Was ist TMDV? (Definition, Vorteile, Nachteile)

Die zunehmende Volatilität und Unsicherheit auf den Finanzmärkten verdeutlichen die Notwendigkeit stabiler Anlageformen. In diesem Zusammenhang wird TMDV häufig als langfristiger, dividendenstarker ETF für die Altersvorsorge und die Sicherung eines kontinuierlichen Einkommens genutzt. Bei kontinuierlicher, langfristiger Investition in TMDV über 10 bis 20 Jahre hinweg besteht die Möglichkeit, stabile monatliche Dividenden zu erhalten. Heute werden wir erläutern, was TMDV ist, seine Bedeutung sowie seine Vor- und Nachteile.

TMDV: Eine Einführung

TMDV ist ein gefragter Dividenden-ETF in den USA. Die Abkürzung steht für den ProShares Russell U.S. Dividend Growers ETF, der speziell auf Unternehmen mit wachsenden Dividenden fokussiert ist.

TMDV folgt dem Russell 3000® Dividend Growth Index. Dieser Index investiert in Unternehmen, die ihre Dividenden kontinuierlich steigern und sich dadurch von anderen ETFs unterscheiden.

Typische Dividenden-ETFs investieren hauptsächlich in Unternehmen, die hohe Dividendenrenditen bieten. Der Index, dem TMDV folgt, investiert jedoch in Unternehmen, die zwar ihre Dividenden in geringem Maße, aber kontinuierlich erhöhen. Diese Strategie hat TMDV an Beliebtheit für langfristige Anlagen und die Altersvorsorge gewinnen lassen.

Wichtige Merkmale von TMDV

• Unternehmen, die ihre Dividenden in den letzten mindestens 10 Jahren jährlich erhöht haben
• Unternehmen, die eine hohe finanzielle Stabilität und Ertragskraft aufweisen
• Unternehmen, die eine bewährte Dividendenpolitik und nachhaltige Ertragswachstumspotentiale haben

Nach der Auswahl werden die Unternehmen auf Basis fundamentaler Kriterien wie Eigenkapitalrendite, Cashflow-Stabilität, 5-Jahres-Dividendenwachstumsrate und Dividendenrendite bewertet.

Zusammensetzung von TMDV

TMDV setzt sich aus bekannten Dividendenunternehmen wie JNJ, MSFT, PFE und PG zusammen. Dieser ETF besteht überwiegend aus großen, etablierten und finanziell stabilen Unternehmen, die ihre Dividenden kontinuierlich erhöht haben. Der Anteil an stark schwankenden Technologieunternehmen ist gering, was zu einer stabilen Ertragsentwicklung beiträgt.

Vorteile von TMDV

Kontinuierliche Dividendensteigerung

TMDV hat in den letzten Jahren kontinuierlich Dividendensteigerungen verzeichnet. Dies ist ein wesentlicher Grund, warum Anleger diesen ETF bevorzugen. Basierend auf historischen Daten ist es wahrscheinlich, dass dieser Trend auch in Zukunft anhält.

Zum Beispiel lag die durchschnittliche jährliche Dividendenwachstumsrate von TMDV in den letzten zehn Jahren bei etwa 8 %. Diese stetige Erhöhung der Dividendeneinnahmen macht TMDV attraktiv für langfristige Anleger.

Geringe Kosten

Ein wichtiger Faktor bei der ETF-Investition sind die Kosten. Die jährliche Kostenquote von TMDV liegt bei niedrigen 0,35 %. Diese geringen Verwaltungskosten machen TMDV besonders attraktiv für langfristige Investitionen.

Geringe Kosten sind insbesondere bei langfristigen Investitionen entscheidend. Da die Gebühren jährlich anfallen, tragen sie erheblich zur Senkung der Gesamtinvestitionskosten und zur Maximierung des Nettogewinns bei.

Stabile Kursentwicklung

TMDV wird hauptsächlich aufgrund der stabilen Dividendenrenditen und nicht wegen starker Kurssteigerungen gewählt, was zu einer stabileren Kursentwicklung führt. Der ETF hat einen geringen Anteil an Technologieaktien, was die Volatilität reduziert und ein solides Anlageumfeld für Investoren schafft.

Nachteile von TMDV

Niedrige Dividendenrendite

Die Dividendenrendite von TMDV liegt bei etwa 2 bis 2,5 %, was relativ niedrig ist im Vergleich zu anderen Dividenden-ETFs wie JEPI, der Renditen von über 7 % bietet. Anleger, die hohe kurzfristige Dividenden suchen, könnten dies als Nachteil sehen.

Ungeeignet für kurzfristige Investoren

Für kurzfristige Anleger, die innerhalb von 2 bis 5 Jahren Renditen suchen, ist TMDV weniger geeignet. Der Zinseszinseffekt der Dividendenreinvestition entfaltet sein volles Potenzial erst bei langfristigen Investitionen von über 10 Jahren. Kurzfristige Anleger könnten daher von anderen ETFs besser bedient werden.

TMDV Anlagestrategie

Da TMDV weniger auf wachstumsstarke Technologieaktien setzt, eignet es sich nicht für Investoren, die auf kurzfristige Kursgewinne abzielen. Dennoch ist TMDV aufgrund seiner stabilen Dividendenzahlungen und seiner Eignung für langfristige Investitionen sehr beliebt.

Langfristige Anlagestrategie

Für eine Investition in TMDV ist eine langfristige Anlagedauer von mindestens 10 Jahren ratsam. TMDV bietet im Vergleich zu anderen Dividenden-ETFs zwar keine hohe Dividendenrendite, zeichnet sich jedoch durch stabiles Dividendenwachstum und kontinuierliche Wertsteigerungen aus. Für Anlagedauern unter 10 Jahren könnten andere ETFs mit höheren Dividendenrenditen geeigneter sein.

Für eine Anlagedauer von über 10 Jahren ist TMDV eine ausgezeichnete Option zur Altersvorsorge. TMDV folgt dem durchschnittlichen Marktwachstum und investiert in Unternehmen, deren Dividenden kontinuierlich ansteigen, was zu wachsenden Dividendeneinnahmen im Laufe der Zeit führt.

Maximierung des Zinseszinseffekts

Durch die regelmäßige Investition eines festen Betrags in TMDV und die Reinvestition der Dividenden können Anleger den Zinseszinseffekt maximieren. Langfristige Investitionen und Dividendenreinvestitionen führen zu stabilen Renditen, was TMDV zu einer attraktiven Option für die Altersvorsorge macht.

Mit seiner Fokussierung auf finanziell stabile Unternehmen mit wachsender Dividende stellt TMDV eine solide und zuverlässige Anlagemöglichkeit dar, insbesondere für Anleger, die eine langfristige Perspektive verfolgen.