Was ist MDPL? (Definition, Vorteile, Nachteile)

Die Unsicherheit der gesetzlichen Rentenversicherung unterstreicht die Notwendigkeit privater Vorsorge. In diesem Zusammenhang wird der Monarch Dividend Plus ETF (MDPL) oft als langfristiger, dividendenstarker ETF für die Altersvorsorge und vorgezogene Rente genutzt. Bei kontinuierlicher, langfristiger Investition in MDPL über 10 bis 20 Jahre hinweg besteht die Möglichkeit, monatliche Dividenden in Höhe von 200 bis 300 EUR zu erhalten. Heute werden wir erläutern, was MDPL ist, seine Bedeutung sowie seine Vor- und Nachteile.

MDPL: Eine Einführung

MDPL, auch bekannt als Monarch Dividend Plus ETF, ist ein in den USA beliebt Dividenden-ETF. Die Abkürzung MDPL steht für Monarch Dividend Plus ETF, welcher sich besonders durch seine Strategie auszeichnet, in Unternehmen zu investieren, die hohe und wachsende Dividenden ausschütten.

MDPL folgt dem Monarch Dividend Plus Index. Dieser Index konzentriert sich nicht nur auf Unternehmen mit hohen Dividendenrenditen, sondern auchauf Unternehmen, die beständig und nachhaltig Dividenden erhöhen.

Typische Dividenden-ETFs investieren hauptsächlich in Unternehmen, die hohe Dividendenrenditen bieten. Der Index, dem MDPL folgt, investiert jedoch in Unternehmen, die nicht nur hohe Dividenden zahlen, sondern auch ein solides Dividendenwachstum aufweisen. Diese Strategie hat dazu beigetragen, dass MDPL an Beliebtheit als Altersvorsorgeoption gewonnen hat.

Wichtige Merkmale von MDPL

• Unternehmen, die seit mindestens 5 Jahren ununterbrochen Dividenden zahlen
• Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von über 1 Milliarde USD
• Unternehmen mit einem durchschnittlichen täglichen Handelsvolumen von über 1 Million USD in den letzten drei Monaten

Nach der Auswahl der Unternehmen werden die Top 50 Unternehmen auf Basis von vier fundamentalen Kriterien (Dividendenrendite, Dividendenwachstumsrate, Verschuldungsgrad, und Eigenkapitalrendite) ermittelt und gewichtet.

Zusammensetzung von MDPL

MDPL setzt sich aus bekannten Dividendenunternehmen wie KO, PG, JNJ, PEP zusammen. Die Zusammenstellung erfolgt hauptsächlich aus etablierten Unternehmen, die eine stabile und wachsende Dividendenhistorie aufweisen. Dadurch besteht der Fonds hauptsächlich aus großen, finanziell stabilen Unternehmen und vermeidet weitgehend junge Start-ups, die keine oder sehr geringe Dividenden zahlen.

Vorteile von MDPL

Kontinuierliche Dividendensteigerung

MDPL konzentriert sich auf Unternehmen, die ihre Dividenden kontinuierlich erhöhen. Das bedeutet, dass Anleger nicht nur aktuelle Dividenden erhalten, sondern auch von zukünftigen Dividendenerhöhungen profitieren können. Dies ist ein wichtiger Grund, warum viele Anleger MDPL wählen, um langfristig stabile Einkommensströme zu gewährleisten.

Geringe Kosten

Die Kostenquote von MDPL liegt bei niedrigen 0,10 % pro Jahr. Dies ist besonders bedeutend für langfristige Investitionen, da die gesparten Kosten über Jahre hinweg einen erheblichen Effekt auf den Nettogewinn haben können.

Stabile Kursentwicklung

Durch die Fokussierung auf stabile Dividendenzahler weist MDPL eine geringere Volatilität auf als viele andere Aktien-ETFs. Dies schafft eine stabilere Investitionsumgebung, besonders in volatilen Marktphasen, und reduziert den Druck auf Investoren in Abwärtsmärkten.

Nachteile von MDPL

Moderat niedrige Dividendenrendite

Obwohl MDPL Wert auf Dividendenwachstum legt, bietet er eine moderate Dividendenrendite von 3 bis 4 %. Dies ist etwas niedriger im Vergleich zu anderen Hochdividendenfonds wie QYLD oder JEPI, die höhere sofortige Auszahlungen bieten.

Ungeeignet für kurzfristige Investoren

MDPL ist für kurzfristige Investitionen weniger interessant. Für Anleger, die über 2 bis 5 Jahre investieren möchten, könnte ein ETF mit einer höheren Dividendenrendite besser geeignet sein. Der wahre Nutzen von MDPL entfaltet sich in einer langfristigen Anlagestrategie, idealerweise über 10 Jahre oder länger.

MDPL Anlagestrategie

MDPL ist aufgrund seiner Strategie, in Unternehmen mit stabilen und wachsenden Dividenden zu investieren, besonders attraktiv für Anleger, die an einer langfristigen Dividendeneinnahme interessiert sind. Die langfristige Investition in MDPL kann helfen, ein stetiges Einkommen für die Altersvorsorge zu generieren.

Langfristige Anlagestrategie

Für eine Investition in MDPL ist eine langfristige Anlagedauer von mindestens 10 Jahren empfohlen. MDPL bietet ein solides Dividendenwachstum und stabile Kurssteigerungen, was es besonders attraktiv für langfristige Investitionen macht. Anleger, die weniger als 10 Jahre investieren möchten, sollten andere ETFs mit höheren sofortigen Dividendenrenditen in Betracht ziehen.

Maximierung des Zinseszinseffekts

Durch regelmäßige Investitionen und die Reinvestition der Dividenden können Anleger den Zinseszinseffekt voll ausschöpfen. Dies ermöglicht ein signifikantes Vermögenswachstum über die Zeit und macht MDPL zu einer hervorragenden Wahl für die Altersvorsorge.

Zusammengefasst bietet der Monarch Dividend Plus ETF (MDPL) eine ausgewogene Strategie für langfristige Anleger, die stabile und wachsende Dividendeneinnahmen anstreben. Die Kombination aus moderaten Kosten, stabiler Kursentwicklung und kontinuierlichem Dividendenwachstum macht ihn zu einer zuverlässigen Option für die langfristige finanzielle Vorsorge.