Was ist IVLU? (Definition, Vorteile, Nachteile)

ETFs (Exchange Traded Funds) sind heutzutage eine beliebte Wahl für Anleger, die langfristige finanzielle Ziele erreichen möchten. Einer dieser ETFs ist der iShares MSCI Intl Value Factor ETF (IVLU). In diesem Blogbeitrag werden wir erläutern, was IVLU ist, warum er für Anleger interessant sein könnte und welche Vor- und Nachteile er bietet.

IVLU: Eine Einführung

Der iShares MSCI Intl Value Factor ETF, kurz IVLU, ist ein ETF, der darauf abzielt, die Performance von Unternehmen weltweit zu replizieren, die nach bestimmten Kriterien als „Value“-Unternehmen eingestuft werden.

IVLU folgt dem MSCI World ex USA Enhanced Value Index. Dieser Index umfasst Unternehmen außerhalb der USA, die anhand von verschiedenen Bewertungskennzahlen wie Kurs-Gewinn-Verhältnis (P/E), Kurs-Buchwert-Verhältnis (P/B) und Fremdkapitalquote (Debt-to-Equity-Ratio) als unterbewertet gelten.

Wichtige Merkmale von IVLU

• Geografische Diversifikation: Investiert in value-orientierte Unternehmen weltweit, jedoch ohne USA.
• Value-Fokus: Konzentriert sich auf Unternehmen, die laut fundamentaler Analyse unterbewertet erscheinen.
• Breite Aufstellung: Umfasst eine Vielzahl von Sektoren und Märkten, was die Diversifikation und Risikominimierung fördert.

Zusammensetzung von IVLU

IVLU beinhaltet Unternehmen aus verschiedenen Branchen wie Finanzdienstleistungen, Industrie, Gesundheit und Konsumgüter.

Die größten Positionen im ETF können bekannte internationale Wertaktien wie Samsung, Toyota, BP und HSBC umfassen. Diese Unternehmen werden aufgrund ihrer starken fundamentalen Kennzahlen ausgewählt, die darauf hinweisen, dass sie aktuell unterbewertet sein könnten.

Vorteile von IVLU

Geografische und Sektorale Diversifikation

IVLU ermöglicht Anlegern, ihre Portfolios über verschiedene Länder und Sektoren hinweg zu diversifizieren. Diese Diversifikation kann das Risiko senken, da sie nicht von der wirtschaftlichen Lage eines einzelnen Landes oder Sektors abhängig ist.

Potenzial für Überrendite

Value-Investitionen zeichnen sich historisch oft durch eine höhere langfristige Rendite aus, insbesondere, wenn unterbewertete Unternehmen ihren tatsächlichen Wert erreichen. Anleger könnten von der Bewertungsangleichung und der potenziellen Marktperformance profitieren.

Geringe Kosten

ETFs sind generell kostengünstiger als aktiv gemanagte Fonds. IVLU hat eine niedrige Kostenquote von 0,30 % pro Jahr. Niedrige Kosten sind besonders bei langfristigen Investitionen entscheidend, da sie die Rendite nicht übermäßig belasten.

Nachteile von IVLU

Schwankungsanfälligkeit

Obwohl IVLU diversifiziert ist, sind Value-Investitionen nicht ohne Risiken. Value-Aktien können längere Zeit benötigen, um ihren Wert zu realisieren, was kurzfristig zu Volatilität führen kann.

Keine wesentliche US-Beteiligung

IVLU schließt US-Unternehmen aus. Während dies zur Diversifikation beiträgt, kann es für Investoren, die breiter diversifizieren möchten, ein Nachteil sein, da der größte Aktienmarkt der Welt nicht berücksichtigt wird.

Langfristiger Anlagehorizont erforderlich

Value-Investing-Strategien entfalten ihre Wirkung oft nur über einen langen Zeitraum. Investoren müssen bereit sein, ihre Anlagen über viele Jahre hinweg zu halten, um von der potenziellen Bewertungsangleichung zu profitieren.

IVLU Anlagestrategie

Langfristige Anlagestrategie

IVLU eignet sich besonders für langfristige Investoren, die bereit sind, ihr Kapital für mindestens 10 Jahre anzulegen. Die langfristige Haltestrategie hilft, die kurzfristige Volatilität auszugleichen und das Potenzial für langfristige Wertsteigerungen zu maximieren.

Regelmäßige Rebalancierung

Anleger sollten regelmäßig ihre Portfolios überprüfen und gegebenenfalls neu ausbalancieren, um ihre Anlageziele und Risikopräferenzen beizubehalten. Diese Praxis kann helfen, das Portfolio an veränderte Marktbedingungen besser anzupassen.

Maximierung des Zinseszinseffekts

Durch die Reinvestition von Dividenden und kontinuierliche Beiträge kann der Zinseszinseffekt genutzt werden, um das Vermögen im Laufe der Zeit zu erhöhen. Langfristige Investoren können somit von einer stetigen Wertsteigerung profitieren.

Fazit

Der iShares MSCI Intl Value Factor ETF (IVLU) bietet eine sinnvolle Möglichkeit für Anleger, die auf der Suche nach internationaler Diversifikation und unterbewerteten Marktchancen sind. Obwohl IVLU Schwankungen und bestimmte Einschränkungen bei der geografischen Abdeckung aufweisen kann, bietet er durch seine Value-Investing-Strategie und niedrige Kosten eine attraktive Option für langfristige Investitionen. Wie bei jeder Investition ist es wichtig, den eigenen Anlagehorizont und Risikoprofil zu berücksichtigen und gegebenenfalls einen Finanzberater zu konsultieren.