¿Qué es VIGI? (Significado, Ventajas y Desventajas)

La creciente necesidad de diversificación geográfica en las carteras de inversión y la búsqueda de ingresos pasivos sostenibles ha llevado a muchos inversores a considerar los ETFs internacionales de dividendos. En este contexto, VIGI es un ETF que facilita esta estrategia, permitiendo a los inversores acceder a empresas de calidad con historial de aumento de dividendos fuera de EE.UU. Hoy vamos a explorar qué es VIGI (Vanguard International Dividend Appreciation ETF), su significado, ventajas y desventajas.

¿Qué es VIGI?

VIGI es un ETF popular en el mercado internacional conocido por enfocarse en empresas que aumentan sus dividendos. VIGI es la abreviatura de Vanguard International Dividend Appreciation ETF.

VIGI sigue el índice Nasdaq International Dividend Achievers Select Index. Este índice invierte en empresas no estadounidenses que han demostrado capacidad para aumentar sus dividendos anualmente durante al menos siete años consecutivos, lo que lo convierte en una opción atractiva para los inversores que buscan crecimiento de dividendos a largo plazo en mercados internacionales.

Principales características de VIGI

• Empresas que han aumentado sus dividendos anualmente durante al menos siete años consecutivos.
• Empresas con una capitalización de mercado significativa, otorgando estabilidad y solidez.
• Diversificación global, invirtiendo en múltiples sectores y geografías fuera de EE.UU.

Las empresas seleccionadas pasan por un estricto proceso de evaluación basado en su capacidad para aumentar dividendos de manera sostenida, garantizando la inclusión de las mejores opciones de inversión.

Composición de VIGI

VIGI está compuesto por empresas ampliamente reconocidas por sus sólidos dividendos y crecimiento consistente. Algunas de las principales participaciones incluyen empresas de diferentes regiones y sectores como Nestlé, Roche, y Unilever. Esta diversificación no solo geográfica sino también sectorial proporciona un amortiguador contra la volatilidad específica de un país o sector.

Ventajas de VIGI

Incremento constante de dividendos

La característica principal de VIGI es su enfoque en empresas que consistentemente aumentan sus dividendos. Este enfoque proporciona a los inversores una fuente confiable y creciente de ingresos pasivos. A lo largo de los años, los dividendos han mostrado un patrón de aumento constante, ofreciendo previsibilidad a los ingresos por dividendos.

Diversificación internacional

Invertir en VIGI permite a los inversores diversificar su cartera más allá del mercado estadounidense. Esto reduce la exposición al riesgo asociados con un solo país, especialmente durante períodos de incertidumbre económica. Las empresas internacionales incluidas en VIGI provienen de economías desarrolladas y emergentes, proporcionando una amplia exposición a oportunidades globales.

Comisiones competitivas

VIGI ofrece una relación de gastos competitiva en comparación con otros ETFs internacionales. La comisión anual es del 0.20%, lo que es razonable considerando la diversificación y el potencial de crecimiento que ofrece. Estas comisiones relativamente bajas contribuyen a maximizar el rendimiento neto del inversor a lo largo del tiempo.

Desventajas de VIGI

Fluctuaciones cambiarias

Una de las desventajas de invertir en VIGI es la exposición a las fluctuaciones cambiarias. Como el ETF invierte en empresas no estadounidenses, las variaciones en las tasas de cambio pueden afectar el valor de los dividendos y el valor de la inversión principal. Los inversores deben estar conscientes de este riesgo adicional al considerar este ETF.

Disponibilidad de información

Comparado con las empresas estadounidenses, puede ser más difícil obtener información detallada y actualizada sobre las empresas internacionales en las que invierte VIGI. Esta falta de transparencia puede ser un obstáculo para algunos inversores que prefieren tener acceso a una gran cantidad de datos antes de tomar decisiones de inversión.

Estrategia de inversión en VIGI

Dado su enfoque en dividendos crecientes y diversificación global, VIGI es adecuado para inversores interesados en una estrategia a largo plazo que busque crecimiento de ingresos pasivos y mitigación de riesgos geopolíticos.

Estrategia de inversión a largo plazo

Para sacar el máximo provecho de VIGI, se recomienda una inversión a largo plazo similar a otros ETFs de dividendos. La volatilidad a corto plazo puede ser mitigada por la tendencia a largo plazo de aumento de dividendos y crecimiento de valor de las empresas incluidas en el ETF. Los inversores que buscan diversificar su cartera más allá de EE.UU. y tienen un horizonte de inversión de al menos 10 años encontrarán en VIGI una herramienta poderosa.

Reinvención dividendo-neto

Reinvertir los dividendos generados por VIGI puede ayudar a maximizar el efecto compuesto. Al hacerlo, los inversores pueden acelerar significativamente el crecimiento de su capital, beneficiándose tanto de las ganancias de capital como del incremento continuo en los dividendos.

En conclusión, VIGI es una excelente opción para los inversores que buscan una exposición global diversificada junto con un crecimiento sostenido de los dividendos. Con sus ventajas de diversificación y estabilidad, combinado con algunas consideraciones sobre riesgos cambiarios y disponibilidad de información, VIGI puede ser una pieza clave en la planificación de la jubilación y la construcción de una sólida cartera de inversiones.