una opción sólida para los inversores que buscan estabilidad y crecimiento a largo plazo a través de dividendos consistentes y una cartera diversificada en sectores robustos.