¿Qué es FDV? (Significado, Ventajas y Desventajas)

Ante la preocupación creciente por la seguridad de las pensiones públicas, las inversiones a largo plazo en ETFs se presentan como una solución atractiva para planificar una jubilación cómoda. En este contexto, el Federated Hermes U.S. Strategic Dividend ETF (FDV) se ha convertido en una opción popular para los inversores que buscan ingresos pasivos a través de dividendos. En este artículo, exploraremos qué es FDV, su significado, ventajas y desventajas.

¿Qué es FDV?

FDV es un ETF especializado del mercado bursátil estadounidense que se centra en proporcionar ingresos a través de pagos de dividendos constantes y crecientes. `FDV` es la abreviatura de Federated Hermes U.S. Strategic Dividend ETF.

FDV sigue un enfoque estratégico para seleccionar acciones basado en criterios fundamentales que priorizan no solo el rendimiento por dividendos, sino también la estabilidad y el crecimiento de esos dividendos a lo largo del tiempo.

Principales características de FDV

• Enfoque en empresas con historiales de dividendos consistentes: Selecciona empresas que no solo pagan dividendos, sino que han mostrado constancia en incrementarlos.
• Evaluación basada en criterios fundamentales: Se consideran varios factores como la relación entre flujo de caja y deuda, el retorno sobre el capital, el rendimiento por dividendos anual y la tasa de crecimiento de dividendos.
• Diversificación: Incluye una variedad de sectores, no limitándose a uno solo, lo que reduce el riesgo global del portafolio.

Composición de FDV

FDV está compuesto por empresas conocidas por sus dividendos estables como Johnson & Johnson (JNJ), Procter & Gamble (PG), y PepsiCo (PEP). Estas empresas son seleccionadas no solo por la cuantía de los dividendos que pagan, sino también por su capacidad de mantener y aumentar estos pagos a lo largo del tiempo.

Ventajas de FDV

Crecimiento constante de dividendos

FDV prioriza la inclusión de empresas que han demostrado no solo pagar dividendos sino incrementarlos regularmente. Esto no solo protege contra la inflación, sino que también asegura un flujo de ingresos creciente para los inversores a largo plazo.

Bajos costes de gestión

Las comisiones o tarifas de gestión de FDV son competitivamente bajas. Con una comisión anual del 0.50%, FDV permite a los inversores mantener un mayor porcentaje de sus ingresos por dividendos.

Diversificación y estabilidad

FDV ofrece una diversificación significativa al invertir en múltiples sectores de la economía, desde bienes de consumo hasta salud y servicios públicos. Esta diversificación ayuda a estabilizar el portafolio frente a la volatilidad del mercado.

Desventajas de FDV

Rendimiento por dividendos moderado

El rendimiento por dividendos de FDV, aunque estable, suele estar alrededor del 2.5% - 3.0%, que es más bajo en comparación con otros ETFs de dividendos que pueden ofrecer rendimientos más altos pero con mayor riesgo.

Menor exposición a empresas de alto crecimiento

La estrategia de FDV excluye en gran medida a empresas tecnológicas de alto crecimiento que no suelen pagar dividendos. Esto puede limitar el potencial de crecimiento del capital a través del aumento del precio de las acciones.

Estrategia de inversión en FDV

FDV es especialmente adecuado para inversores que buscan estabilidad y crecimiento constante de ingresos a largo plazo, en lugar de ganancias rápidas. Aquí se recomiendan algunas estrategias de inversión:

Inversión a largo plazo

FDV es más beneficioso para inversiones a largo plazo, típicamente de más de 10 años. Su enfoque en dividendos estables y crecientes lo hace ideal para aquellos que planean usar estos ingresos para su jubilación.

Reinvestimiento de dividendos

Para maximizar los beneficios, se recomienda reinvertir los dividendos recibidos en más acciones de FDV. Esta estrategia de reinversión compuesta puede aumentar significativamente el capital a lo largo del tiempo.

Planificación de ingresos pasivos

FDV puede formar parte esencial de un portafolio de ingresos pasivos, proporcionando un flujo constante de ingresos que puede complementar otras formas de ingresos durante la jubilación.

En resumen, FDV es una excelente opción para los inversores que buscan estabilidad y crecimiento constante de sus ingresos a través de dividendos en el largo plazo. Aunque su rendimiento inicial por dividendos puede ser menor que el de otros ETFs, su enfoque en la calidad y consistencia de las empresas subyacentes lo hace una elección sólida para prepararse para la jubilación o para asegurar ingresos pasivos constantes.