Was ist NEAR? (Definition, Vorteile, Nachteile)

Investoren, die nach sicheren und liquiden Möglichkeiten suchen, Kapital kurzfristig zu parken, stoßen häufig auf den NEAR ETF. NEAR steht für den BlackRock Short Duration Bond ETF und ist insbesondere für diejenigen attraktiv, die eine stabile Rendite bei geringem Risiko suchen. Heute werden wir erläutern, was NEAR ist, seine Bedeutung sowie seine Vor- und Nachteile.

NEAR: Eine Einführung

NEAR ist ein Exchange-Traded Fund (ETF) von BlackRock, der in kurzlaufende Anleihen investiert. Die Abkürzung steht für den BlackRock Short Duration Bond ETF.

NEAR zielt darauf ab, ein Portfolio zu erstellen, das aus hochqualitativen, kurzlaufenden Anleihen besteht. Diese Anleihen haben typischerweise eine Restlaufzeit von weniger als drei Jahren, was das Zinsrisiko und die Volatilität reduziert.

Wichtige Merkmale von NEAR

• Kurze Laufzeiten: Investiert hauptsächlich in Anleihen mit einer Laufzeit von unter drei Jahren.
• Hochqualitative Anleihen: Der Fokus liegt auf Investment-Grade-Anleihen, also Anleihen mit hoher Bonität.
• Diversifikation: Enthält Anleihen aus verschiedenen Sektoren und Regionen, um das Risiko zu streuen.
• Liquidität: Der ETF bietet eine hohe Liquidität, die für kurzfristige Anlagehorizonte attraktiv ist.

Zusammensetzung von NEAR

NEAR setzt sich aus einer Vielzahl von kurzlaufenden Anleihen zusammen, darunter Unternehmensanleihen, hypothekenbesicherte Wertpapiere und andere festverzinsliche Instrumente. Der Fokus liegt auf Anleihen mit hoher Kreditqualität, wie AAA und AA bewertete Anleihen, um das Ausfallrisiko zu minimieren.

Vorteile von NEAR

Geringes Zinsrisiko

Da NEAR in Anleihen mit kurzer Laufzeit investiert, ist das Portfolio weniger anfällig für Zinsänderungen. Das bedeutet, dass der Wert der Anleihen weniger stark schwankt, wenn die Zinssätze steigen oder fallen, was NEAR zu einer stabileren Anlage macht.

Hohe Liquidität

Ein weiterer Vorteil von NEAR ist seine hohe Liquidität. Investoren können ihre Anteile jederzeit während der Handelsstunden kaufen oder verkaufen, was NEAR zu einer flexiblen Anlageoption für Kapitalanlagen mit kurzen Anlagehorizonten macht.

Niedrige Volatilität

Durch die Investition in hochqualitative, kurzlaufende Anleihen bietet NEAR eine niedrige Volatilität. Dies macht ihn besonders attraktiv für risikoscheue Anleger und solche, die kurzfristig Kapital parken wollen, ohne viel Wertschwankungen zu erleben.

Diversifikation

NEAR bietet auch eine breite Diversifikation, da der ETF in eine Vielzahl von Anleihen aus verschiedenen Sektoren und Regionen investiert. Diese Diversifikation verringert das Risiko, das mit einer Anlage in eine einzelne Anleihe oder einen Sektor verbunden ist.

Nachteile von NEAR

Niedrige Renditen

Kurzlaufende Anleihen bieten tendenziell niedrigere Renditen im Vergleich zu langlaufenden Anleihen oder Aktien. Für Investoren, die auf der Suche nach hohem Wachstum oder hohen Erträgen sind, kann NEAR weniger attraktiv sein.

Inflationsrisiko

Anleihen haben das Risiko, dass ihre realen Erträge durch Inflation aufgezehrt werden. Bei den aktuell niedrigen Zinssätzen müssen Anleger darauf achten, dass die Renditen von NEAR möglicherweise nicht mit der Inflation Schritt halten können.

NEAR Anlagestrategie

NEAR eignet sich als Bestandteil einer defensiven Anlagestrategie oder als kurzfristige Kapitalanlage mit geringem Risiko und stabilen Erträgen.

Niedriges Risikoprofil

NEAR ist ideal für Investoren, die ihr Risiko minimieren möchten. Da der ETF auf kurzlaufende, hochqualitative Anleihen setzt, wird das Verlustrisiko minimiert, und die Anlage behält weitgehend ihre Stabilität.

Verwendung als Cash-Management-Instrument

NEAR kann auch als Cash-Management-Instrument genutzt werden. Da der ETF sehr liquide ist und nur ein geringes Zinsrisiko trägt, ist er eine ausgezeichnete Option, um Kapital kurzfristig zu parken, bis sich andere Anlagechancen bieten.

Defensive Allokation

Für Anleger, die eine defensive Allokation in ihrem Portfolio suchen, kann NEAR durch seine Stabilität und niedrige Volatilität dazu beitragen, das Risiko insgesamt zu senken. Es kann als Puffer gegen volatilere Anlagen wie Aktien dienen.

Fazit

NEAR, der BlackRock Short Duration Bond ETF, bietet eine sichere und liquide Anlageoption für risikoscheue Investoren und solche, die kurzfristig Kapital investieren möchten. Mit seinem Fokus auf hochqualitative, kurzlaufende Anleihen bietet dieser ETF eine niedrige Volatilität und ein geringes Zinsrisiko, jedoch auf Kosten niedrigerer Renditen und eines möglichen Inflationsrisikos. Insgesamt stellt NEAR eine geeignete Wahl für defensive Anlageziele und kurzfristige Kapitalanlagen dar.