¿Qué es FRDM? (Significado, Ventajas y Desventajas)

En el entorno actual de inversión, donde los mercados emergentes presentan oportunidades significativas, FRDM se ha convertido en una opción destacada para los inversores que buscan diversificación y crecimiento en economías en desarrollo. En este blog, exploraremos qué es FRDM, sus ventajas, desventajas y cómo puede encajar en tu estrategia de inversión.

¿Qué es FRDM?

FRDM, conocido formalmente como Freedom 100 Emerging Markets ETF, es un ETF (Exchange-Traded Fund) diseñado para brindar exposición a los mercados emergentes con un enfoque único en la libertad económica. FRDM sigue el índice Freedom 100 Emerging Markets, desarrollado por Life + Liberty Index, que selecciona países y empresas con altos niveles de libertad económica.

Principales características de FRDM

• Países seleccionados basados en criterios de libertad económica.
• Diversificación en diversas industrias y sectores.
• Gestión pasiva con un enfoque en la libertad económica como factor determinante.

El índice Freedom 100 Emerging Markets clasifica los países según una serie de indicadores de libertad económica y selecciona aquellos con mejores puntuaciones. Luego, el ETF invierte en empresas dentro de estos países, otorgando prioridad a aquellas con altos estándares de gobernanza y transparencia.

Composición de FRDM

FRDM está compuesto por empresas de varios países emergentes seleccionados por sus altos niveles de libertad económica. Esto incluye países como Chile, Corea del Sur, Taiwán y otros. La selección de empresas dentro de estos países se basa en sus prácticas de gobernanza y niveles de transparencia, asegurando una cartera diversificada y equilibrada.

Ventajas de FRDM

Diversificación en mercados emergentes

FRDM ofrece acceso a una amplia gama de mercados emergentes, lo que puede ayudar a mitigar el riesgo asociado con invertir en una sola economía. Al diversificar en múltiples países y sectores, los inversores pueden aprovechar el potencial de crecimiento de estas economías emergentes.

Enfoque en la libertad económica

La característica distintiva de FRDM es su enfoque en la libertad económica. Este criterio puede ser un indicador de mejor gobernanza y estabilidad política, lo que puede traducirse en un entorno de inversión más favorable y menos riesgoso.

Baja correlación con mercados desarrollados

Las economías emergentes tienden a tener una baja correlación con los mercados desarrollados, lo que significa que FRDM puede ser una eficiente herramienta de diversificación dentro de una cartera de inversiones más amplia. Esto puede ayudar a suavizar la volatilidad general de la cartera en tiempos de turbulencia en los mercados desarrollados.

Desventajas de FRDM

Riesgo geopolítico

A pesar de su enfoque en la libertad económica, FRDM todavía está expuesto a riesgos geopolíticos inherentes a los mercados emergentes. Cambios en las políticas gubernamentales, conflictos políticos o inestabilidad económica pueden afectar negativamente las inversiones.

Menor liquidez

Comparado con ETFs que invierten en mercados desarrollados, FRDM puede enfrentar problemas de menor liquidez. La baja liquidez en ciertos mercados emergentes puede llevar a mayores costos de transacción y dificultades para entrar o salir de posiciones.

Menor historial de rendimiento

FRDM es un ETF relativamente nuevo, lo que significa que tiene un historial de rendimiento más corto en comparación con otros ETFs más establecidos. Esto puede hacer que sea más difícil evaluar su rendimiento a largo plazo.

Estrategia de inversión en FRDM

Estrategia de inversión a largo plazo

FRDM es ideal para inversores que buscan una exposición a largo plazo a los mercados emergentes y que tienen un horizonte de inversión de al menos 5 a 10 años. La naturaleza volátil de los mercados emergentes requiere paciencia y una visión a largo plazo para capear las fluctuaciones del mercado.

Equilibrio y diversificación

Considera equilibrar tu cartera global de inversiones agregando FRDM como un componente diversificado. Dado su bajo nivel de correlación con los mercados desarrollados, utilizar FRDM puede mejorar la diversificación y potencialmente proporcionar rendimientos superiores ajustados al riesgo en el largo plazo.

Reinversión de dividendos

Reinvertir los dividendos de FRDM puede ayudar a maximizar el efecto compuesto del crecimiento del capital a lo largo del tiempo. Dado que los mercados emergentes tienen el potencial de ofrecer altos rendimientos debido a su rápido crecimiento económico, la reinversión de dividendos podría amplificar los beneficios a largo plazo.

Conclusión

FRDM, el Freedom 100 Emerging Markets ETF, presenta una opción única y prometedora para aquellos inversores interesados en exposiciones a mercados emergentes con un enfoque en la libertad económica. Aunque hay riesgos inherentes, las ventajas de diversificación, gobernanza y potencial de crecimiento lo hacen una adición valiosa para muchos portafolios de inversión a largo plazo.