Was ist STXD? (Definition, Vorteile, Nachteile)

Die ständig wachsende Unsicherheit in der Altersvorsorge bringt viele dazu, nach stabilen, ertragreichen Investitionsmöglichkeiten zu suchen. In diesem Kontext wird STXD, der Strive 1000 Dividend Growth ETF, häufig als vielversprechende Option vorgeschlagen. Mit einer langfristigen, kontinuierlichen Investition in STXD über 10 bis 20 Jahre hinweg können Anleger potenziell signifikante Dividenden erzielen. In diesem Blogbeitrag erklären wir, was STXD genau ist, welche Vorteile er bietet und welche möglichen Nachteile es gibt.

STXD: Eine Einführung

STXD ist ein ETF, der darauf abzielt, beständige und wachsende Dividendenerträge zu bieten. Die Abkürzung STXD steht für den Strive 1000 Dividend Growth ETF.

STXD folgt dem Strive US Dividend 1000 Index. Dieser Index investiert nicht nur in hochdividendenstarke Unternehmen, sondern in Unternehmen, die ihre Dividenden kontinuierlich steigern. Dies unterscheidet ihn von vielen anderen Dividenden-ETFs.

Während typische Dividenden-ETFs häufig in Unternehmen mit den höchsten Dividendenrenditen investieren, fokussiert sich der Index von STXD auf solche, die durchgehend wachsende Dividendenzahlungen aufweisen. Dank dieser Strategie hat STXD an Popularität gewonnen, insbesondere für die langfristige Altersvorsorge.

Wichtige Merkmale von STXD

• Firmen, die seit mindestens 10 Jahren ununterbrochen Dividenden ausgeschüttet haben
• Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von über 1 Milliarde USD
• Unternehmen mit einem durchschnittlichen täglichen Handelsvolumen von mindestens 1 Million USD in den letzten drei Monaten

Nach der Auswahl anhand dieser Kriterien werden die Top 1000 Unternehmen auf Basis von fundamentalen Kennzahlen (Cashflow-Deckungsgrad, Eigenkapitalrendite, jährliche Dividendenrendite, 5-Jahres-Dividendenwachstumsrate) überprüft und bewertet.

Zusammensetzung von STXD

STXD besteht aus bekannten Dividendenzahlern wie JNJ, PEP, KO und PG. Der ETF setzt sich hauptsächlich aus Unternehmen zusammen, die ihre Dividenden kontinuierlich erhöht haben. Dies bedeutet, dass STXD eher aus großen, etablierten Unternehmen mit stabilen Finanzen und hoher Liquidität denn aus risikoreichen Start-ups besteht.

Vorteile von STXD

Kontinuierliche Dividendensteigerung

Einer der Hauptgründe, warum Anleger STXD wählen, ist die kontinuierliche Steigerung der Dividenden. Historische Daten bestätigen, dass die Dividendenzahlungen stetig zugenommen haben, was darauf hindeutet, dass dieser Trend auch in Zukunft anhalten könnte.

Zum Beispiel betrug die durchschnittliche jährliche Dividendenwachstumsrate in den letzten 10 Jahren beeindruckende 10 %. Somit bietet STXD ein solides Fundament für Anleger, die auf Dividendenwachstum setzen.

Geringe Kosten

Ein weiterer Pluspunkt bei der Investition in ETFs sind die Kosten. STXD hat eine sehr niedrige Kostenquote von nur 0,07 % pro Jahr.

Diese niedrigen Kosten sind besonders bei langfristigen Anlagen von Bedeutung. Da die Gebühren jährlich anfallen, können sie signifikant zur Senkung der Gesamtanlagekosten beitragen und den Nettogewinn über die Zeit erhöhen.

Stabile Kursentwicklung

STXD zielt eher auf stetige Dividendenerträge als auf hohe Kursgewinne ab, was zu einer stabilen Kursentwicklung führt. ETFs, die stark auf Wachstumswerte setzen, können in volatilen Märkten dramatische Schwankungen erfahren. STXD hingegen weist dank seines geringen Anteils an hochvolatilen Technologieaktien eine vergleichsweise geringe Volatilität auf, was Investoren ein stabileres Umfeld bietet.

Nachteile von STXD

Niedrige Dividendenrendite

Die Dividendenrendite von STXD liegt bei etwa 2,5 bis 3 %, was im Vergleich zu anderen Dividenden-ETFs relativ niedrig ist. ETFs wie SPHD bieten höhere Dividendenrenditen, was kurzfristig orientierte Anleger möglicherweise bevorzugen.

Ungeeignet für kurzfristige Investoren

STXD ist nicht die ideale Wahl für kurzfristige Investoren, die auf 2 bis 5 Jahre anlegen möchten. Nur bei einer langfristigen Anlage von über 10 Jahren können die Vorteile des Zinseszinseffekts der Dividendenreinvestition vollständig realisiert werden. Kurzfristige Anleger sollten andere Strategien oder ETFs mit höheren Sofortdividenden in Betracht ziehen.

STXD Anlagestrategie

STXD bietet sich besonders für langfristige Anleger an, die auf stabile Dividendeneinnahmen setzen möchten. Durch seine Zusammensetzung aus bewährten Dividendenzahlern und der Fokussierung auf kontinuierliches DividendensSteigerung bietet STXD ein attraktives Paket für diejenigen, die eine langfristige Investition in Betracht ziehen.

Langfristige Anlagestrategie

Eine minimale Anlagedauer von 10 Jahren wird empfohlen, um die Vorteile des STXD voll auszuschöpfen. Während STXD im Vergleich zu einigen anderen Dividenden-ETFs keine extrem hohe Dividendenrendite bietet, glänzt er durch seine stabile Dividendenausschüttung und das kontinuierliche Dividendenwachstum.

Für diejenigen, die mehr als ein Jahrzehnt investieren möchten und dies als Teil ihrer Altersvorsorge betrachten, ist STXD eine exzellente Wahl. Durch die Investition in Unternehmen, die kontinuierlich ihre Dividenden steigern, können auch die Dividendenerträge über die Zeit hinweg wachsen, was STXD zu einem wertvollen Anlageinstrument macht.

Maximierung des Zinseszinseffekts

Durch eine regelmäßige monatliche Investition in STXD und die Reinvestition der Dividenden kann der Zinseszinseffekt maximiert werden. Langfristige Investitionen und Dividendenreinvestitionen ermöglichen ein schnelles Wachstum des Vermögens, wodurch STXD eine ideal Wahl zur Altersvorsorge ist.

Insgesamt zeigt sich, dass STXD ein vielversprechendes Investment für langfristige Anleger ist, das stabile Einnahmen und ein wachsendes Portfolio verspricht.