Was ist SCHD? (Definition, Vorteile, Nachteile)

Die Unsicherheit der gesetzlichen Rentenversicherung unterstreicht die Notwendigkeit privater Vorsorge. In diesem Zusammenhang wird SCHD oft als langfristiger, dividendenstarker ETF für die Altersvorsorge und vorgezogene Rente genutzt. Bei kontinuierlicher, langfristiger Investition in SCHD über 10 bis 20 Jahre hinweg besteht die Möglichkeit, monatliche Dividenden in Höhe von 200 bis 300 EUR zu erhalten. Heute werden wir erläutern, was SCHD ist, seine Bedeutung sowie seine Vor- und Nachteile.

SCHD: Eine Einführung

SCHD ist ein in den USA beliebter Dividenden-ETF. Die Abkürzung steht für den Schwab U.S. Dividend Equity ETF, der auch als "SCHD" bezeichnet wird.

SCHD folgt dem Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Dieser Index investiert nicht einfach in Unternehmen mit hohen Dividenden, sondern in Unternehmen, die ihre Dividenden kontinuierlich steigern, und unterscheidet sich damit von anderen ETFs.

Typische Dividenden-ETFs investieren hauptsächlich in Unternehmen, die hohe Dividendenrenditen bieten. Der Index, dem SCHD folgt, investiert jedoch in Unternehmen, die ihre Dividenden kontinuierlich, wenn auch in geringem Maße, erhöhen. Seit der Vergangenheit bis heute hat die Dividendenwachstumsrate stetig zugenommen, und dank dieser Strategie hat SCHD an Beliebtheit als Altersvorsorgeaktie gewonnen.

Wichtige Merkmale von SCHD

• Unternehmen, die seit mindestens 10 Jahren ununterbrochen Dividenden zahlen
• Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von über 500 Millionen USD
• Unternehmen mit einem durchschnittlichen täglichen Handelsvolumen von über 2 Millionen USD in den letzten drei Monaten

Nach der Auswahl der Unternehmen werden die Top 100 Unternehmen auf Basis von vier fundamentalen Kriterien (Cashflow-Schuldenquote, Eigenkapitalrendite, jährliche Dividendenrendite, 5-Jahres-Dividendenwachstumsrate) ermittelt und bewertet.

Zusammensetzung von SCHD

SCHD setzt sich aus bekannten Dividendenunternehmen wie CSCO, HD, AMGN, CVX zusammen. Die Zusammenstellung erfolgt hauptsächlich aus Unternehmen, die ihre Dividenden kontinuierlich erhöht haben, und der Anteil an Technologieunternehmen (IT, Technik), die keine Dividenden zahlen, ist gering. Das bedeutet, dass SCHD eher aus großen, finanziell stabilen und liquiden Unternehmen als aus jungen Start-ups besteht.

Vorteile von SCHD

Kontinuierliche Dividendensteigerung

In den letzten 10 Jahren wurden die Dividenden nie im Vergleich zum Vorjahr gekürzt, sondern kontinuierlich gesteigert. Dies ist der Hauptgrund, warum Anleger SCHD wählen. Basierend auf den Daten der letzten 10 Jahre glauben Investoren, dass dieser Trend auch in Zukunft anhalten wird.

Im Jahr 2017 betrug die Dividendenwachstumsrate 7 %, was der niedrigste Wert war, aber immer noch ein positives Wachstum darstellte. Die durchschnittliche jährliche Dividendenwachstumsrate von SCHD liegt bei hohen 12 %.

Für kurzfristige Dividenden-ETF-Investitionen sind ETFs wie QYLD und JEPI, die hohe Dividenden bieten, gut geeignet. Wenn man jedoch eine langfristige Investition von über 10 Jahren plant, um für das Alter vorzusorgen oder früher in Rente zu gehen, ist SCHD die beste Wahl.

Geringe Kosten

Ein wichtiger Aspekt bei der ETF-Investition sind die Kosten. Diese sind die Gebühren, die jährlich an die betreffende Fondsgesellschaft oder das Vermögensverwaltungsunternehmen gezahlt werden. Die Kostenquote von SCHD liegt bei niedrigen 0,06 % pro Jahr.

Geringe Kosten sind insbesondere bei langfristigen Investitionen von Bedeutung. Da die Gebühren jährlich anfallen, spielen sie eine wichtige Rolle bei der Senkung der Investitionskosten und der Erhöhung des Nettogewinns über die Zeit.

Stabile Kursentwicklung

SCHD wird als ETF, der Dividenden bietet, nicht so sehr aufgrund von Kurssteigerungen, sondern wegen der Dividendenzahlungen investiert, was zu einer stabilen Kursentwicklung führt. Allgemeine ETFs neigen dazu, bei steigenden Kursen auch stark zu fallen, was den Druck in einem fallenden Markt erhöht. SCHD hat jedoch einen geringeren Anteil an Technologieaktien, deren Kursschwankungen hoch sind, was zu einer relativ geringen Volatilität führt. Dies bietet Investoren ein stabiles Investitionsumfeld.

Nachteile von SCHD

Niedrige Dividendenrendite

Die Dividendenrendite von SCHD liegt bei 3 bis 3,5 %, was relativ niedrig ist für einen Dividenden-ETF. Zum Vergleich: JEPI bietet eine Dividendenrendite von über 7 %.

Ungeeignet für kurzfristige Investoren

Für kurzfristige Investoren, die über 2 bis 3 Jahre oder 5 Jahre investieren möchten, ist SCHD nicht geeignet. Nur bei einer langfristigen Investition von über 10 Jahren kann man durch den Zinseszinseffekt der Dividendenreinvestition erhebliche Gewinne erwarten. Für kurzfristige Anleger sind andere Strategien oder ETFs besser geeignet.

SCHD Anlagestrategie

Da SCHD einen geringen Anteil an wachstumsstarken Technologieaktien hat, ist es nicht geeignet, in Erwartung eines kurzfristigen Kurswachstums zu investieren. Dennoch ist SCHD aufgrund seiner vielen Vorteile als Dividenden-ETF sehr beliebt, insbesondere weil es stabile Dividendeneinnahmen bietet und sich für langfristige Investitionen eignet.

Langfristige Anlagestrategie

Für eine Investition in SCHD ist eine langfristige Anlagedauer von mindestens 10 Jahren erforderlich. SCHD bietet im Vergleich zu anderen Dividenden-ETFs keine hohe Dividendenrendite, zeichnet sich jedoch durch ein stabiles Dividendenwachstum und kontinuierliche Kurssteigerungen aus. Bei einer Anlagedauer von weniger als 10 Jahren ist es besser, andere ETFs mit hohen Dividendenrenditen zu wählen.

Für eine Anlagedauer von über 10 Jahren ist SCHD eine der besten Optionen zur Altersvorsorge. SCHD folgt dem durchschnittlichen Marktanstieg und investiert in Unternehmen, deren Dividenden kontinuierlich steigen, sodass auch die Dividendeneinnahmen im Laufe der Zeit kontinuierlich wachsen.

Maximierung des Zinseszinseffekts

Wenn man monatlich einen festen Betrag in SCHD investiert und die Dividenden reinvestiert, kann man durch den Zinseszinseffekt das Vermögen schnell wachsen lassen. Durch langfristige Investitionen und Dividendenreinvestitionen kann man stabile Gewinne erzielen, was SCHD zu einer geeigneten Investition zur Altersvorsorge macht.