Was ist REGL? (Definition, Vorteile, Nachteile)

Die Unsicherheit der gesetzlichen Rentenversicherung unterstreicht die Notwendigkeit privater Vorsorge. In diesem Zusammenhang wird REGL oft als langfristiger, dividendenstarker ETF für die Altersvorsorge und vorgezogene Rente genutzt. Bei kontinuierlicher, langfristiger Investition in REGL über 10 bis 20 Jahre hinweg besteht die Möglichkeit, monatliche Dividenden in ansehnlicher Höhe zu erhalten. Heute werden wir erläutern, was REGL ist, seine Bedeutung sowie seine Vor- und Nachteile.

REGL: Eine Einführung

REGL ist ein in den USA beliebter Dividenden-ETF. Die Abkürzung steht für den ProShares S&P MidCap 400 Dividend Aristocrats ETF, der auch als "REGL" bezeichnet wird.

REGL folgt dem S&P MidCap 400 Dividend Aristocrats Index. Dieser Index investiert nicht einfach in mittelgroße Unternehmen mit hohen Dividenden, sondern in Unternehmen, die ihre Dividenden über einen längeren Zeitraum hinweg kontinuierlich gesteigert haben.

Typische Dividenden-ETFs investieren hauptsächlich in große Unternehmen, die stabile Dividendenrenditen bieten. Der Index, dem REGL folgt, investiert jedoch in mittelgroße Unternehmen, die ihre Dividenden seit mindestens 15 Jahren konsequent erhöht haben. Diese Strategie zielt darauf ab, sowohl Dividendeneinnahmen als auch das Wachstumspotenzial mittelgroßer Unternehmen zu nutzen.

Wichtige Merkmale von REGL

• Unternehmen, die seit mindestens 15 Jahren ununterbrochen Dividenden zahlen
• Unternehmen, die im S&P MidCap 400 Index enthalten sind
• Unternehmen müssen eine Mindestgröße und Liquidität aufweisen

Nach der Auswahl der Unternehmen werden diese auf Basis von fundamentalen Kriterien ermittelt und gewichtet, um ein Portfolio von stabil wachsenden MidCap-Unternehmen zu erstellen.

Zusammensetzung von REGL

REGL setzt sich aus mittelgroßen Dividendenaristokraten zusammen. Dies sind Unternehmen aus verschiedenen Branchen, die über Jahre hinweg Dividenden gezahlt und erhöht haben. Aufgrund der Fokussierung auf MidCap-Unternehmen bietet es eine diversifizierte Auswahl, die weniger von großen Technologieriesen dominiert wird, sondern einen breiteren Marktausschnitt abdeckt.

Vorteile von REGL

Historisches Dividendenwachstum

Ein Hauptvorteil von REGL ist das Engagement in Unternehmen, die eine lange Geschichte stetiger Dividendenzahlungen vorweisen können. Dies ermöglicht ein gewisses Maß an Stabilität für Investoren, die auf regelmäßige Dividendeneinnahmen angewiesen sind.

Potenzial für Wachstum

Da REGL in mittelgroße Unternehmen investiert, bietet er mehr Wachstumspotenzial als ETFs, die ausschließlich in Large-Cap-Unternehmen investieren. MidCap-Unternehmen haben oft mehr Raum für Expansion und Marktanteilsgewinne.

Diversifikation

Durch die Fokussierung auf MidCap-Unternehmen bietet REGL eine diversifizierte Investitionsmöglichkeit, die nicht so stark von den größten Unternehmen des Marktes beeinflusst wird. Dies kann helfen, das Risiko im Portfolio zu streuen.

Moderates Kostenverhältnis

Ein weiterer Vorteil ist das moderate Kostenverhältnis von REGL. Obwohl es nicht so niedrig ist wie bei einigen Large-Cap-ETFs, sind die Verwaltungskosten im Vergleich zu anderen spezialisierten ETFs durchaus wettbewerbsfähig.

Nachteile von REGL

Nicht für kurzfristige Investoren geeignet

Für kurzfristige Investoren, die über 2 bis 3 Jahre oder 5 Jahre investieren möchten, ist REGL nicht ideal. Nur bei einer langfristigen Investition von über 10 Jahren kann man durch den Zinseszinseffekt der Dividendenreinvestition erhebliche Gewinne erwarten.

Geringere Dividendenrendite

Die Dividendenrendite von REGL ist oft niedriger im Vergleich zu ETFs, die auf hohe aktuelle Dividendenrenditen abzielen. Dies könnte für Anleger, die einen hohen sofortigen Cashflow suchen, weniger attraktiv sein.

Schwankender Mittelstand

Obwohl MidCap-Unternehmen mehr Raum für Wachstum bieten, können sie auch volatilere Kursschwankungen haben als größere, etablierte Unternehmen. Dies könnte das Risiko erhöhen, insbesondere in wirtschaftlich unsicheren Zeiten.

REGL Anlagestrategie

Da REGL einen geringen Anteil an wachstumsstarken Large-Cap-Technologieaktien hat, ist es nicht geeignet, in Erwartung eines kurzfristigen Kurswachstums zu investieren. Dennoch ist REGL aufgrund seiner vielen Vorteile als Dividenden-ETF sehr beliebt, insbesondere weil er stabile Dividendeneinnahmen und das Wachstumspotenzial von MidCap-Unternehmen bietet.

Langfristige Anlagestrategie

Für eine Investition in REGL ist eine langfristige Anlagedauer von mindestens 10 Jahren erforderlich. REGL bietet eine moderate Dividendenrendite, zeichnet sich jedoch durch ein stabiles Dividendenwachstum und kontinuierliche Kurssteigerungen aus. Bei einer Anlagedauer von weniger als 10 Jahren ist es besser, andere ETFs mit höheren Dividendenrenditen oder kurzfristigen Wachstumsstrategien zu wählen.

Für eine Anlagedauer von über 10 Jahren ist REGL eine ausgezeichnete Option zur Altersvorsorge. REGL folgt dem Index von Unternehmen, deren Dividenden kontinuierlich steigen, sodass auch die Dividendeneinnahmen im Laufe der Zeit kontinuierlich wachsen.

Maximierung des Zinseszinseffekts

Wenn man monatlich einen festen Betrag in REGL investiert und die Dividenden reinvestiert, kann man durch den Zinseszinseffekt das Vermögen schnell wachsen lassen. Durch langfristige Investitionen und Dividendenreinvestitionen kann man stabile Gewinne erzielen, was REGL zu einer geeigneten Investition zur Altersvorsorge macht.