Was ist RDVI? (Definition, Vorteile, Nachteile)

Die Unsicherheit der gesetzlichen Rentenversicherung unterstreicht die Notwendigkeit privater Vorsorge. In diesem Zusammenhang wird der FT Vest Rising Dividend Achievers Target Income ETF (RDVI) oft als langfristiger, dividendenstarker ETF für die Altersvorsorge und vorgezogene Rente genutzt. Bei kontinuierlicher, langfristiger Investition in RDVI über 10 bis 20 Jahre hinweg besteht die Möglichkeit, monatliche Dividenden in Höhe von 200 bis 300 EUR zu erhalten. Heute werden wir erläutern, was RDVI ist, seine Bedeutung sowie seine Vor- und Nachteile.

RDVI: Eine Einführung

RDVI ist ein in den USA beliebter Dividenden-ETF. Die Abkürzung steht für den FT Vest Rising Dividend Achievers Target Income ETF, der auch als "RDVI" bezeichnet wird.

RDVI folgt dem FTSE Rising Dividend Achievers Index. Dieser Index investiert nicht einfach in Unternehmen mit hohen Dividenden, sondern in Unternehmen, die ihre Dividenden kontinuierlich steigern, und unterscheidet sich damit von anderen ETFs.

Typische Dividenden-ETFs investieren hauptsächlich in Unternehmen, die hohe Dividendenrenditen bieten. Der Index, dem RDVI folgt, investiert jedoch in Unternehmen, die ihre Dividenden kontinuierlich, wenn auch in geringem Maße, erhöhen. Seit der Vergangenheit bis heute hat die Dividendenwachstumsrate stetig zugenommen, und dank dieser Strategie hat RDVI an Beliebtheit als Altersvorsorgeaktie gewonnen.

Wichtige Merkmale von RDVI

• Unternehmen, die seit mindestens 5 Jahren ununterbrochen Dividenden zahlen
• Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von über 1 Milliarde USD
• Unternehmen mit einem durchschnittlichen täglichen Handelsvolumen von über 1 Million USD in den letzten drei Monaten

Nach der Auswahl der Unternehmen werden die Top 50 Unternehmen auf Basis von vier fundamentalen Kriterien (Cashflow-Schuldenquote, Eigenkapitalrendite, jährliche Dividendenrendite, 3-Jahres-Dividendenwachstumsrate) ermittelt und bewertet.

Zusammensetzung von RDVI

RDVI setzt sich aus bekannten Dividendenunternehmen wie JPM, PFE, KO, PG zusammen. Die Zusammenstellung erfolgt hauptsächlich aus Unternehmen, die ihre Dividenden kontinuierlich erhöht haben, und der Anteil an technologieintensiven Unternehmen (IT, Technik), die keine Dividenden zahlen, ist gering. Das bedeutet, dass RDVI eher aus großen, finanziell stabilen und liquiden Unternehmen als aus jungen Start-ups besteht.

Vorteile von RDVI

Kontinuierliche Dividendensteigerung

In den letzten 5 Jahren, umgerechnet auf jährliche Daten, wurden die Dividenden nie im Vergleich zum Vorjahr gekürzt, sondern kontinuierlich gesteigert. Dies ist der Hauptgrund, warum Anleger RDVI wählen. Basierend auf den Daten der letzten 5 Jahre glauben Investoren, dass dieser Trend auch in Zukunft anhalten wird.

Im Jahr 2021 betrug die Dividendenwachstumsrate 6 %, was der niedrigste Wert war, aber immer noch ein positives Wachstum darstellte. Die durchschnittliche jährliche Dividendenwachstumsrate von RDVI liegt bei soliden 8 %.

Für kurzfristige Dividenden-ETF-Investitionen sind ETFs wie HNDL und XYLD, die hohe Dividenden bieten, gut geeignet. Wenn man jedoch plant, langfristig über 10 Jahre zu investieren, um für das Alter vorzusorgen oder früher in Rente zu gehen, ist RDVI eine ausgezeichnete Wahl.

Geringe Kosten

Ein wichtiger Aspekt bei der ETF-Investition sind die Kosten. Diese sind die Gebühren, die jährlich an die betreffende Fondsgesellschaft oder das Vermögensverwaltungsunternehmen gezahlt werden. Die Kostenquote von RDVI liegt bei niedrigen 0,07 % pro Jahr.

Geringe Kosten sind insbesondere bei langfristigen Investitionen von Bedeutung. Da die Gebühren jährlich anfallen, spielen sie eine wichtige Rolle bei der Senkung der Investitionskosten und der Erhöhung des Nettogewinns über die Zeit.

Stabile Kursentwicklung

RDVI wird als ETF, der Dividenden bietet, nicht so sehr aufgrund von Kurssteigerungen, sondern wegen der Dividendenzahlungen investiert, was zu einer stabilen Kursentwicklung führt. Allgemeine ETFs neigen dazu, bei steigenden Kursen auch stark zu fallen, was den Druck in einem fallenden Markt erhöht. RDVI hat jedoch einen geringeren Anteil an Technologieaktien, deren Kursschwankungen hoch sind, was zu einer relativ geringen Volatilität führt. Dies bietet Investoren ein stabiles Investitionsumfeld.

Nachteile von RDVI

Niedrige Dividendenrendite

Die Dividendenrendite von RDVI liegt bei etwa 3 %, was relativ niedrig ist für einen Dividenden-ETF. Zum Vergleich: Andere ETFs wie SPYD bieten eine Dividendenrendite von über 4 %.

Ungeeignet für kurzfristige Investoren

Für kurzfristige Investoren, die über 2 bis 3 Jahre oder 5 Jahre investieren möchten, ist RDVI nicht geeignet. Nur bei einer langfristigen Investition von über 10 Jahren kann man durch den Zinseszinseffekt der Dividendenreinvestition erhebliche Gewinne erwarten. Für kurzfristige Anleger sind andere Strategien oder ETFs besser geeignet.

RDVI Anlagestrategie

Da RDVI einen geringen Anteil an wachstumsstarken Technologieaktien hat, ist es nicht geeignet, in Erwartung eines kurzfristigen Kurswachstums zu investieren. Dennoch ist RDVI aufgrund seiner vielen Vorteile als Dividenden-ETF sehr beliebt, insbesondere weil es stabile Dividendeneinnahmen bietet und sich für langfristige Investitionen eignet.

Langfristige Anlagestrategie

Für eine Investition in RDVI ist eine langfristige Anlagedauer von mindestens 10 Jahren erforderlich. RDVI bietet im Vergleich zu anderen Dividenden-ETFs keine hohe Dividendenrendite, zeichnet sich jedoch durch ein stabiles Dividendenwachstum und kontinuierliche Kurssteigerungen aus. Bei einer Anlagedauer von weniger als 10 Jahren ist es besser, andere ETFs mit hohen Dividendenrenditen zu wählen.

Für eine Anlagedauer von über 10 Jahren ist RDVI eine der besten Optionen zur Altersvorsorge. RDVI folgt dem durchschnittlichen Marktanstieg und investiert in Unternehmen, deren Dividenden kontinuierlich steigen, sodass auch die Dividendeneinnahmen im Laufe der Zeit kontinuierlich wachsen.

Maximierung des Zinseszinseffekts

Wenn man monatlich einen festen Betrag in RDVI investiert und die Dividenden reinvestiert, kann man durch den Zinseszinseffekt das Vermögen schnell wachsen lassen. Durch langfristige Investitionen und Dividendenreinvestitionen kann man stabile Gewinne erzielen, was RDVI zu einer geeigneten Investition zur Altersvorsorge macht.