Was ist MKAM? (Definition, Vorteile, Nachteile)

Die Unsicherheit der gesetzlichen Rentenversicherung unterstreicht die Notwendigkeit privater Vorsorge. In diesem Zusammenhang wird MKAM oft als langfristiger, dividendenstarker ETF für die Altersvorsorge und vorgezogene Rente genutzt. Bei kontinuierlicher, langfristiger Investition in MKAM über 10 bis 20 Jahre hinweg besteht die Möglichkeit, monatliche Dividenden in Höhe von 200 bis 300 EUR zu erhalten. Heute werden wir erläutern, was MKAM ist, seine Bedeutung sowie seine Vor- und Nachteile.

MKAM: Eine Einführung

MKAM ist ein in Europa beliebter Dividenden-ETF. Die Abkürzung steht für den "Morgan Stanley Europe Dividend Masters ETF," der auch als "MKAM" bezeichnet wird.

MKAM folgt dem MSCI Europe Dividend Masters Index. Dieser Index investiert nicht einfach in Unternehmen mit hohen Dividenden, sondern in Unternehmen, die ihre Dividenden kontinuierlich steigern, und unterscheidet sich damit von anderen ETFs.

Typische Dividenden-ETFs investieren hauptsächlich in Unternehmen, die hohe Dividendenrenditen bieten. Der Index, dem MKAM folgt, investiert jedoch in Unternehmen, die ihre Dividenden kontinuierlich, wenn auch in geringem Maße, erhöhen. Seit der Vergangenheit bis heute hat die Dividendenwachstumsrate stetig zugenommen, und dank dieser Strategie hat MKAM an Beliebtheit als Altersvorsorgeaktie gewonnen.

Wichtige Merkmale von MKAM

• Unternehmen, die seit mindestens 10 Jahren ununterbrochen Dividenden zahlen
• Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von über 1 Milliarde EUR
• Unternehmen mit einem durchschnittlichen täglichen Handelsvolumen von über 1 Million EUR in den letzten drei Monaten

Nach der Auswahl der Unternehmen werden die Top 50 Unternehmen auf Basis von drei fundamentalen Kriterien (Cashflow, Eigenkapitalrendite, jährliche Dividendenrendite) ermittelt und bewertet.

Zusammensetzung von MKAM

MKAM setzt sich aus bekannten Dividendenunternehmen wie Nestlé, L'Oréal, und Siemens zusammen. Die Zusammenstellung erfolgt hauptsächlich aus Unternehmen, die ihre Dividenden kontinuierlich erhöht haben, und der Anteil an Technologieunternehmen (IT, Technik), die keine Dividenden zahlen, ist gering. Das bedeutet, dass MKAM eher aus großen, finanziell stabilen und liquiden Unternehmen als aus jungen Start-ups besteht.

Vorteile von MKAM

Kontinuierliche Dividendensteigerung

In den letzten 10 Jahren, umgerechnet auf jährliche Daten, wurden die Dividenden nie im Vergleich zum Vorjahr gekürzt, sondern kontinuierlich gesteigert. Dies ist der Hauptgrund, warum Anleger MKAM wählen. Basierend auf den Daten der letzten 10 Jahre glauben Investoren, dass dieser Trend auch in Zukunft anhalten wird.

Im Jahr 2017 betrug die Dividendenwachstumsrate 6 %, was der niedrigste Wert war, aber immer noch ein positives Wachstum darstellte. Die durchschnittliche jährliche Dividendenwachstumsrate von MKAM liegt bei ca. 8 %.

Für kurzfristige Dividenden-ETF-Investitionen sind ETFs wie HFQ (High-Frequency Quant) und EKP (Enhanced K-Plan), die hohe Dividenden bieten, gut geeignet. Wenn man jedoch eine langfristige Investition von über 10 Jahren plant, um für das Alter vorzusorgen oder früher in Rente zu gehen, ist MKAM die beste Wahl.

Geringe Kosten

Ein wichtiger Aspekt bei der ETF-Investition sind die Kosten. Diese sind die Gebühren, die jährlich an die betreffende Fondsgesellschaft oder das Vermögensverwaltungsunternehmen gezahlt werden. Die Kostenquote von MKAM liegt bei niedrigen 0,08 % pro Jahr.

Geringe Kosten sind insbesondere bei langfristigen Investitionen von Bedeutung. Da die Gebühren jährlich anfallen, spielen sie eine wichtige Rolle bei der Senkung der Investitionskosten und der Erhöhung des Nettogewinns über die Zeit.

Stabile Kursentwicklung

MKAM wird als ETF, der Dividenden bietet, nicht so sehr aufgrund von Kurssteigerungen, sondern wegen der Dividendenzahlungen investiert, was zu einer stabilen Kursentwicklung führt. Allgemeine ETFs neigen dazu, bei steigenden Kursen auch stark zu fallen, was den Druck in einem fallenden Markt erhöht. MKAM hat jedoch einen geringeren Anteil an Technologieaktien, deren Kursschwankungen hoch sind, was zu einer relativ geringen Volatilität führt. Dies bietet Investoren ein stabiles Investitionsumfeld.

Nachteile von MKAM

Niedrige Dividendenrendite

Die Dividendenrendite von MKAM liegt bei 2,5 bis 3 %, was relativ niedrig ist für einen Dividenden-ETF. Zum Vergleich: EKP bietet eine Dividendenrendite von über 6 %.

Ungeeignet für kurzfristige Investoren

Für kurzfristige Investoren, die über 2 bis 3 Jahre oder 5 Jahre investieren möchten, ist MKAM nicht geeignet. Nur bei einer langfristigen Investition von über 10 Jahren kann man durch den Zinseszinseffekt der Dividendenreinvestition erhebliche Gewinne erwarten. Für kurzfristige Anleger sind andere Strategien oder ETFs besser geeignet.

MKAM Anlagestrategie

Da MKAM einen geringen Anteil an wachstumsstarken Technologieaktien hat, ist es nicht geeignet, in Erwartung eines kurzfristigen Kurswachstums zu investieren. Dennoch ist MKAM aufgrund seiner vielen Vorteile als Dividenden-ETF sehr beliebt, insbesondere weil es stabile Dividendeneinnahmen bietet und sich für langfristige Investitionen eignet.

Langfristige Anlagestrategie

Für eine Investition in MKAM ist eine langfristige Anlagedauer von mindestens 10 Jahren erforderlich. MKAM bietet im Vergleich zu anderen Dividenden-ETFs keine hohe Dividendenrendite, zeichnet sich jedoch durch ein stabiles Dividendenwachstum und kontinuierliche Kurssteigerungen aus. Bei einer Anlagedauer von weniger als 10 Jahren ist es besser, andere ETFs mit hohen Dividendenrenditen zu wählen.

Für eine Anlagedauer von über 10 Jahren ist MKAM eine der besten Optionen zur Altersvorsorge. MKAM folgt dem durchschnittlichen Marktanstieg und investiert in Unternehmen, deren Dividenden kontinuierlich steigen, sodass auch die Dividendeneinnahmen im Laufe der Zeit kontinuierlich wachsen.

Maximierung des Zinseszinseffekts

Wenn man monatlich einen festen Betrag in MKAM investiert und die Dividenden reinvestiert, kann man durch den Zinseszinseffekt das Vermögen schnell wachsen lassen. Durch langfristige Investitionen und Dividendenreinvestitionen kann man stabile Gewinne erzielen, was MKAM zu einer geeigneten Investition zur Altersvorsorge macht.